Daueraufenthalt in Malta für Unternehmer: Wie man den Besitz von Vermögenswerten im Wert von €500.000 nachweist

Mustafa und Seraphina sind IT-Unternehmer. Mustafas Unternehmen erwirbt Patente für die Nutzung von Informationstechnologie, und Seraphinas Unternehmen entwickelt Software auf der Grundlage der erworbenen Patente. Das Paar reiste früher oft nach Europa, um an internationalen IT-Foren und Geschäftskonferenzen teilzunehmen. Aufgrund der Covid‑19-Pandemie wurde es unmöglich, ein Schengen-Visum zu erhalten oder gar zu nutzen.

Das Paar begann, nach einer Möglichkeit zu suchen, ohne Einschränkungen in die EU und die Schengen-Länder zu reisen, und fand heraus, dass einige europäische Länder Auf­ent­halts­er­laub­nisse im Gegenzug für Investitionen ausstellen.

Eine EU-Auf­ent­halts­er­laub­nis kann ein Schengen-Visum ersetzen. Im Land, das die Karte ausgestellt hat, können Inhaber einer Auf­ent­halts­er­laub­nis unbegrenzt bleiben. In den anderen Ländern des Schengen-Raums dürfen sie bis zu 90 Tage innerhalb eines Zeitraums von 180 Tagen verbringen. Es ist auch erlaubt, in dieses Land einzureisen, selbst wenn seine Grenzen geschlossen sind. So beschlossen Mustafa und Seraphina, an einem der Programme für Aufenthalt durch Investitionen teilzunehmen, um ihr Reiseproblem zu lösen.

Mustafa und Seraphina kontaktierten Immigrant Invest für eine Beratung. Sie wollten eine Auf­ent­halts­er­laub­nis in der Europäischen Union erhalten, wussten aber nicht, welches Land sie wählen sollten.

Mehrere EU-Staaten stellen eine temporäre oder dauerhafte Auf­ent­halts­er­laub­nis im Gegenzug für Investitionen aus. Die beliebtesten Programme sind die von Malta, Portugal, Griechenland, Zypern und Spanien. Die Bedingungen dieser Programme unterscheiden sich jedoch. Die Experten von Immigrant Invest halfen dem Paar, das für sie am besten geeignete Programm zu finden.

Da Zypern Teil der EU, aber nicht der Schengen-Zone ist, ermöglicht eine zypriotische Auf­ent­halts­er­laub­nis ihren Inhabern visafreies Reisen nur in jene EU-Länder, die das Schengen-Abkommen nicht unterzeichnet haben: Bulgarien, Irland, Kroatien und Rumänien. Dies passte den Investoren nicht, daher wurde diese Option zuerst ausgeschlossen.

Die anderen vier Optionen konnten die Probleme des Paares lösen. Es gibt jedoch einen signifikanten Unterschied zwischen dem Malta-Programm und den anderen dreien. Portugal, Griechenland und Spanien stellen temporäre Auf­ent­halts­er­laub­nisse aus: Investoren müssen sich regelmäßig erneut bewerben, um den Status aufrechtzuerhalten.

Malta gewährt Investoren den Status eines Daueraufenthalts, der lebenslang gültig ist. Der Status wird durch einen Personalausweis bestätigt. Solange der Inhaber die festgelegten Bedingungen erfüllt, wird der Personalausweis alle fünf Jahre neu ausgestellt. Es ist keine erneute Beantragung des Daueraufenthalts erforderlich.

Mustafa und Seraphina entschieden sich aus folgenden Gründen für das maltesische Programm:

1. Maltesische Auf­ent­halts­er­laub­nisse ermöglichen visafreien Zugang sowohl zu den EU- als auch zu den Schengen-Ländern für bis zu 90 Tage in jedem Zeitraum von 180 Tagen.
2. Inhaber einer Auf­ent­halts­er­laub­nis sind nicht verpflichtet, nach Malta umzuziehen oder überhaupt Zeit im Land zu verbringen.
3. Der Status ist unbefristet.

Bevor Mustafa und Seraphina einen Vertrag unterzeichneten, führten die Anwälte von Immigrant Invest eine vorläufige Due-Diligence-Prüfung des Paares durch. Der zertifizierte Compliance- und Geldwäschebeauftragte stellte keine Risiken fest: Die Geldquellen der Investoren waren legal. Es ergab sich jedoch ein weiteres Problem.

