الإقامة الذهبية في البرتغال عن طريق شراء أسهم في صندوق استثماري

للسفر إلى الاتحاد الأوروبي دون تأشيرة. يمتلك بانيل مصنعاً للأثاث المخصص حسب الطلب. ويشتري المستلزمات من شركاء في ألمانيا وإيطاليا.

في عام 2020، تأخرت إمدادات الملحقات بسبب الجائحة، وزادت مدة التوريد. ولم يرغب بعض العملاء في الانتظار وغادروا. وتوقفت الإنتاجية، وكان بانيل يخسر الأموال.

لم يستطع بانيل الذهاب إلى الاتحاد الأوروبي والاجتماع مع الموردين لمراجعة شروط التعاون أو إيجاد شركاء جُدد لأن إيطاليا وألمانيا أغلقتا حدودهما. كان لدى بانيل تأشيرة شنغن سارية المفعول، ولكن تطلّب الأمر سبباً وجيهاً للسفر حتى مع وجودها. على سبيل المثال، لمّ شمل الأسرة، أو الولادة، أو العلاج الطارئ.

للحصول على جنسية الاتحاد الأوروبي. أراد بانيل أن ينشأ ابنه شخصاً عالمياً: متعلماً في أوروبا، ويتحدث لغات عدة ويستقر في دول مختلفة. وكان من أسهل تنفيذ هذه الخطة إذا كان الطفل يحمل جنسية الاتحاد الأوروبي.

سمع بانيل عن برامج الحصول على الجنسية الأوروبية للمستثمرين من مقال نشرته ايمجرنت انفيست. وعلم بانيل أن بعض دول الاتحاد الأوروبي تمنح أيضاً تصاريح إقامة عن طريق الاستثمار.

في 11 نوفمبر 2020، توجه بانيل إلى ايمجرنت انفيست لاختيار برنامج استثماري.

لم تتمكن عائلة بانيل من الحصول على جنسية الاتحاد الأوروبي عن طريق الاستثمار مباشرةً. وعند التواصل مع ايمجرنت انفيست، كان برنامج الجنسية القبرصية مغلقاً؛ إذ أنهت الدولة قبول الطلبات من المستثمرين في 1 نوفمبر 2020. كما راجعت حكومة مالطا شروط منح الجنسية للمستثمرين وعلّقت قبول الطلبات لحين اعتماد قواعد جديدة.

السفر دون تأشيرة إلى دول شنغن متاح مع الحصول على تصريح إقامة في البرتغال ومالطا واليونان وإسبانيا. ويحق لحامل تصريح الإقامة أو بطاقة الإقامة الدائمة السفر إلى دولة الإقامة.

آفاق الحصول على الجنسية دون الإقامة في الدولة. خطط بانيل ليصبح مواطناً في دولة يحصل فيها على تصريح إقامة عن طريق الاستثمار. ومع ذلك، لم يكن يرغب في الانتقال من جنوب إفريقيا بعد.

قدم البرنامج البرتغالي فقط إمكانية الحصول على الجنسية دون إقامة. وللحفاظ على تصريح الإقامة في البرتغال والتقدم بطلب للحصول على الجنسية، يحتاج المستثمر إلى قضاء سبعة أيام في السنة في البلاد لمدة خمس سنوات متتالية.

ولا تسمح بقية دول الاتحاد الأوروبي للمستثمرين بالتقدم بطلب للحصول على الجنسية دون إقامة مستمرة. ولا يمكن للمستثمر قضاء أكثر من 10 أشهر خارج الدولة في السنوات الخمس الأخيرة قبل التقدم بطلب للحصول على الجنسية.

تقدم البرتغال للمستثمرين ثمانية خيارات استثمارية، من شراء العقارات إلى إنشاء وظائف جديدة للمواطنين البرتغاليين. وقد اختار 91٪ من المستثمرين شراء العقارات بموجب برنامج تصريح الإقامة في البرتغال في عام 2020.

لم يرغب بانيل في شراء العقارات: فقد أدرك أن شراء العقارات وصيانتها يتطلبان وقتاً وتكاليف إضافية.

