أفضل الطرق للاستثمار في تركيا: فرص للأجانب

اقتصاد قوي. حقق الاقتصاد التركي نمواً ثابتاً من عام 2002 إلى عام 2023. وقد جعلت السياسات المالية الحصيفة والإصلاحات الكبيرة من تركيا واحدة من الوجهات الرئيسية للاستثمار الأجنبي المباشر (FDI) في منطقتها.

أدت الإصلاحات الأخيرة إلى زيادة دور القطاع الخاص في الاقتصاد التركي، وعززت مرونة القطاع المالي، ووضعت المالية العامة على أساس أكثر صلابة، وقوت الأساسيات الاقتصادية الكلية للبلاد.

إليك بعض الأرقام المتعلقة بالنمو الاقتصادي في تركيا:

• نمو الناتج المحلي الإجمالي الحقيقي بمتوسط %5٫1 من عام 2002 إلى عام 2020؛

• 239 مليار دولار من الاستثمار الأجنبي المباشر من عام 2003 إلى عام 2021؛

• المركز الحادي عشر كأكبر اقتصاد في العالم (الناتج المحلي الإجمالي حسب تعادل القوة الشرائية)؛

• المركز الثالث كأكبر اقتصاد مقارنة بدول الاتحاد الأوروبي في عام 2020 (الناتج المحلي الإجمالي، يوروستات)؛

• 819 مليار دولار من الناتج المحلي الإجمالي في عام 2021، ارتفاعاً من 236 مليار في عام 2002.

أفاد البنك الأوروبي لإعادة الإعمار والتنمية أن الآثار الاقتصادية المحتملة للزلزال في تركيا قد تؤدي إلى خسارة تصل إلى %1 من الناتج المحلي الإجمالي للبلاد في عام 2023. وقد أثر الحادث على المناطق الزراعية إلى حد كبير، لذا فإن التداعيات على القطاعات الأخرى محدودة.

موقع استراتيجي. تقع تركيا عند مفترق طرق ثلاث قارات وتوفر الوصول إلى سوق مشتركة تشمل أوروبا والشرق الأوسط وشمال أفريقيا وآسيا الوسطى. وتبلغ قيمة هذا السوق 26 تريليون دولار من الناتج المحلي الإجمالي.

تختار الشركات متعددة الجنسيات تركيا بشكل متزايد كمركز للتصنيع والتصدير والإدارة.

حوافز مربحة وتسهيلات ضريبية. تقدم تركيا برنامج حوافز استثمارية شاملاً يساعد في تسريع عوائد الاستثمارات وتقليل عبء التكاليف المسبقة.

كما تقدم الحكومة التركية برامج دعم سخية للبحث والتطوير (R&D)، ومشاريع الابتكار، ومبادرات تدريب الموظفين من خلال منح وحوافز وقروض متنوعة.

وقعت تركيا اتفاقيات منع الازدواج الضريبي مع 86 دولة. وهذا يسمح بخصم الضرائب المدفوعة في إحدى الدولتين من الضرائب المستحقة في الدولة الأخرى.

القوى العاملة. يبلغ إجمالي القوى العاملة في تركيا حوالي 33٫3 مليون شخص، مما يجعلها ثالث أكبر قوة عاملة في أوروبا.

سجلت تركيا أهم نمو في القوى العاملة بين دول الاتحاد الأوروبي، والمساهم الأساسي في ذلك هو الشباب في البلاد. وقد سمح التوسع السريع في عدد الجامعات لتركيا بالحصول على المزيد من الخريجين، وبالتالي توفر قوى عاملة ماهرة.

حقائق رئيسية عن الإمكانات التعليمية في تركيا:

• أكثر من 8 ملايين طالب مسجلون في التعليم العالي حالياً؛

• أكثر من 900٬000 خريج جامعي سنوياً؛

• تعليم هندسي بمعايير عالمية.

فرصة للحصول على جواز سفر ثانٍ . يقدم برنامج الجنسية التركية عن طريق الاستثمار خيارات استثمارية متنوعة تبدأ من 400,000 دولار. تستغرق مدة الحصول عادةً ما بين 6—8 أشهر. حصل أكثر من 13٬000 أجنبي على الجنسية التركية عن طريق الاستثمار منذ عام 2018.

