Portugal Golden Visa durch den Kauf von Investmentfondsanteilen: praktischer Leitfaden

Diejenigen, die bereits in Finanzinstrumente investieren. Fonds werden oft von Anlegern gewählt, die das Funktionieren der Finanzmärkte verstehen und Kapital erhalten möchten: Die Investition in Fonds hilft, Einkommen und Risiken zu diversifizieren.

Diejenigen, die nicht in ein portugiesisches Unternehmen investieren möchten. Ein ausländischer Investor hat zwei Geschäftsoptionen im Rahmen des Golden Visa Programms:

1. Investieren Sie mindestens 500.000 € in ein bestehendes portugiesisches Unternehmen und schaffen Sie mindestens 5 Arbeitsplätze.

2. Gründen Sie ein Unternehmen in Portugal und schaffen Sie mindestens 10 Arbeitsplätze.

Ein Geschäft im Ausland zu unterhalten, kann eine Herausforderung sein und passt nicht zu den Zielen jedes Einzelnen. Zudem ist die Rendite des investierten Geldes nicht garantiert, da sie stark vom Erfolg und den Gewinnen des Projekts abhängt.

Wenn ein Anleger also nicht bereit ist, sich unternehmerisch zu betätigen, ein garantiertes passives Einkommen erzielen möchte und das investierte Geld in mehreren Jahren zurückerhält, bevorzugt er Fondsanteile gegenüber Geschäftsoptionen.

Diejenigen, die eine portugiesische Auf­ent­halts­er­laub­nis erhalten möchten. Bis Ende 2023 war der Immobilienkauf der beliebteste Weg, um eine portugiesische Aufenthaltserlaubnis zu erhalten — er machte etwa 95 % der Golden Visa Anträge aus. Nach den im Oktober 2023 eingeführten Gesetzesreformen sind Immobilieninvestitionen jedoch nicht mehr zulässig.

Heute ist eine der zugänglichsten und beliebtesten Alternativen die über qualifizierte Investmentfonds. Weitere verfügbare Optionen umfassen Beiträge zu wissenschaftlicher Forschung oder Kulturprojekten und Unternehmensgründungen — doch für viele bleiben Fonds die einfachste und wartungsärmste Wahl.

Portugal Golden Visa Investmentfondsoptionen unterscheiden sich in der Art der Vermögenswerte im Portfolio, der Höhe der Provisionen und Gebühren, der Häufigkeit der Dividendenzahlungen — jährlich oder am Ende der Laufzeit, der Rentabilität und dem Anlagemodell.

Je nach Art der Vermögenswerte im Portfolio können Fonds in verschiedene Kategorien unterteilt werden. Hier sind die gängigsten Investmentfondskategorien:

• Fonds, die in Immobilien investieren, sowohl Wohn- als auch Gewerbeimmobilien;

• Fonds, die in Aktien, wie Unternehmensanteile und Anleihen, investieren;

• Fonds, die in kommerzielle Unternehmen wie Manufakturen, IT-Startups und Weingüter investieren;

• Mischfonds, die verschiedene Arten von Vermögenswerten kombinieren.

Mischfonds sind selten: etwa 10% sind auf dem Markt. Der Rest ist annähernd gleich verteilt.

Nach dem Grad der Diversifikation können Fonds in solche unterteilt werden, die in einen oder mehrere Wirtschaftssektoren investieren. Ein Fonds kann nur in eine Immobilie, ein Unternehmen oder mehrere gleichzeitig investieren, alle in portugiesische Immobilien oder teilweise in europäische oder amerikanische.

Alle Fonds bieten eine unterschiedliche Kombination aus Risiko und Rendite. Jeder von ihnen kann seine eigenen Vorteile haben, wie jährliche Dividenden, hohe Renditen oder Diversifikation. Zum Beispiel bieten Risikokapitalfonds, die in Unternehmen in der Frühphase investieren, ein höheres Ertragsniveau, bergen aber höhere Risiken. Solche Fonds zahlen in der Regel keine Dividenden, und die Anlagedauer beträgt im Allgemeinen bis zu 10 Jahre.

