التقاعد في البرتغال: متطلبات تأشيرة D7 والمزايا الحياتية

تُعتبر البرتغال دولة هادئة ذات جودة حياة عالية. وهي من بين أكثر الدول أماناً في أوروبا، حيث تتميز بتاريخ وثقافة غنيين، ومطبخ فاخر، وشواطئ خلابة.

1. برامج الإقامة للمتقاعدين. البرتغال دولة مضيافة وودودة وتوفر طرق هجرة متعددة للأجانب.

لا يحتاج مواطنو الاتحاد الأوروبي إلى التقدم بطلب للحصول على تأشيرة أو تصريح إقامة للدخول إلى البرتغال. وينطبق الأمر نفسه على حاملي جوازات سفر المنطقة الاقتصادية الأوروبية وسويسرا. حيث يتعين عليهم الحصول على شهادة تسجيل للعيش في البرتغال.

يجب التقدم بطلب للحصول على هذه الشهادة لدى المجلس المحلي خلال 30 يوماً التي تلي الأشهر الثلاثة الأولى لهم في البرتغال. وتكون شهادة التسجيل صالحة لمدة خمس سنوات من تاريخ إصدارها.

يحتاج المتقاعدون من دول خارج الاتحاد الأوروبي إلى تأشيرة للانتقال إلى البرتغال. وبعد الانتقال إلى البرتغال، يجب عليهم التقدم بطلب للحصول على تصريح إقامة.

2. السفر الحر عبر أوروبا. يزور المقيمون في البرتغال 26 دولة من دول منطقة شنغن دون تأشيرة ويمكنهم قضاء ما يصل إلى 90 يوماً خلال كل 180 يوماً.

3. انخفاض معدل الجريمة. تندرج البرتغال ضمن قائمة أفضل 10 دول في مؤشر السلام العالمي لعام 2023، حيث تحتل المرتبة السابعة بين أكثر الدول أماناً في العالم. ويتميز السكان المحليون بالود والترحاب بالمغتربين. كما تشعر العائلات التي لديها أطفال بالأمان والاطمئنان في البرتغال.

4. طقس ممتع. الطقس مشمس تقريباً طوال الوقت في البرتغال. وأكثر الأشهر دفئاً هو أغسطس. في لشبونة، يبلغ متوسط درجة الحرارة في النهار +27٫8 مئوية. ويكون الماء أكثر دفئاً في أغسطس وسبتمبر، حيث يتراوح متوسط درجة حرارته طوال العام بين +13 مئوية و+19 مئوية.

فصول الشتاء دافئة. يبلغ متوسط درجة الحرارة اليومية في يناير في لشبونة +14٫7 مئوية. ونادراً ما تتساقط الثلوج وتذوب بسرعة، وغالباً ما يمكن رؤيتها في المناطق الجبلية.

5. مجتمع مغتربين كبير في البرتغال. ستلتقي بالعديد من المتقاعدين الأجانب من جميع أنحاء العالم أثناء إقامتك في البرتغال، ولا يزال عدد المغتربين في نمو مستمر.

تُعد منطقة الغرب (Algarve) في جنوب البرتغال وجهة التقاعد الأكثر شعبية، حيث استقر فيها بالفعل متقاعدون من الولايات المتحدة وبريطانيا.

6. اللغة. يتحدث العديد من الأشخاص اللغة الإنجليزية في البرتغال. وهي في المرتبة السابعة بين أكثر الدول إتقاناً للغة الإنجليزية في العالم كبلد يتحدث بها بلغة ثانية. وتعد بورتو المدينة البرتغالية الأكثر إتقاناً للغة الإنجليزية، تليها كويمبرا وبراغا.

7. تكلفة معيشة ميسورة. توفر البرتغال تكلفة معيشة منخفضة نسبياً مقارنة بالعديد من دول أوروبا الغربية. وتبلغ المصاريف الشهرية في المتوسط 700 يورو للشخص الواحد، باستثناء الإيجار.