أولاً، تحتاج إلى الذهاب إلى البرتغال لاختيار عقار. ويمكن القيام بذلك عن بُعد، ولكن معظم المشترين يفضلون رؤية العقار شخصياً قبل الشراء.

عند الشراء، تُدفع ضريبة تصل إلى 7٪ من قيمة العقار، ثم تُدفع سنوياً كضريبة عقارية تتراوح بين 0٫3 و0٫8٪. كما ينفق مالكو العقارات الأموال على صيانة العقار، على سبيل المثال، دفع فواتير المرافق. بالإضافة إلى ذلك، فإن الدخل الناتج عن تأجير العقارات لا يغطي دائماً التكاليف.

لم يخطط بانيل للعيش في البرتغال، لذلك لم يرَ سبباً لقضاء الوقت وإنفاق المال على شراء العقارات الخارجية وصيانتها. واختار خياراً أبسط — شراء أسهم في صندوق استثماري.

عندما حسم بانيل أمره بشأن البرنامج والخيار الاستثماري، اتفق مع ايمجرنت انفيست على المشاركة في برنامج تصريح الإقامة في البرتغال.

1. الحصول على رقم دافع الضرائب في البرتغال. رقم الهوية الضريبية Número de Identificação Fiscal (NIF) هو المعادل لرقم التعريف الضريبي TIN. وهو مطلوب لأي شخص يرغب في فتح حساب في بنك برتغالي وإجراء المدفوعات.

لا يحتاج المستثمر إلى الذهاب إلى البرتغال للحصول على رقم ضريبي برتغالي. ويمكن لممثل ضريبي التصرف نيابة عنه: إذ يحصل على توكيل باسمه ويراجع مكتب الضرائب البرتغالي لصالح المستثمر.

تتعاون ايمجرنت انفيست مع شركة برتغالية يصبح محاموها ممثلين ضريبيين للمستثمرين. وللحصول على رقم NIF، سلّم المحامون إلى الممثل الضريبي لبانيل:

• طلب تسجيل مكتمل لرقم دافع الضرائب؛

• نسخة من جواز السفر الجنوب إفريقي وجواز السفر الدولي؛

• نسخة من وثيقة تتضمن رقم دافع الضرائب الفردي في جنوب إفريقيا؛

• إثبات النشاط المهني ودخل المستثمر.

وافقت مصلحة الضرائب البرتغالية على طلب بانيل وأدرجت المستثمر في سجل دافعي الضرائب. كما أصبح لبانيل حساب شخصي على موقع مصلحة الضرائب البرتغالية.

2. فتح حساب مصرفي برتغالي. يجب إجراء جميع مدفوعات البرنامج من حساب مصرفي محلي. وبناءً على نصيحة محامي ايمجرنت انفيست، اختار بانيل بنك Novo Banco، الذي يقدم خدمات فتح الحسابات عن بُعد.

يخضع جميع العملاء الجدد للبنك لفحص العناية الواجبة. وقدِّم بانيل بيانات جواز السفر، والرقم الضريبي البرتغالي، وبيانات الاتصال بممثله الضريبي في البرتغال لاجتياز الفحص. كما أرسل المحامون إلى البنك إثبات مشروعية مصادر دخل المستثمر.

لم تكن لدى بانيل أي مشاكل مع القانون وكان يدفع الضرائب في وقتها دائماً، لذلك وافق البنك على طلبه خلال ساعة واحدة.

بعد الفحص المصرفي، أصدر المستثمر بطاقة نموذج التوقيع. وقام بذلك بحضور موثق عقود، الذي صدّق على صحة التوقيع. كما أرسل المحامون البطاقة إلى البنك البرتغالي.

المستثمر الذي يشارك في برنامج تصريح الإقامة في البرتغال لا يمكنه الاستثمار في أي صندوق كان. إذ يجب أن يكون الصندوق مسجلاً في البرتغال ويستثمر ما لا يقل عن 50٪ من رأس المال في أصول برتغالية.