Bei der Wahl eines Fonds ist eine Reihe von Kriterien zu berücksichtigen, darunter:

• Anlagestrategie und Portfolio;

• Erfahrung der Verwaltungsgesellschaft;

• Team des Fonds;

• Provisionen für Vermögensverwaltung, Zeichnung und Übertragung von Fonds;

• Ausstiegsstrategie.

Die Portugal Golden Visa Fondsinvestition kann eine geeignete Option für Antragsteller sein, die nicht dauerhaft in Portugal leben oder nicht in ein Unternehmen investieren möchten, um eine Auf­ent­halts­er­laub­nis zu erhalten.

Die Mindestinvestition in Fonds beträgt 500.000 €. Man muss die Vermögenswerte mindestens fünf Jahre lang halten, aber das Geld wird typischerweise nach 6 bis 10 Jahren zurückgezahlt.

Es gibt ungefähr 200 Investmentfonds in Portugal, aber nur 50, die bei der Wertpapiermarktkommission registriert sind, qualifizieren sich für das Portugal Golden Visa Programm. Dies liegt an spezifischen Anforderungen, die ein Fonds bezüglich der Kapitalverteilung und der Fälligkeit der Anteile erfüllen muss.

Um sich für das Portugal Golden Visa Programm zu qualifizieren, sollte ein Fonds:

• bei der portugiesischen Wertpapierkommission registriert sein;

• mindestens 60% des Kapitals in portugiesische Unternehmen oder Immobilien investiert haben;

• Anteile mit einer Fälligkeit von mindestens 5 Jahren ausgeben.

Die Einrichtungs- und Verwaltungsgebühren sind bereits in der Investition enthalten

Investmentfonds, die sich für das Portugal Golden Visa qualifizieren, operieren innerhalb eines strengen regulatorischen Rahmens, der darauf abzielt, Anleger zu schützen und die Marktintegrität zu gewährleisten. Hier sind die wichtigsten Aspekte der Regulierung.

Regulierung und Aufsicht. Private-Equity- und Risikokapitalfonds, die für das Golden Visa in Frage kommen, werden von Portugals Comissão do Mercado de Valores Mobiliários, oder CMVM — der nationalen Wertpapiermarktbehörde — reguliert. Fondsmanager sind verpflichtet, der CMVM regelmäßig Bericht zu erstatten und die laufende Aufsicht einzuhalten.

Diese Fonds müssen auch die Vorschriften der Europäischen Union einhalten, einschließlich der Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche (Anti-Money Laundering, AML) und zur Kundenidentifizierung (Know Your Customer, KYC), die dazu beitragen, Finanzdelikte zu verhindern und Transparenz, Anlegerschutz und ein angemessenes Risikomanagement zu gewährleisten.

Jeder Fonds muss von einer lizenzierten Fondsverwaltungsgesellschaft verwaltet werden, bekannt als Sociedade Gestora de Organismos de Investimento Coletivo, oder SGOIC. Die CMVM überwacht alle solchen lizenzierten Einrichtungen, die in Portugal tätig sind.

Einstieg. Wenn ein Anleger in einen Fonds einzahlt, schließt er typischerweise eine Vereinbarung als Kommanditist, oder LP, ab. Diese Struktur begrenzt die Haftung des Anlegers auf den investierten Betrag und erfordert keine Beteiligung an den Fondsoperationen.

Golden Visa Antragsteller können ihr Kapital über mehrere geeignete Fonds diversifizieren, vorausgesetzt, die Gesamtinvestition beträgt mindestens 500.000 € und wird für mindestens fünf Jahre gehalten, wie es das portugiesische Einwanderungsrecht vorschreibt.

Anlagestrategie. Für das Golden Visa qualifizierte Fonds investieren in der Regel in Bereiche, die mit nationalen Prioritäten übereinstimmen, wie portugiesische Unternehmen, Infrastruktur, Innovation und ausgewählte Immobilienarten. Aufgrund jüngster Gesetzesänderungen ist es Fonds jedoch nicht mehr gestattet, in Wohnimmobilien in dicht besiedelten Gebieten oder Küstenregionen zu investieren.