8. جودة عالية للرعاية الصحية. يُصنف نظام الرعاية الصحية البرتغالي من بين الأعلى في العالم. ويتمتع كبار السن عموماً بإمكانية وصول جيدة إلى الرعاية الصحية في البرتغال.

9. فرصة الحصول على الجنسية البرتغالية. يمكن للمتقاعد التقدم بطلب للحصول على الجنسية البرتغالية بعد خمس سنوات من الإقامة.

يتيح لك جواز السفر البرتغالي السفر إلى 172 دولة دون تأشيرة واختيار أي دولة في الاتحاد الأوروبي للعيش فيها. ولن يتعين على مقدم الطلب التخلي عن جواز سفر بلده الأصلي إذا كانت تشريعاته تسمح للمواطنين بالحصول على جنسية دول أخرى.

توفر تأشيرة التقاعد في البرتغال مسارين للانتقال إلى البرتغال. ويسمح كلاهما للأقارب بالانضمام إلى عملية الحصول على التأشيرة.

تأشيرة D7 في البرتغال ، وتُعرف أيضاً باسم تأشيرة التقاعد، ولا تتطلب استيفاء خيارات الاستثمار.

يجب على المتقدمين إثبات وجود دخل سلبي من خارج البرتغال. ويستند شرط الدخل إلى الحد الأدنى للرواتب في البرتغال. في عام 2025، يبلغ الحد الأدنى للرواتب 870 يورو، لذا يجب على مقدم طلب تأشيرة D7 إثبات دخل سنوي لا يقل عن 10,440 يورو.

يمكن لمقدم الطلب الحصول على دخل سلبي مثل المعاش التقاعدي أو عوائد الإيجار. وإذا حصل الأقارب على التأشيرات مع مقدم الطلب الرئيسي، فيجب إضافة 50% من الدخل للزوج/الزوجة و30% لكل طفل.

ولإثبات الحد الأدنى للدخل، يحتاج المتقاعدون إلى فتح حساب في بنك برتغالي.

يجب على مقدم الطلب تقديم كشف حساب مصرفي. ويُشترط الاحتفاظ بمبلغ أدنى يعادل دخل 12 شهراً. ويمكنك استخدام هذه الأموال بعد استلام بطاقة الإقامة.

متطلبات وثائق تأشيرة التقاعد في البرتغال:

1. جواز سفر دولي.

2. بوليصة تأمين صحي.

3. صورتان ملونتان.

4. شهادة خلو من السوابق الجنائية من بلد المنشأ.

5. عقد إيجار أو شراء عقارات.

6. شهادات الزواج أو الميلاد.

7. كشف حساب من بنك برتغالي.

8. شهادة تسجيل الرقم الضريبي (NIF).

يتم التقدم بطلب للحصول على تأشيرة التقاعد في البرتغال من بلدك الأصلي. وتسمح التأشيرة بالدخول مرتين إلى البرتغال وتبلغ مدة صلاحيتها 4 أشهر. وبعد الوصول إلى البرتغال، يجب على حامل تأشيرة D7 التقدم بطلب للحصول على تصريح إقامة لدى وكالة التكامل والتنقل واللجوء البرتغالية (AIMA).

يجب أن يكون لدى المتقدمين مكان إقامة وعنوان مسجل للحصول على تصريح الإقامة. ويمكنهم استئجار عقار أو شراؤه. ولا توجد قيود على نوع العقار أو عمره أو قيمته.

تُعد تأشيرة D7 في البرتغال حلاً عملياً للمتقاعدين الذين يبحثون عن مسار منخفض التكلفة للحصول على الإقامة في الاتحاد الأوروبي — مع مزايا إضافية تتجاوز مجرد الانتقال.

برنامج الإقامة الذهبية في البرتغال . يقدم المستثمر مساهمة كافية في الاقتصاد البرتغالي باستخدام أحد الخيارات المتاحة: شراء وحدات صندوق استثماري، أو الاستثمار في الأعمال التجارية، أو تأسيس شركة، أو الاستثمار في العلوم أو الثقافة. ويبلغ الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار 250,000 يورو.