يتمتع الأجانب بحرية الاختيار من بين عدة مجالات للأصول:

1. العقارات — 400,000 دولار؛

2. الأعمال — 500,000 دولار؛

3. السندات — 500,000 دولار؛

4. الأسهم العامة — 500,000 دولار؛

5. الصناديق — 500,000 دولار؛

6. الوديعة المصرفية — 500,000 دولار.

بعد ثلاث سنوات من استلام جواز السفر، يمكنك استرداد الاستثمار.

العقارات. في عام 2021، بلغ الاستثمار الأجنبي المباشر في العقارات التركية 5٫6 مليار دولار، وهو ما يمثل %42٫2 من إجمالي الاستثمار الأجنبي المباشر في ذلك العام.

يهيمن التجديد الحضري على جدول الأعمال، لا سيما في إسطنبول. ومن بين المشاريع المنجزة في المدينة مشروع نفق مارماراي، وجسر السلطان سليم الأول، ونفق أوراسيا، ومركز إسطنبول المالي (IFC)، ومطار إسطنبول.

أرقام رئيسية حول حجم العقارات في تركيا:

• في عام 2022، تجاوز مخزون المكاتب من الفئة (أ) القائمة في إسطنبول 5٫8 مليون متر مربع؛

• يوجد 453 مركز تسوق قيد التشغيل في تركيا بإجمالي مساحة قابلة للتأجير تبلغ 14 مليون متر مربع؛

• توفر إسطنبول %37 من إجمالي مساحة مراكز التسوق القابلة للتأجير في تركيا.

تكنولوجيا المعلومات والشركات الناشئة. أصبح قطاع تكنولوجيا المعلومات والاتصالات في تركيا ركيزة أساسية للاقتصاد.

تصل الصادرات إلى الاتحاد الأوروبي والشرق الأوسط وشمال أفريقيا وآسيا وأمريكا الشمالية إلى 2 مليار دولار. ويعد الاتحاد الأوروبي وجهة التصدير الرئيسية لتركيا، حيث يستقبل أكثر من %70 من صادرات تركيا في البرمجيات والأجهزة والمعدات والخدمات.

بين عامي 2020 و2022، نجح نظام الشركات الناشئة التركي في إنتاج شركتين من فئة «ديكا كورن»، وهما Trendyol وGetir، وثلاث شركات من فئة «يونيكورن»، وهي Peak Games وDream Games وInsider.

زادت استثمارات المراحل المبكرة في تركيا بشكل ملحوظ في السنوات الأخيرة، حيث سجل عام 2021 رقماً قياسياً بأصول بلغت قيمتها 1٫6 مليار دولار، وواصل عام 2022 الاتجاه نفسه في مراحل الاستثمار الأولي والمبكر والمتأخر. وفيما يتعلق باستثمارات الشركات الناشئة، احتلت تركيا المرتبة العاشرة في أوروبا.

سوق المنتجات الغذائية والزراعية. تعد تركيا عاشر أكبر منتج زراعي في العالم. وقد أصبحت البلاد واحدة من الشركات الرائدة في الصناعة بفضل الظروف الجغرافية المواتية والمناخ والمساحات الشاسعة من الأراضي الصالحة للزراعة ووفرة إمدادات المياه.

يعمل في قطاع الزراعة والصناعات الغذائية في تركيا ما يقرب من %18 من السكان العاملين. وقد مثل القطاع %5٫5 من الناتج المحلي الإجمالي للبلاد في عام 2021، بمساهمة مالية في إجمالي الناتج المحلي بلغت 45 مليار دولار.

تتصدر تركيا العالم في إنتاج المشمش والكرز والتين والبندق والسفرجل.

السياحة. تعد تركيا رابع أكثر الوجهات السياحية شعبية في العالم. تمتلك البلاد إمكانات كبيرة للسياحة الثقافية ومفهوم الفنادق الصغيرة (Boutique hotels) الذي يزداد شعبية، والذي يمتزج جيداً مع الطبيعة والتاريخ والثقافة المميزة للمنطقة.