Viele Fonds sind mit mehrjährigen Ausstiegsstrategien von 1 bis 3 Jahren konzipiert, um übereilte Verkäufe bei ungünstigen Marktbedingungen zu vermeiden. Kapitalrenditen und Einkommen sind jedoch nicht garantiert, und Anleger sollten den Prospekt des Fonds und die Risikohinweise stets sorgfältig prüfen.

Anlageerträge von Fonds sind unmöglich vorherzusagen, da die Erträge der Vorjahre nicht dasselbe Einkommen in der Zukunft garantieren. Die Zielrenditen liegen je nach Fondsanlagemodell zwischen 3 und 10 %.

Fonds mit hohen erwarteten Renditen investieren in der Regel in risikoreichere Vermögenswerte, zum Beispiel Startups, und weisen daher ein höheres Risikoprofil auf. Der Kauf von Anteilen an risikoarmen Fonds bringt Anlegern geringere Erträge.

Das Risikoprofil portugiesischer Investmentfonds, das das Potenzial für Anleger definiert, ihr Geld zu verlieren, hängt von mehreren Faktoren ab, einschließlich, aber nicht beschränkt auf die folgenden:

• vom Fonds erworbene Vermögenswerte;

• Wirtschaftssektor;

• Erfahrung des Fondsmanagers;

• Liquidität der Vermögenswerte;

• der aktuelle Konjunkturzyklus.

Die Risikoskala umfasst in der Regel 5 Risikostufen: sehr niedrig, niedrig, mittel, hoch und sehr hoch.

Meistens werden Investmentfonds rechtlich als Gesellschaft mit beschränkter Haftung, LLC, organisiert. Dies bedeutet, dass man nur während der Gründungsphase in den Fonds investieren und das Geld ohne Zinsverlust erst nach dessen Schließung abheben kann.

Anleger, die Fondsanteile erwerben, um ein Portugal Golden Visa zu erhalten, müssen ihre Investitionen mindestens 5 Jahre lang halten, um den Status zu behalten. Zieht der Inhaber des Golden Visa seine Investitionen vorzeitig ab, wird seine Auf­ent­halts­er­laub­nis widerrufen.

Erwirbt der Anleger jedoch nach 5 Jahren des Aufenthalts die portugiesische Staats­bür­ger­schaft, kann er sein Geld früher zurückerhalten, sofern die Fondsbedingungen dies zulassen.

Operative Phasen von Investmentfonds

1. Zeichnung. In den ersten zwei Jahren sammeln die Fonds Geld von Anlegern. Ist genügend Kapital vorhanden, kann der Fonds sofort mit der Auswahl geeigneter Immobilien und Vermögenswerte beginnen. Dieser Zeitraum wird als Zeichnungsperiode bezeichnet.

Während der Zeichnungsperiode müssen Anleger eine Vereinbarung abschließen und Geld einzahlen. Danach schließt der Fonds die Zeichnung und nimmt keine neuen Anleger mehr auf.

Die Mindestinvestition hängt vom Fonds ab und kann bereits bei 1.000 € beginnen, aber ein Antragsteller für eine Auf­ent­halts­er­laub­nis in Portugal muss mindestens 500.000 € investieren.

Die Zeichnung kann kostenlos sein oder eine Provision erfordern, die von der Investitionssumme abgezogen wird und bis zu 3,5% des investierten Geldes betragen kann.

2. Investitionen und Vermögensverwaltung. In den nächsten vier Jahren investieren die Fonds Geld und bauen ein Portfolio von Vermögenswerten gemäß ihrem im Vertrag festgelegten Anlagemodell auf. Einige Fonds zahlen jährlich Dividenden, während Anleger in anderen ihr Einkommen erst nach der Schließung erhalten.