متطلبات الوثائق للحصول على الإقامة الذهبية في البرتغال:

1. نموذج طلب رسمي.
2. جواز سفر ساري المفعول.
3. شهادات الزواج والطلاق والميلاد.
4. صورتان بحجم صورة جواز السفر.
5. وثيقة تأمين صحي.
6. شهادة تثبت عدم وجود سوابق جنائية.
7. الوثائق المتعلقة بالاستثمار.

التقدم بطلب للحصول على الإقامة الذهبية ممكن من خلال وكيل مرخص. ويقدم محامو ايمجرنت انفيست للمستثمر قائمة فردية بالوثائق المطلوبة للتقدم بطلب للحصول على تصريح الإقامة. كما يقومون بملء النماذج الحكومية، وترجمة الوثائق وتوثيقها، وجمع الوثائق المتعلقة بملكية العقار.

يمكن للمواطنين الأمريكيين استخدام حسابات التقاعد 401(k) الخاصة بهم للمساعدة في تمويل ودعم كل من تأشيرة D7 والإقامة الذهبية في البرتغال.

إذا كان كبار السن يرغبون في الانتقال إلى البرتغال دون استثمار رأسمالي كبير، فقد يكون من الأفضل النظر في الحصول على تأشيرة D7. إذ تؤدي إلى تصريح إقامة في البلاد وتمنح فرصة لتصبح مواطناً أوروبياً في المستقبل.

تحظى تأشيرة D7 بشعبية خاصة بين الأمريكيين نظراً لتكلفتها الميسورة وغياب متطلبات الاستثمار، مما يجعلها خياراً جذاباً للمتقاعدين الذين يبحثون عن الإقامة في البرتغال.

تم تصميم برنامج الإقامة الذهبية في البرتغال للمستثمرين الذين يهدفون ليس فقط إلى الحصول على الإقامة ولكن أيضاً تحقيق أرباح.

تُعد البرتغال واحدة من أفضل الوجهات للوافدين. ونعرض فيما يلي عدة مدن هي الأكثر ملاءمة للوافدين للتقاعد فيها.

لشبونة. إذا كنت تتطلع إلى التقاعد في مدينة مليئة بسحر العالم القديم، فاستكشف لشبونة. إذ تنبض المدينة بالحياة ببلاطها الملون، ومتاحفها، وقصورها، وحياتها الليلية، وشبكة الترام التي تتنقل عبر الطرق المرصوفة بالحصى والمنحدرة.

بورتو. اتجه شمالاً لزيارة ثاني أكبر مدينة في البرتغال، بورتو. وهي مشهورة بإنتاج نبيذ البورت، والجسور الفخمة، والمنطقة النهرية الملونة، والأجواء الجامعية، والجولات عبر نهر دورو، وهناك الكثير لاستكشافه. كما تضم بورتو مطاراً دولياً، وهو واحد من ثلاثة مطارات في البلاد، مما يجعل التنقل منها وإليها أمراً سهلاً.

ألينتيخو. تقع منطقة ألينتيخو جنوب لشبونة، وتضم مدينتي باجة وإيفورا. وتُعد أكبر منطقة في البلاد وأكثرها ريفية، وتشتهر بحقول الأزهار البرية، وأشجار الفلين الفخمة، والمدن التاريخية، والكثافة السكانية المنخفضة. الحياة هنا هادئة، وفصول الشتاء رائعة، والصيف حار وجاف.

الغرب (Algarve). تُعد الغرب المنطقة الأكثر جنوباً في البرتغال. وتشتهر بشواطئها على المحيط الأطلسي، وقرى الصيد، ومنتجعات الغولف، والمنتزهات المائية، والصيف الحار والجاف، والسياح. ونظراً لتاريخها الطويل في استقبال السياح البريطانيين لقضاء العطلات، يتحدث الكثيرون اللغة الإنجليزية بشكل واسع.