Die Investoren hatten Ersparnisse von €170.000 auf ihrem gemeinsamen Bankkonto, was geeignet war, um zu beweisen, dass sie mehr als €150.000 an liquiden Mitteln besaßen. Die Kontoauszüge bestätigten das Vorhandensein und die Rechtmäßigkeit ihrer Ersparnisse.

Anschließend sollte der Wert von Mustafas und Seraphinas jeweiligen Unternehmen geschätzt werden. Da Mustafas Unternehmen mit Patenten handelte, konnte sein Wert nur von Investmentanalysten geschätzt werden. Das maltesische Aufenthaltsprogramm erlaubt nicht, solche Schätzungen als Vermögenswert des Antragstellers in den Antrag aufzunehmen.

Der Vermögenswert von Seraphinas Unternehmen, das Softwareentwicklungsdienste anbietet, wurde unabhängig geschätzt. Die Schätzung basierte auf den relevanten Dokumenten ihres Unternehmens für die letzten fünf Jahre:

• Finanzberichte nach saudi-arabischen Rechnungslegungsstandards;

• Berichte über die Finanzlage des Unternehmens nach internationalen Rechnungslegungsstandards;

• Steuererklärungen.

Seraphinas Geschäft wurde mit €369.000 bewertet. Zusammen mit dem Kontostand ergab dies €539.000. Dies reichte aus, um Seraphina die Teilnahme am maltesischen Daueraufenthaltsprogramm als Hauptantragstellerin zu ermöglichen, wobei Mustafa als Ehepartner des Hauptantragstellers eingeschlossen wurde.

Seraphina wird fünf Jahre lang jedes Jahr erneut nachweisen müssen, dass sie Vermögenswerte im Wert von €500.000 besitzt.

1. Beratung. Mustafa und Seraphina suchten im August 2020 eine Beratung auf. Nachdem sie das Programm gewählt und die vorläufige Due-Diligence-Prüfung durchlaufen hatten, unterzeichneten sie einen Vertrag mit Immigrant Invest.

2. Dokumentenvorbereitung. Mustafa und Seraphina mussten die folgenden Dokumente einreichen:

Die Unterlagen müssen ins Englische übersetzt, die Kopien beglaubigt und mit einer Apostille versehen werden. Die Anwälte von Immigrant Invest organisierten für das Paar ein Treffen mit dem maltesischen Notar, um die Dokumente zu unterzeichnen und zu beglaubigen. Die Anwälte füllten auch die Regierungsformulare aus und überprüften den Antrag, um sicherzustellen, dass alles korrekt vorbereitet war. Das Dokumentenpaket war somit innerhalb von zwei Wochen fertig.

3. Due-Diligence-Prüfung. Als die Dokumente fertig waren, bezahlte Seraphina die Due-Diligence-Prüfung, die von der Residency Malta Agency durchgeführt werden sollte. Die Anwälte reichten den Antrag und den Zahlungsbeleg am 10. September 2020 ein.

Die Due-Diligence-Prüfung dauerte sechseinhalb Monate. Am 24. März 2021 erhielten die Anwälte von Immigrant Invest die Mitteilung, dass die Abteilung den Antrag genehmigt hatte.

4. Antragsgenehmigung und Abgabe der biometrischen Daten. Antragsteller müssen ihre biometrischen Daten in Malta nach Terminvereinbarung beim Migrationsdienst einreichen. Die Anwälte von Immigrant Invest in Malta hatten den Termin für Seraphina und Mustafa gebucht.

Im März 2021 flog das Paar mit seinem Schengen-Visum nach Malta auf Einladung der maltesischen Re­gie­rungs­be­hör­de, die für das Daueraufenthaltsprogramm zuständig ist. Ihr Termin zur Abgabe biometrischer Daten beim maltesischen Einwanderungsamt wurde auch während der Pandemie als triftiger Reisegrund angesehen. Die biometrischen Daten der Antragsteller werden in die maltesischen Daueraufenthaltstitel-Karten eingetragen.

5. Erfüllung der In­ves­ti­tions­be­din­gun­gen. Das Paar sollte drei Investitionsbedingungen erfüllen: Staatsanleihen kaufen, eine Immobilie mieten oder kaufen, die Verwaltungsgebühr bezahlen.