Fonds erheben eine jährliche Vermögensverwaltungsgebühr, die zwischen 0,5 und 3% des investierten Betrags liegt. Dies zieht jedoch keine zusätzlichen Kosten nach sich: Die Gebühr wird von den Investitionen oder Gewinnen abgezogen.

3. Desinvestition. Nach 6 oder mehr Jahren beginnen Fonds, Vermögenswerte zu verkaufen, um Gewinne zu erzielen. Dieser Prozess dauert 1 bis 4 Jahre. Ein so langer Zeitraum ist erforderlich, um Vermögenswerte so gewinnbringend wie möglich zu verkaufen. Nach dem Verkauf der Vermögenswerte verteilen die Fonds die Gewinne proportional zum Anteil jedes Anlegers, unter Berücksichtigung der erhaltenen Kapitalgewinne.

Bei einer Marktkorrektur oder geringer Nachfrage nach Vermögenswerten warten Manager typischerweise auf einen günstigeren Zeitpunkt für einen Verkauf, um Verluste zu vermeiden und Gewinne zu maximieren. Somit kann das Geld der Anleger länger als ursprünglich geplant „eingefroren“ sein.

Mindesthaltedauer. Um eine Aufenthaltserlaubnis in Portugal aufrechtzuerhalten und die Staatsbürgerschaft zu erhalten, darf ein Anleger Investitionen nicht vor Ablauf von 6 Jahren abheben. In der Regel erlauben Investmentfonds, die sich für ein Portugal Golden Visa qualifizieren, keine früheren Ausstiege, um sicherzustellen, dass die Investition für den durch die Programmbedingungen erforderlichen Zeitraum gültig bleibt.

Vorzeitige Geldabhebung. Ein vorzeitiger Ausstieg aus dem Fonds ist oft möglich, wenn der Anleger seinen Anteil an einen anderen Anleger weiterverkauft. Anteile an Investmentfonds, insbesondere solche, die für Golden Visa Antragsteller konzipiert sind, sind jedoch nicht sehr liquide, und es kann eine Weile dauern, einen Käufer zu finden.

Einige Fonds bieten die Möglichkeit, Anteile von Anlegern zu ermäßigten Preisen zurückzukaufen. Dies ist in der Regel möglich, sobald der Inhaber die vom Golden Visa Programm geforderte Mindestinvestitionsdauer abgeschlossen hat.

Ausstieg aus dem Fonds bei Fälligkeit. Zum festgelegten Datum verkauft der Fondsmanager die Fondsvermögenswerte und teilt Geld und Gewinne gemäß den Anteilen der Anleger auf. Der Manager zieht seine Provisionen ab und überweist das Geld an die Anleger gemäß den internen Verfahren des Fonds.

Bedingungen für Antragsteller. Anleger müssen bestimmte Anforderungen erfüllen, um eine Aufenthaltserlaubnis in Portugal zu erhalten. Diese beziehen sich auf Einkommen, Gesundheit, Alter und Biografie. Die Einhaltung der Anforderungen des Golden Visa Programms wird mit entsprechenden Zertifikaten sowie persönlichen und finanziellen Dokumenten bestätigt.

Ein Anleger kann am Auf­ent­halts­er­laub­nisprogramm in Portugal teilnehmen, wenn er/sie:

• über 18 Jahre alt ist;
• kein Bürger der Schweiz, eines EU- oder EWR-Landes ist;
• keine Vorstrafen hat;
• keine sozial gefährlichen Krankheiten wie Tuberkulose hat;
• eine Krankenversicherung mit voller Deckung besitzt;
• ein legales Einkommen außerhalb Portugals hat.

Bei der Beantragung eines Golden Visa muss der Investor eine Bestätigung über eine Überweisung von 500.000 € auf ein Bankkonto in Portugal vorlegen. Sie müssen auch eine Vereinbarung mit dem Fonds vorlegen, die den Investitionsbetrag und das Anlagemodell des Fonds spezifiziert.

Das Portugal Golden Visa kann auf die Familie des Investors ausgedehnt werden, einschließlich des Ehepartners, der unterhaltsberechtigten Kinder bis 26 Jahre und der unterhaltsberechtigten Eltern.