العقارات. تعد لشبونة وبورتو والغرب وماديرا أغلى المناطق العقارية.  

يبلغ متوسط تكلفة شراء شقة في لشبونة 4,600 يورو لكل متر مربع. وأقل سعر هو في جزر الأزور — 1,600 يورو لكل متر مربع. 

تعد تكلفة المعيشة في البرتغال من بين الأدنى في أوروبا. إذ تقل تكلفة المعيشة في لشبونة بنسبة 33% مقارنة بباريس، وتعد أرخص بنسبة 24% مقارنة ببرلين. 

المصاريف الأساسية لشهر واحد من المعيشة في البرتغال:

1. استئجار سكن: شقة بثلاث غرف نوم في وسط المدينة — 1,700 يورو شهرياً. تختلف أسعار الإيجار بين المناطق. يبلغ متوسط سعر الإيجار في لشبونة 1,600 يورو شهرياً. بينما سيكلفك استئجار شقة في ألبوفيرا 1,200 يورو شهرياً، وفي فيلا ريال 600 يورو شهرياً.

2. فواتير المرافق لشقة من ثلاث غرف بمساحة 85 متراً مربعاً — 115 يورو.

3. البقالة: 1 لتر من الحليب — 0.95 يورو، خبز الباجيت — 1.35 يورو، 12 بيضة — 2.70 يورو، 1 كجم من الجبن المحلي — 10.15 يورو، 1 كجم من الأرز — 1.40 يورو، 1 كجم من صدور الدجاج — 6.70 يورو، الخس — 1.40 يورو، 1 كجم من التفاح — 2 يورو.

4. الترفيه: تبلغ تكلفة وجبة عشاء من ثلاثة أطباق لشخصين في مطعم حوالي 45 يورو.

التأمين الطبي. يمكن أن ينخفض سعر التأمين الخاص إلى 4 يورو شهرياً. وتنطبق هذه الأسعار فقط على الأشخاص الذين تقل أعمارهم عن 55 عاماً. ولا تقدم هذه الشركات خدماتها للأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 55 عاماً.

تبيع ثلاث شركات خطط تأمين للمتقاعدين حتى سن 75 عاماً. وهي Fidelidade/Multicare وTranquilidade وMillennium Bank/Médis.

وسائل النقل. تتمتع البرتغال ببنتا تحتية ممتازة للطرق. يبلغ إجمالي طول طرق السيارات 82.9 ألف كم، منها 2,992 كم عبارة عن طرق سريعة — Autostrada. تبلغ تكلفة السفر بالسيارة عبر جسر فاسكو دا جاما الممتد بطول 17 كيلومتراً فوق نهر تاجة شمال لشبونة 3 يورو.

يستخدم البرتغاليون الترام، والحافلات، ومترو الأنفاق، والقطارات الجبلية المائلة، والقطارات. كما يمكنك استخدام المصعد في لشبونة للتنقل بين أجزاء المدينة.

تبلغ تكلفة التذكرة الفردية للتنقل بوسائل النقل العام في المتوسط 2 يورو؛ وتبلغ تكلفة اشتراك التنقل الشهري 40 يورو. وتصل تكلفة طلب سيارة أجرة إلى 3.50 يورو؛ ثم سيتعين عليك دفع 0.8 يورو عن كل كيلومتر. 

اعتماداً على العلامة التجارية، تكون تكلفة لتر البنزين عادةً 1.70 يورو.

توفر الخدمة الصحية الوطنية في البرتغال خدمات صحية مجانية للمواطنين البرتغاليين. بينما لا يتمتع المواطنون من خارج الاتحاد الأوروبي بالمزايا نفسها؛ إذ يُطلب منهم الإقامة في البرتغال لمدة 5 سنوات والحصول على الإقامة الدائمة قبل أن يصبحوا مؤهلين للحصول على خدمات الرعاية الصحية المجانية.