نقاط رئيسية حول القدرة السياحية في تركيا:

• ساحل بطول 8,300 كم؛

• 529 شاطئاً حاصلاً على العلم الأزرق (تحتل المرتبة الثالثة عالمياً)؛

• 1,500 ينبوع حراري (تحتل المرتبة السابعة عالمياً والأولى في أوروبا)؛

• وصلت سعة الأسرة في مختلف منتجعات السبا الحرارية إلى 100,000 سرير مجتمعة.

الخدمات المالية. أثبت القطاع المالي التركي مرونته خلال الاضطرابات الاقتصادية العالمية في عام 2009 بفضل الإصلاحات التنظيمية وعمليات إعادة الهيكلة. وبشكل عام، جذب هذا القطاع 57 مليار دولار منذ عام 2002.

تهيمن الخدمات المصرفية على القطاع المالي التركي، حيث تمثل أكثر من %70 من إجمالي الخدمات المالية. كما تمتلك خدمات التأمين والأنشطة الاقتصادية الأخرى إمكانات نمو كبيرة.

أحد أهداف الحكومة التركية هو جعل إسطنبول مركزاً مالياً دولياً. ومنذ أن أطلقت الحكومة مشروع مركز إسطنبول المالي، أصبحت المدينة تعتبر واحدة من المراكز المالية الناشئة في العالم.

تُعد تركيا واحدة من أكثر الأسواق العقارية الواعدة في أوروبا، وهي موطن لـ 85 مليون نسمة. توفر البلاد فرصاً كبيرة للمطورين العقاريين والمستثمرين من خلال الجمع بين قطاع بناء ضخم ونمو في الإنتاج التجاري والصناعي.

بلغ إجمالي عدد المنازل المباعة في سوق العقارات التركي 1٫4 مليون منزل في عام 2021. وفي ذلك العام، تم تسجيل رقم قياسي جديد ببيع 58٬576 منزلاً للأجانب. كانت إسطنبول المقاطعة الأفضل أداءً بـ 26٬469 عملية بيع، تليها أنطاليا بـ 12٬384 عملية بيع، ثم أنقرة بـ 3٬672 عملية بيع، ومرسين بـ 2٬513 عملية بيع.

يعد شراء العقارات أيضاً الخيار الاستثماري الأكثر شعبية في إطار برنامج الجنسية التركية. ينجذب المتقدمون للأسعار المعقولة وعوائد الإيجار الجيدة. الحد الأدنى للاستثمار هو 400,000 دولار.

لشراء عقار في تركيا، يجب عليك الحصول على رقم ضريبي وفتح حساب في بنك تركي. بعد ذلك، يمكنك إتمام الصفقة وتقديم طلب الحصول على الجنسية.

يمكنك تأجير عقارك والاستفادة من عوائد سنوية تصل إلى %8.

بعد استلام جواز السفر التركي، يجب عليك الاحتفاظ بالعقار لمدة لا تقل عن 3 سنوات، وبعدها يمكنك إعادة بيعه. ولكن إذا كنت تمتلك العقار لمدة 5 سنوات، فلن تخضع لضريبة الأرباح الرأسمالية عند البيع.

اعتباراً من عام 2023، يمكن للمستثمرين الحصول على جواز سفر تركي مقابل شراء عقارين أو أكثر فقط إذا تم تسجيل البيع بعقد واحد بقيمة 400,000 دولار.

لا توجد قيود على المستثمرين الأجانب الذين يتداولون في أسواق الأسهم التركية.

بورصة إسطنبول (Borsa İstanbul)، أو BIST، هي الكيان الوحيد للبورصة في تركيا، حيث تجمع تحت سقف واحد بورصة إسطنبول السابقة (ISE) وبورصة إسطنبول للذهب وبورصة المشتقات المالية في تركيا.

كيفية الاستثمار في سوق الأسهم التركي:

1. اختر وسيطاً يكون هو الوسيط المعتمد للتداول بالأصول المالية في بورصة إسطنبول.