Kosten für den Erwerb einer Auf­ent­halts­er­laub­nis durch den Kauf von Fondsanteilen. Neben dem Kauf von Investmentfondsanteilen fallen für Antragsteller zusätzliche Kosten an. Hier ist die Liste der zusätzlichen Kosten, die von Anlegern getragen werden, die ein Portugal Golden Visa durch den Kauf von Investmentfondsanteilen erhalten:

• Zeichnungsgebühr — bis zu 3,5%;
• jährliche Fondsprovision auf Gewinne — 0,5 bis 3%;
• Steuer auf Kapitalerträge — 14% für portugiesische Steuerinländer, 0% für Nichtansässige;
• Antragsgebühr — 618 € pro Familienmitglied;
• Gebühr für die Aufenthaltstitelkarte — 6.179 € pro Familienmitglied;
• Bearbeitungsgebühr für Unterlagen — 2.000 €;
• Krankenversicherung — 400 €+ pro Familienmitglied.

Zusammenarbeit mit dem Anwalt. Anleger können ein portugiesisches Golden Visa über die Agentur für Integration, Migration und Asyl, AIMA, selbst beantragen. Dies birgt jedoch hohe Risiken: Dokumente müssen fehlerfrei notariell beglaubigt und apostilliert werden, Investitionen müssen strenge Kriterien erfüllen, und die Kommunikation erfolgt oft in portugiesischer Rechtssprache.

Um eine Ablehnung zu vermeiden und Ihre Investition zu schützen, wird dringend empfohlen, mit einem qualifizierten Anwalt zusammenzuarbeiten, der die Einhaltung der Vorschriften gewährleistet und den Antrag korrekt bearbeitet.

Bevor Sie mit dem Kauf eines Investmentfonds für Ihr Portugal Golden Visa fortfahren, müssen Sie eine vollständige Dokumentation vorbereiten. Diese Unterlagen dienen dazu, Ihre Identität zu überprüfen, Ihre finanzielle Leistungsfähigkeit festzustellen und die Einhaltung sowohl der Fondsanforderungen als auch der portugiesischen Vorschriften sicherzustellen.

Die erforderlichen Dokumente sind:

1. Reisepass. Ein gültiger Reisepass und Kopien aller Seiten, einschließlich der leeren.

2. Wohnsitznachweis. Stromrechnungen, Kontoauszüge oder offizielle Korrespondenz, die Ihre aktuelle Adresse zeigt, ausgestellt innerhalb der letzten drei Monate.

3. NIF, oder portugiesische Steueridentifikationsnummer. Diese eindeutige Steuernummer ist für Finanztransaktionen in Portugal, einschließlich Fondsinvestitionen, obligatorisch.

4. Portugiesisches Bankkonto. Dokumente, die die Eröffnung eines Bankkontos in Portugal bestätigen, das für die Investitionsüberweisung verwendet wird.

5. Nachweis der Mittel. Kontoauszüge, Berichte über Anlageportfolios, Dokumente über Geschäftsinhaberschaft, Erbscheine oder andere Dokumente, die die legitime Herkunft Ihres Investitionskapitals belegen.

6. Ausgefüllte und unterschriebene Formulare. Zeichnungsformulare für Investitionen, bereitgestellt von der Fondsverwaltungsgesellschaft, zusammen mit Geldwäscheerklärungen und Anlegerprofil-Fragebögen.

Zusätzliche Dokumente können je nach spezifischem Investmentfonds und Ihren persönlichen Umständen erforderlich sein. Die Experten von Immigrant Invest sind auf portugiesische Golden Visa Anträge spezialisiert und stellen sicher, dass alle Unterlagen korrekt vorbereitet und eingereicht werden.

Die Investition in Fondsanteile ist eine praktikable Option für US-Bürger, die ein Portugal Golden Visa anstreben. Anleger müssen jedoch mehrere spezifische Vorschriften beachten, um der US-Gesetzgebung zu entsprechen.