يجب عليك تقديم إثبات الحصول على التأمين الصحي قبل الانتقال إلى البرتغال. وبمجرد وصولك إلى البرتغال والاستقرار فيها، يمكنك التغيير إلى التأمين الصحي الخاص البرتغالي. وتعد تكلفة التأمين الصحي الخاص في البرتغال أرخص نسبياً من التأمين الصحي في الولايات المتحدة.

يمكن للمقيم الدائم الاستفادة من الخدمات الصحية في البرتغال والاطلاع على جودتها العالية. وتتميز المستشفيات بأنها حديثة ومجهزة جيداً، ويغطي النظام الصحي الاحتياجات الصحية الأساسية والحوادث والأمراض. كما يتحدث العديد من أطباء الرعاية الصحية في القطاعين العام والخاص اللغة الإنجليزية ويفهمونها.

تناسب البرتغال المتقاعدين الذين يرغبون في نمط حياة نشط، حيث إن مناخها وسواحلها وبنيتها التحتية الخارجية تجعل من السهل الاستمتاع بالرياضة والأنشطة القائمة على الطبيعة طوال العام.

الغولف. تحظى رياضة الغولف بشعبية كبيرة في البرتغال، وغالباً ما تقود رحلات الغولف الأشخاص إلى اكتشاف سحر البلاد في المقام الأول. وتُعد منطقة الغورف عادة أول مكان يخطر على بال المتقاعدين، حيث تشتهر بالغولف وتضم ملاعب شهيرة مثل ملعب كينتا دو لاغو الجنوبي (Quinta do Lago South Course).

المشي لمسافات طويلة. هناك العديد من مسارات المشي في البرتغال، بما في ذلك مسار يمتد عبر كامل عرض منطقة الغرب. وستجد أيضاً مجتمعاً واسعاً من محبي المشي الحماسيين. وإذا كنت تستمتع بالمشي، فقد ترى في ذلك طريقة رائعة للتعرف على المقيمين الأجانب الآخرين.

ركوب القوارب والكاياك. بالنسبة للعديد من الأشخاص، فإن الحلم هو التقاعد في البرتغال وشراء قارب. إذ يمكنك شراء قارب نزهة صغير لاستكشاف الساحل المحلي أو قارب أكبر بكثير للذهاب إلى مناطق أبعد. فقط انتبه إلى وجود قوانين صارمة بشأن التراخيص والتدريب، لذا تأكد من إجراء أبحاثك.

الشيء الوحيد الذي لن تحتاج إلى ترخيص له هو قارب الكاياك. إذ تحظى رياضة الكاياك بشعبية كبيرة في البرتغال لأنها تتيح لك استكشاف أجمل الجزر والمناظر الطبيعية والمهجورة غالباً. إنها نشاط صحي للغاية. وتدير العديد من الشركات الصغيرة التي يديرها مغتربون رحلات بالكاياك حول الساحل البرتغالي، بأسعار تبدأ من حوالي 25 يورو فقط.

أيضاً، يحب السكان المحليون ركوب الأمواج، وصيد الأسماك، والغوص.

يخضع جميع المقيمين في البرتغال للضريبة على دخلهم العالمي، مما يعني أن معاشك التقاعدي المحول من الخارج قد يخضع للضريبة البرتغالية.

يدفع المقيمون الضريبيون في البرتغال ضريبة على المعاش التقاعدي بصفته ضريبة دخل وفقاً لمقياس تصاعدي يصل إلى 48%.

يجب على المواطنين من خارج الاتحاد الأوروبي الذين يرغبون في تحويل معاشهم التقاعدي الحكومي إلى بنك برتغالي التحقق من شروط وأحكام بلدهم بشأن تحويل المعاشات التقاعدية إلى الخارج. حيث تمتلك البرتغال اتفاقيات ضريبية وضمان اجتماعي مع العديد من الدول غير التابعة للاتحاد الأوروبي لتسهيل الأمور على الأشخاص الذين يهاجرون إلى الخارج.