2. افتح حساب تداول. يوفر لك الوسيط إمكانية الوصول إلى منصات الاستثمار الخاصة به، مما يسمح بإرسال أوامر الشراء والبيع إلى النظام المركزي لبورصة إسطنبول.

3. اختر الأصل المالي — أسهم، أو سندات سيادية، أو سندات شركات.

4. قدم أمر شراء لأصل مالي. من الممكن تحديد سعر محدد أو سعر السوق للأصل المختار.

الطريقة الأسهل للاستثمار في سوق الأسهم التركي هي الاستثمار في مؤشر سوق واسع باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) — وهي صناديق يتم تداولها في البورصات، وتتبع بشكل عام مؤشراً معيناً. عندما تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة، فإنك تحصل على حزمة من الأصول التي يمكنك شراؤها وبيعها خلال ساعات السوق — مما قد يقلل من المخاطر والتعرض مع المساعدة في تنويع محفظتك.

شراء سندات حكومية بقيمة 500,000 دولار يجعلك مؤهلاً للحصول على الجنسية التركية.

تعد شروط تأسيس شركة في تركيا هي نفسها للمستثمرين الأجانب والمحليين. يجوز للمستثمرين الدوليين تأسيس أي شكل من أشكال الشركات المنصوص عليها في القانون التجاري التركي. ويوفر هذا القانون معايير دولية، ويعزز أنشطة الملكية الخاصة والطرح العام، ويخلق شفافية في إدارة العمليات.

يتم تأسيس الشركة في مديريات السجل التجاري الموجودة في الغرف التجارية والمصممة لتكون "مركزاً واحداً للخدمات". تكتمل العملية في نفس اليوم.

هناك أشكال اعتبارية وغير اعتبارية للشركات بموجب القانون التجاري التركي، والذي ينص على أنه يجوز تأسيس الشركات وفقاً للأنواع الاعتبارية التالية:

• شركة مساهمة — JSC؛

• شركة ذات مسؤولية محدودة — LLC.

يمكن للأجانب شراء أسهم في شركات تركية والحصول على جنسية ثانية. الحد الأدنى للتقدم بطلب للحصول على جواز سفر تركيا عبر الاستثمارات التجارية هو 500,000 دولار.

يمكن أن تستند استثمارات الصناديق إلى شهادات حسابات شراكة الاستئجار، والذهب والمعادن الثمينة الأخرى، وأسهم الشراكة، والصناديق المعتمدة من مجلس أسواق المال، وأدوات سوق المال.

هناك أنواع عديدة من الاستثمار عن طريق الإيداع في صناديق الاستثمار، وأهمها:

• صناديق الدخل، والتي تستثمر في أوراق مالية عالية السيولة، مثل أذون الخزانة والودائع المصرفية، ويفضلها معظم المستثمرين؛

• صناديق النمو، والتي تقوم باستثمارات طويلة الأجل في الأسهم العادية ويفضلها المستثمرون الذين يتطلعون إلى تحقيق عوائد أكبر من تلك الموجودة في الفئة السابقة.

يعد شراء وحدة صندوق استثماري بقيمة لا تقل عن 500,000 دولار طريقة أخرى للحصول على الجنسية التركية. يمكن تقديم طلب الشراء إلى البنك، وبعد تقديمه، يتم إرساله إلى مجلس أسواق المال.

تقدم البنوك التركية للشركات والأفراد عدة خيارات للاستثمار في: صناديق الاستثمار المشتركة والأسهم وحسابات الودائع وغيرها.

على سبيل المثال، يمنحك فتح حساب وديعة لأجل بالليرة التركية في بنك HSBC فرصة لاستثمار أموالك بالعملات الأجنبية في تركيا. حيث يقدمون ضمان البنك المركزي للحماية من تقلبات أسعار الصرف. ويتم احتساب العائد الإضافي بنسب %3 و%4 و%5 و%6 لمدة 3 و6 و12 و24 شهراً على التوالي.