Einkommensteuern für US-Bürger. Die US-Gesetzgebung besteuert alle amerikanischen Bürger auf ihr weltweites Einkommen, unabhängig von ihrem Steuerwohnsitz. Die USA und Portugal haben ein Doppelbesteuerungsabkommen, das besagt, dass Amerikaner in jedem Fall Steuern auf ihr Einkommen zahlen müssen.

In Portugal wird die Steuer nur dann gezahlt, wenn der US-Steuersatz niedriger ist als der portugiesische. In einem solchen Fall zahlt der Investor die Differenz an die portugiesischen Behörden.

Wahl einer portugiesischen Bank zur Kontoeröffnung. Die IRS, die Steuerbehörde der US-Bundesregierung, verlangt von ausländischen Finanzinstituten, wie Banken und Fonds, den USA über Vermögenswerte ihrer amerikanischen Kunden Bericht zu erstatten.

Um das US-Recht bei der Beantragung eines Portugal Golden Visa einzuhalten, muss ein Antragsteller aus den USA daher ein Konto bei einer Bank eröffnen, die Berichte an die IRS übermittelt.

Regeln für Passive Foreign Investment Companies. US-Bürger, die in ausländische Unternehmen investieren, die als PFIC eingestuft werden, müssen strenge Regeln und Meldeverfahren einhalten.

Ein ausländisches Unternehmen wird als PFIC eingestuft, wenn es eines der folgenden Kriterien erfüllt:

• Einkommenstest — mindestens 75% seines Bruttoeinkommens sind passiv, wie Dividenden, Zinsen, Lizenzgebühren oder Kapitalgewinne; oder

• Vermögenstest — mindestens 50% seiner Vermögenswerte werden zur Erzielung passiven Einkommens gehalten.

Die meisten portugiesischen Investmentfonds für das Golden Visa gelten als PFIC, daher müssen Antragsteller, die eine portugiesische Auf­ent­halts­er­laub­nis erwerben, ein Formular 8621 einreichen. Das Formular wird jährlich eingereicht, meldet das Einkommen des Investors und berechnet alle anwendbaren Steuern gemäß den PFIC-Regeln. Das Formular wird auch dann eingereicht, wenn kein Einkommen erzielt wurde.

Wie bei jeder anderen Investition birgt der Kauf von Anteilen an portugiesischen Private-Equity-Fonds bestimmte Risiken. Lassen Sie uns diese Risiken aufschlüsseln und wie Immigrant Invest hilft, sie zu minimieren.

Marktrisiko. Dazu gehören Wirtschaftsabschwünge, Änderungen der Regierungspolitik oder ein insgesamt schlechter Markt. Wir reduzieren es, indem wir Fonds mit diversifizierten Anlageportfolios auswählen und Wirtschaftstrends überwachen, indem wir Fonds mit stabilem und langfristigem Potenzial empfehlen.

Liquiditätsrisiko. Wir minimieren dieses Risiko, indem wir Kunden zu Fonds mit klaren Ausstiegsstrategien beraten, wie z.B. Sekundärmarktoptionen oder Rückkaufmechanismen, und Fonds mit einer starken Erfolgsbilanz im Liquiditätsmanagement auswählen.

Regulatorisches und rechtliches Risiko. Änderungen in den Golden Visa Gesetzen, Steuern oder Fondsregelungen können Investitionen beeinflussen. Um dieses Risiko zu reduzieren, überwachen wir genau die CMVM-Vorschriften und Regierungspolitiken und halten unsere Kunden über alle Aktualisierungen auf dem Laufenden. Wir arbeiten auch mit erstklassigen Rechtsexperten zusammen, um die vollständige Einhaltung der Steuer- und Visabestimmungen zu gewährleisten.

Fondsmanagementrisiko. Der Erfolg eines Fonds hängt stark von der Erfahrung und Kompetenz seines Fondsmanagers ab. Schlechte Entscheidungen könnten zu Verlusten führen. Wir mindern dieses Risiko, indem wir nur mit seriösen, von der CMVM regulierten Fondsmanagern zusammenarbeiten, die eine nachweisliche Erfolgsgeschichte bei der Erzielung starker Renditen haben. Wir bewerten auch die Fondsführung, Anlagestrategien und finanzielle Gesundheit gründlich, bevor wir Optionen empfehlen.