عرض محامو ايمجرنت انفيست على بانيل 15 صندوقاً استثمارياً للاختيار من بينها. وهذه الصناديق مؤهلة للبرنامج، وخضعت لفحص العناية الواجبة وتوفر توازناً مثالياً بين المخاطر والعائد.

اختار بانيل صندوق الاستثمار Blue Crow لثلاثة أسباب:

1. يستثمر الصندوق في العقارات التجارية: المنشآت الصناعية، والأراضي الزراعية، ومساحات التجزئة. وبانيل نفسه مالك لمنشأة صناعية ومستأجر سابق لمنشأة إنتاجية. وهو يعلم أن الاستثمارات في مثل هذه العقارات يمكن أن تحقق عائداً يصل إلى 10٪ سنوياً.

2. يبلغ العائد على الاستثمار في الصندوق 5٪ سنوياً. وتُدفع الأرباح سنوياً. بالإضافة إلى ذلك، سيدفع الصندوق 10٪ من الأرباح بعد الإغلاق في عام 2028.

3. يوفر الصندوق للمستثمرين خيار الخروج المبكر. وفي الوقت نفسه، لا يتعين على المستثمر البحث بنفسه عن مشترٍ لحصته في الصندوق. حيث سيعرض الصندوق على مستثمرين آخرين شراء الأسهم أو يخفض رأسماله المصرح به بقيمة الأسهم المعادة إلى المستثمر.

يجري الصندوق أيضاً فحص العناية الواجبة الخاص به. ويؤكد المستثمر أن أموال الاستثمار تم الحصول عليها بشكل قانوني. وللقيام بذلك، عليه تقديم:

1. إقرار ضريبي يؤكد مبلغ الاستثمار.

2. كشف حساب مصرفي من حساب المستثمر لآخر ثلاثة أشهر. ويجب ألا يقل رصيد الحساب عن مبلغ الاستثمار.

3. شهادة من مكان العمل.

4. نسخة مصدقة من جواز السفر.

5. الرقم الضريبي البرتغالي.

6. التفاصيل المصرفية للحساب في البنك البرتغالي الذي سيتم تحويل مبلغ شراء وحدات الصندوق منه.

استغرق فحص العناية الواجبة الخاص بالصندوق أربعة أيام. بعد ذلك، أرسل الصندوق وثيقة تسمى "طلب رأس المال" (capital call). وهو تأكيد كتابي بأن الصندوق يوافق على تلقي الاستثمار من مقدم الطلب. كما تتضمن الوثيقة التفاصيل المصرفية لإجراء الدفع.

حوّل بانيل 350٬000 يورو باستخدام التفاصيل المصرفية إلى حساب الصندوق في بنك Millennium BCP. والتحويلات بين Novo Banco وMillennium BCP مجانية.

تعتمد رسوم التحويلات المالية بين الحسابات في البنوك البرتغالية المختلفة على شروط التعاون بين البنوك. على سبيل المثال، يحدد Novo Banco رسوماً قياسية للمدفوعات داخل منطقة اليورو — 3٫75 يورو للمدفوعات التي تصل إلى 50٬000 يورو. وتكون رسوم المدفوعات الصادرة الأخرى 0٫25٪ من المبلغ، ولكن بما لا يتجاوز 110 يورو. ويحول Novo Banco الأموال إلى بعض البنوك دون عمولة.

وبعد أسبوعين، تلقى المحامون تأكيداً بتسديد المبلغ في حساب الصندوق — وهو ما يُسمى بإعلان التوقيع. ويتم تقديمه إلى إدارة الهجرة البرتغالية مع طلب المستثمر للحصول على تصريح إقامة.

377٬569 يورو — نفقات بانيل للحصول على تصريح إقامة برتغالي

• 350٬000 يورو — شراء وحدات صندوق استثماري

• 9٬000 يورو — إيجار شقة لمدة سنة

• 16٬020 يورو — رسوم إصدار بطاقات الإقامة

• 1٬800 يورو — التأمين الصحي

• 749 يورو — رسوم تقديم الطلب

استئجار سكن لتسجيل الإقامة في البرتغال: يُذكر عنوان الإقامة على بطاقة الإقامة. وللتسجيل، يكفي استئجار السكن لفترة طويلة، على سبيل المثال لمدة سنة واحدة.