Am 29. März 2021 änderte die Regierung von Malta jedoch die Bedingungen des Daueraufenthaltsprogramms. Der Kauf von Staatsanleihen war nicht mehr obligatorisch. Stattdessen müssen Investoren einen Beitrag an die Regierung und eine Wohltätigkeitsspende leisten.

Investoren hatten die Wahl, weiterhin am Programm nach den alten Regeln teilzunehmen oder nach den neuen Regeln. Seraphina und Mustafa hatten noch keine Staatsanleihen gekauft, als die Änderungen in Kraft traten. Sie nutzten das Angebot der Regierung und reduzierten ihre Kosten um mehr als die Hälfte: von €340.000 auf €160.000.

Die Immobilienexperten von Immigrant Invest wählten für das Paar Wohnungen in verschiedenen maltesischen Städten aus. Da das Paar nicht nach Malta kommen konnte, um die Immobilien zu besichtigen, wurden ihnen die Objekte online gezeigt. Die Investoren wählten eine Wohnung in Qawra, einem der größten Ferienorte des Landes, im Norden Maltas gelegen.

Seraphina unterzeichnete einen Mietvertrag aus der Ferne, bezahlte die Wohnung für sechs Monate und die restlichen Gebühren und Beiträge wie erforderlich.

6. Endgültige Genehmigung. Der Nachweis der Erfüllung der Investitionsbedingungen wurde der Residency Malta Agency vorgelegt. Nach Überprüfung der Dokumente erhielt das Paar die endgültige Genehmigung ihres Antrags.

7. Erhalt der Daueraufenthaltstitel-Karten. Die Karten wurden ausgestellt und dann per Kurier an das Paar geschickt. Seraphina und Mustafa erhielten am 14. Mai 2021 maltesische Daueraufenthaltstitel-Karten und Zertifikate. Insgesamt benötigten die Investoren 8,5 Monate, um ihre Ziele zu erreichen.

Investitionen im Rahmen des Malta-Programms sind größtenteils nicht erstattungsfähig. Nur wenn Investoren sich entscheiden, eine Immobilie zu kaufen, können sie diese nach fünf Jahren verkaufen und das Geld zurückerhalten.

Um den maltesischen Daueraufenthalt aufrechtzuerhalten, müssen Investoren jedoch weiterhin eine Wohnimmobilie mieten oder besitzen. Nach fünf Jahren ist die Mindestschwelle für das Mieten oder Kaufen einer Immobilie jedoch nicht mehr anwendbar, sodass Investoren stattdessen jede beliebige Immobilie kaufen oder mieten können.

Das Paar reiste im Juli 2021 in den Urlaub nach Malta. Sie verbrachten ihre Ferien an der maltesischen Mittelmeerküste, in der gemieteten Immobilie im Ferienort Qawra. Als Daueraufenthaltsberechtigte können sie auch in Zeiten nach Malta reisen, in denen Malta seine Grenzen für Touristen aufgrund der Covid‑19-Pandemie schließt.

Mustafa buchte Tickets für eine Informationstechnologie-Konferenz, die im September in Kopenhagen stattfand. Obwohl das Schengen-Visum des Paares zu diesem Zeitpunkt abgelaufen war, konnten sie mit ihren maltesischen Daueraufenthaltstitel-Karten an der Veranstaltung teilnehmen.

Das Paar prüft auch die Möglichkeit, ihr Geschäft in den nächsten zwei bis drei Jahren nach Malta zu verlegen oder eine Niederlassung dort zu eröffnen. Wenn ihnen die Zeit auf der Insel gefällt, könnten Seraphina und Mustafa nach Malta ziehen. Wenn die Investoren fünf Jahre im Land leben, können sie die Staats­bür­ger­schaft beantragen.

Ein maltesischer Reisepass gibt die Freiheit, in jedem EU-Land ohne Einschränkungen zu leben und Geschäfte zu machen. Maltesische Staatsbürger können visafrei in 186 Länder reisen, darunter den Schengen-Raum, das Vereinigte Königreich, Singapur, Australien und die Vereinigten Staaten. Mustafa und Seraphina rechnen jedoch nicht viel mit dieser Möglichkeit, da Saudi-Araber die Erlaubnis ihres Premiers einholen müssen, um eine zweite Staats­bür­ger­schaft zu erhalten.

Immigrant Invest ist ein lizenzierter Agent für Regierungsprogramme in der Europäischen Union und der Karibik.