Performance- und Renditerisiko. Eine Underperformance ist immer möglich und kann zu niedrigeren als erwarteten Renditen führen. Wir steuern dies, indem wir Fonds mit solider historischer Performance und transparenter Berichterstattung auswählen. Unser Ziel ist es, sicherzustellen, dass Investitionen mit realistischen Risiko-Rendite-Profilen übereinstimmen, die auf die Präferenzen jedes Anlegers zugeschnitten sind.

Währungsrisiko. Da Investitionen in Euro getätigt werden, können Wechselkursschwankungen die endgültigen Renditen beeinflussen, wenn die Heimatwährung des Anlegers schwächer wird. Um dies zu minimieren, beraten wir Kunden zu Absicherungsstrategien und Multi-Währungs-Anlageansätzen, um ihnen zu helfen, ihr Engagement in Währungsrisiken zu bewerten, bevor sie eine Verpflichtung eingehen.

1. Größere Diversifizierung der Vermögenswerte. Das Geld des Antragstellers wird gleichzeitig in verschiedene Vermögenswerte investiert. Dies reduziert Verlustrisiken und hilft, Gewinne zu maximieren.

2. Professionelles Management von Investitionen. Der Antragsteller muss keine Investitionsprojekte suchen, sich nicht mit Auftragnehmern auseinandersetzen oder sich in Fondsoperationen einmischen. Der Investor kann die Investitionen im Allgemeinen vergessen, bis der Fonds geschlossen wird.

3. Kapitalrückgabe. Anleger können ihr Geld in 6—10 Jahren zurückerhalten. Im Vergleich dazu kann die Rendite von Unternehmensinvestitionen nicht garantiert werden, da sie von den Gewinnen und dem Erfolg des Unternehmens abhängt.

4. Steueroptimierung. Dividenden und Kapitalgewinne werden nicht besteuert, wenn der Investor ein Portugal Golden Visa besitzt und nicht ein portugiesischer Steuerinländer ist.

5. Sicherheit. Fonds sind bei der Wertpapiermarktkommission, CMVM, registriert. Ihre Aktivitäten werden auch von der Zentralbank des Landes und der Fondsverwaltungsgesellschaft reguliert. Der Finanzdienst führt auch regelmäßige Prüfungen durch. Dies ermöglicht es Anlegern, sich der Einhaltung aller gesetzlichen Normen und der gewählten Anlagestrategie vollkommen sicher zu sein.

1. Portugiesische Investmentfonds bündeln Kapital, um in Vermögenswerte wie Immobilien, Unternehmen oder Aktien zu investieren. Diese Fonds werden von der portugiesischen Wertpapiermarktkommission, CMVM, reguliert, um die Einhaltung von Anlagestrategien und rechtlichen Normen zu gewährleisten.

2. Die Investition in portugiesische Fonds bietet Diversifikation, professionelles Management und das Potenzial zur Steueroptimierung, da Nichtansässige auf Dividenden oder Kapitalgewinne nicht besteuert werden.

3. Ausländische Anleger, die Anteile an portugiesischen Investmentfonds erwerben, können sich für das Portugal Golden Visa qualifizieren. Um den Status zu erhalten, müssen sie mindestens 500.000 € investieren und die Vermögenswerte 5 oder mehr Jahre halten. Etwa 50 von 200 portugiesischen Fonds erfüllen die Golden Visa Anforderungen.

4. Anleger und ihre Familien erhalten das Recht, in Portugal zu leben, zu arbeiten und zu studieren, und können nach fünf Jahren Aufenthalt die Staats­bür­ger­schaft beantragen.

5. US-Investoren müssen die IRS-Meldepflichten für Passive Foreign Investment Companies einhalten und jährlich ein Formular 8621 einreichen, das ihr aus dem Fonds erzieltes Einkommen ausweist.