وجد متخصصو العقارات في ايمجرنت انفيست شقة لبانيل في بورتو. وفحص المحامون السلامة القانونية للعقار وشروط العقد مع المؤجر — وقد كلفت الشقة المكونة من غرفة نوم واحدة بانيل 9٬000 يورو لمدة سنة واحدة.

إعداد الوثائق لتقديم الطلب. شملت قائمة الوثائق:

1. نسخ من جوازات سفر بانيل وزوجته.

2. شهادات خلو من السوابق الجنائية.

3. شهادة الزواج.

4. شهادة الميلاد للابن.

5. التأمين الصحي لجميع أفراد الأسرة.

6. إعلان التوقيع من الصندوق الاستثماري.

7. عقد الإيجار وشهادة التسجيل في البرتغال.

8. الاستبيانات والنماذج الحكومية.

تقديم الطلب والبيانات البيومترية. في 14 ديسمبر 2020، قدم المحامون طلب المستثمر إلى إدارة الهجرة البرتغالية. كما سجلوا عائلة بانيل لأخذ البصمات المطلوبة لإصدار بطاقات الإقامة البيومترية.

في اليوم المحدد، سافر بانيل وزوجته إلى لشبونة. ورافق محامو ايمجرنت انفيست الزوجين إلى مكتب إدارة الهجرة. أدى بانيل وزوجته البيانات البيومترية وعادا إلى الوطن بانتظار القرار بشأن الطلب.

الحصول على بطاقات الإقامة. جاءت الموافقة من إدارة الهجرة البرتغالية بعد خمسة أشهر ونصف. وبعد ذلك، دفع بانيل رسوماً لإصدار بطاقات الإقامة — 5٬340 يورو لكل شخص.

لم تكن الأسرة بحاجة إلى القدوم إلى البرتغال لاستلام بطاقات الإقامة الخاصة بهم. واستلم بانيل بطاقات الإقامة المكتملة عبر البريد في 18 يونيو 2021، بعد سبعة أشهر من التواصل مع ايمجرنت انفيست.

أولاً، ذهب بانيل إلى ميلانو للاجتماع بالموردين. وللسفر، لم يكن بحاجة إلى تأشيرة؛ حيث استخدم المستثمر بطاقة الإقامة البرتغالية لعيور الحدود الإيطالية.

وفي شتاء عام 2021، ستذهب الأسرة في عطلة إلى البرتغال. وسيقضون أسبوعاً في شقة مستأجرة في بورتو: يتجولون في شوارع المدينة القديمة، ويزورون أقبية النبيذ التقليدية، ويركبون القطار الجبلي المائل مع ابنهم. وبعد بورتو، ستسافر الأسرة إلى سيتوبال للاستمتاع بالشمس على ساحل المحيط الأطلسي.

وخلال هذه الفترة، يرغب الزوجان في إلقاء نظرة على المدارس المحلية لابنهما. على سبيل المثال، في بورتو، سيتمكن الطفل من الذهاب إلى مدرسة عامة في مكان التسجيل.

يريد بانيل أن يتعلم ابنه اللغة البرتغالية ويحصل على الجنسية في المستقبل. وبفضل جواز السفر البرتغالي، سيتمكن من الالتحاق بالجامعة والعيش والعمل في أي دولة من دول الاتحاد الأوروبي. كما يتاح له السفر دون تأشيرة إلى 188 دولة، بما في ذلك منطقة شنغن وأستراليا والمملكة المتحدة والولايات المتحدة واليابان.

لا يخطط بانيل لمغادرة الصندوق قبل الموعد المحدد. وسيتم بيع أسهمه في عام 2030 — بعد إغلاق الصندوق. وبالتالي سيعيد المستثمر بالكامل الأموال المستثمرة، والتي يمكنه إنفاقها على دفع تكاليف تعليم ابنه في الجامعة أو شراء منزل في الاتحاد الأوروبي.

ايمجرنت انفيست هي وكيل معتمد للبرامج الحكومية في الاتحاد الأوروبي ودول البحر الكاريبي.