قوانين الإرث في البرتغال موحدة في جميع أنحاء البلاد. يحق للورثة الشرعيين في البرتغال الحصول على 50٪ على الأقل من ثروة المتوفى وفقاً لقوانين الإرث الإجباري. ومع ذلك، ترتفع هذه Hلحصة عادةً إلى 60٪ في الحالات التي يوجد فيها عدة ورثة شرعيين.

تشمل قائمة الورثة الشرعيين: 

• الأزواج، 

• الأطفال الأبناء البيولوجيين والماليين (بالتبني)، 

• الأحفاد، 

• الآباء،  

• الأجداد. 

ولا يمكن استبعاد هؤلاء أفراد الأسرة من الإرث إلا إذا طلب المتوفى ذلك صراحةً بسبب سلوك غير لائق. ويمكن الطعن في هذا الطلب والتبرير أمام المحكمة، حتى في هذه الحالة.

قد تتوفر مدفوعات من معاش المتوفى للأقارب المقربين. ويمكن المطالبة بها من قبل الأزواج أو الأطفال دون سن 18 عاماً أو دون سن 27 عاماً المسجلين في المدرسة أو ذوي الإعاقة. وفي حال عدم وجود زوج أو أطفال وكان المتلقي معالاً مالياً، فقد يُمنح المعاش للوالدين أو الأجداد. ويدفع معاش الباقين على قيد الحياة ما يصل إلى 60٪ من المعاش الأصلي.

وفقاً لقانون الإرث البرتغالي، ينبغي اتباع قواعد البلد الأصلي للمغترب. وبالتالي، يجب تضمين ذلك في وصيتك إذا كنت ترغب في تطبيق قوانين الإرث البرتغالية على تركتك. وقد تطبق قوانين البلد الأصلي للزوج إذا كان من جنسية مختلفة عن المتوفى.

لذلك، يمكن تطبيق قانون الإرث البرتغالي إذا كنت قد انتقلت إلى البرتغال أو تقاعدت فيها.

الوصايا في البرتغال. سواء كانت تركتك تخضع للقانون البرتغالي أو لقوانين بلدك الأصلي، فأنت لست ملزماً قانوناً بصياغة وصية في البرتغال. لذلك، لا يلزم وجود وصية برتغالية إذا كنت ترغب في تطبيق قوانين بلدك الأصلي على تركتك.

قد يكون ترجمة وصية أجنبية إلى اللغة البرتغالية أقل تكلفة إذا كانت لديك وصية برتغالية. كما قد يوفر عليك الوقت نظراً لأن العديد من الدول تتطلب منك الانتظار لحين صدور حصر الإرث.

لست بحاجة إلى الاختيار بين وصية برتغالية وأخرى من بلدك الأصلي إذا أردت. يُسمح بوجود وصية واحدة في البرتغال وأخرى في بلدك الأصلي. ويجب صياغتهما بعناية لمنع إحداهما من إلغاء الأخرى أو إبطالها دون قصد. لهذا السبب، إذا كنت ترغب في كتابة وصايا متعددة، فمن المستحسن استشارة محامٍ.

توجد فئتان من الوصايا البرتغالية:

1. الوصايا البرتغالية هي غالباً من نوع الوصية العامة. ويكون الكاتب العدل أكثر مشاركة فيها حيث يتولى صياغة الوصية والتحقق من هويتك. كما أنهم مسؤولون عن ضمان فهمك للإجراءات. وعادةً ما يجب أن يوقع على الوصية شاهدان.

2. يقوم الموصي بصياغة الوصايا المغلقة وتوقيعها بمفرده. لذلك، يحتاج الكاتب العدل إلى التحقق منها وفحصها لإضفاء الصفة القانونية عليها.

وأياً كان الشكل الذي تختاره في البرتغال، يجب أن يتولى مراجعته كاتب عدل.