في عام 2022، تم اختيار Garanti BBVA كأفضل بنك استثماري في تركيا وفقاً لمجلة Global Finance، إحدى المجلات المالية الرائدة في العالم. وتؤكد الجائزة خبرة البنك وموثوقيته في تقديم أدوات استثمارية، مثل صناديق الاستثمار والأسهم أو شهادات الأسهم.

يمكن للأجانب إيداع مبلغ 500,000 دولار في بنك تركي للحصول على جنسية ثانية.

كما ذكرنا من قبل، يمكن للاستثمار في الاقتصاد التركي أن يؤدي إلى الحصول على الجنسية. يقدم برنامج جنسية البلاد ستة خيارات استثمارية.

تتم جميع المدفوعات بالدولار الأمريكي بسبب تقلب العملة الوطنية التركية.

تبدأ خيارات الاستثمار في إطار برنامج الجنسية التركية من 400,000 دولار وتشمل:

• شراء عقارات؛

• تأسيس شركة في تركيا وخلق 50 فرصة عمل؛

• فتح وديعة في بنك تركي؛

• ضخ رأس مال في شركة تركية؛

• شراء سندات حكومية؛

• شراء أسهم في صناديق استثمار تركية.

في كلتا الحالتين، بالإضافة إلى الاستثمار، سيدفع المستثمر أيضاً رسوماً حكومية عن نفسه وعن كل فرد من أفراد الأسرة الراغبين في الحصول على الجنسية.

يجب أن يكون مقدم الطلب الرئيسي فوق 18 عاماً وأن يتوفر لديه ما يلي:

• دخل قانوني؛

• عدم وجود سوابق جنائية؛

• عدم وجود انتهاكات لنظام التأشيرات في تركيا؛

• عدم الإصابة بأمراض خطيرة مثل فيروس نقص المناعة البشرية أو التهاب الكبد أو السل.

يعتبر أفراد الأسرة مشاركين مع المستثمر، وهم: الزوج/الزوجة والأطفال دون سن 18 عاماً. كما يمكن لوالدي المستثمر وأبنائه الذين تزيد أعمارهم عن 18 عاماً الحصول على تصريح إقامة.

يوفر جواز السفر التركي مجموعة واسعة من المزايا . إذا كان الشرق الأقصى هو وجهتك، فيمكنك الاستمتاع بدخول دون تأشيرة أو الحصول على تأشيرة عند الوصول إلى معظم القوى المالية في المنطقة، بما في ذلك اليابان وسنغافورة وكوريا الجنوبية وتايلاند.

أما بالنسبة للولايات المتحدة الأمريكية، فإن تركيا دولة طرف في معاهدة لبرامج تأشيرات E‑1 وE‑2 وتتمتع بدخول دون تأشيرة إلى %95 من دول أمريكا الجنوبية والوسطى.

وقعت المملكة المتحدة وتركيا والاتحاد الأوروبي معاهدة "اتفاقية أنقرة" عام 1963، والتي تسمح للمواطنين الأتراك وعائلاتهم بالعيش في المملكة المتحدة عن طريق تأسيس شركة أو الحصول على وظيفة في شركة مقرها المملكة المتحدة.

وبالنسبة لدخول الاتحاد الأوروبي، يتمتع المواطنون الأتراك بوضع متميز، مما يسهل جداً الحصول على تأشيرات شنغن. بالإضافة إلى ذلك، هناك اتفاقية مع اليونان تسمح للمواطنين الأتراك بالزيارة لقضاء عطلات قصيرة دون الحاجة إلى تأشيرة شنغن.

1. يفضل المستثمرون تركيا بسبب موقعها الجغرافي المتميز، والقوى العاملة الماهرة، والحوافز الضريبية، والاقتصاد المتطور.

2. من بين خيارات الاستثمار الأكثر أماناً العقارات والسياحة والشركات الناشئة وغيرها.

3. تُعد فرصة الحصول على جواز سفر ثانٍ أحد الأسباب التي تدفع الأجانب للاستثمار في الاقتصاد التركي.

4. خيارات الاستثمار بموجب برنامج الجنسية التركية قابلة للاسترداد.

5. للمشاركة في برنامج الجنسية عن طريق الاستثمار، يمكنك شراء عقار سكني في تركيا.