Die besten Banken für Immobilieninvestoren: Liste der stabilsten Banken

Es gibt einige Ratings, die Banken anhand verschiedener Kriterien bewerten.

Ratingagenturen wie Moody’s, Fitch, Standard & Poor’s erstellen ihre Listen der besten Banken für diejenigen, die in Bankaktien und -anleihen investieren. Sie berücksichtigen dabei weder Kundenservice, Marketing noch andere subjektive Bewertungen von Auszügen.

Finanzmagazine wie Global Finance und Forbes erstellen ebenfalls Listen der besten Banken. Ihre Idee ist es, Menschen bei der Wahl einer Bank zu helfen, um ein Konto zu eröffnen oder Geld einzuzahlen. Bei der Bewertung von Finanzinstituten berücksichtigen sie den Kundenservice und die subjektiven Bewertungen der Experten.

Global Finance ist ein führendes amerikanisches Finanzmagazin. Bei der Erstellung der Liste der besten Banken berücksichtigt es deren Fokus auf den globalen Markt und die Bequemlichkeit für internationale Unternehmen und Investoren.

Um die Liste zu erstellen, bewerten die Experten von Global Finance die von Banken und anderen Anbietern bereitgestellten Informationen und führen unabhängige Recherchen unter Verwendung sowohl objektiver als auch subjektiver Faktoren durch. Sie berücksichtigen die Leistung der Banken über einen bestimmten Zeitraum, diesmal das gesamte Jahr 2021 und die Hälfte des Jahres 2022.

Zunächst vergibt Global Finance jeder Bank eine numerische Punktzahl von 0 bis 100, wobei 100 die perfekte Note ist. Dabei werden Kriterien wie die folgenden berücksichtigt:

• Kenntnis der lokalen Gegebenheiten und Kundenbedürfnisse;

• Finanzkraft und Sicherheit;

• strategische Beziehungen und Unternehmensführung;

• wettbewerbsfähige Preise;

• Kapitalinvestitionen;

• Innovation bei Produkten und Dienstleistungen.

Wenn die Liste verkürzt wird, berücksichtigen die Experten weitere Kriterien wie Kundenservice, globale Abdeckung, Erfahrung des Personals, Risikomanagement, Leistungsspektrum und Einsatz von Technologie.

Im Allgemeinen bevorzugen die Experten von Global Finance globale und privatwirtschaftliche Banken. Die Idee ist es, die zuverlässigsten Banken für Unternehmen und Einzelpersonen, einschließlich Immobilieninvestoren, hervorzuheben.

DBS wurde zur weltbesten Bank des Jahres 2022 gekürt. Es ist eine 1968 gegründete multinationale Bank aus Singapur. Im Jahr 2021 erweiterte sie ihre Präsenz in China und Taiwan und ist nun in 19 Ländern tätig.

Die Bank wird für ihren technologieorientierten Ansatz geschätzt, der es ihr ermöglicht, ihre Dienstleistungen zu verbessern und ihren Kunden aktuelle und präzise Analysen zu liefern.

J.P. Morgan gewann den Titel der weltweit besten Corporate Bank. Es ist ein amerikanisches multinationales Unternehmen mit Hauptsitz in New York. Die Bank ist weltweit tätig und gilt als eines der größten Bankinstitute in den Vereinigten Staaten und der Welt.

Die Kunden der Bank schätzen sie für ihren One-Stop-Shop-Ansatz, der es ihnen ermöglicht, alle notwendigen Dienstleistungen an einem Ort zu nutzen. Dazu gehören Kreditvergabe, Banking, Investitionen und Beratung durch Treuhand- und Nachlassspezialisten.

CaixaBank gilt als die weltweit beste Privatkundenbank. Sie hat ihren Sitz in Valencia und betreibt Büros in Barcelona und Madrid.

Die Zahl der CaixaBank-Kunden beträgt mehr als 20 Millionen. Rund 3 Millionen von ihnen nutzen täglich die Online-Plattform der CaixaBank, und 42 % dieser Personen verlassen sich auf Mobile Banking. Trotzdem entscheidet sich die CaixaBank dafür, ihre Offline-Filialen offen zu halten, insbesondere diejenigen, die sich dort befinden, wo sie die einzige Bank ist.

Diese Bank ist einer der frühesten Anwender von Biometrie. Geldautomaten unterstützen die Gesichtserkennung, sodass Transaktionen wie das Abheben von Geld nun ohne Berührung des Automaten möglich sind.

HSBC wurde mit dem Titel der weltweit besten Emerging Markets Bank ausgezeichnet. Sie wurde in Hongkong gegründet, ihr derzeitiger Hauptsitz befindet sich jedoch in London, Vereinigtes Königreich. Im Jahr 2021 konzentrierte sie sich auf ihre Kernmärkte und konnte dadurch einen Gewinn von 18,9 Milliarden US-Dollar erzielen, was 87 % mehr ist als der Gewinn des Vorjahres.

HSBC erwarb auch Axa Singapore und einen bedeutenden Teil der indischen Investmentfondsgesellschaft L&T Investment Management und strebt den Kauf der restlichen Anteile von HSBC Life China an.

Société Générale ist eine französische Bank, die den Titel der weltweit besten Frontier Markets Bank gewann. Sie ist seit mehr als 160 Jahren tätig und in über 50 Ländern präsent. Im vergangenen Jahr stieg der Nettogewinn der Bank im internationalen Privat- und Firmenkundengeschäft auf 5 Milliarden Euro bzw. 2,2 Milliarden Euro.

Jetzt arbeitet die Société Générale mit internationalen Partnern zusammen, um die Bankinfrastruktur in Afrika zu verbessern. So hat die Bank beispielsweise Online-Zahlungsangebote in Marokko, webbasiertes Banking in Algerien und sichere Host-to-Host-Verbindungen über ein sicheres Dateiübertragungsprotokoll in Algerien, der Elfenbeinküste und anderen afrikanischen Ländern eingeführt.

BNP Paribas ist eine weitere französische Bank, die den World’s Best Transaction Bank Award gewann. Sie hat ihren Hauptsitz in Paris und ist in 57 Ländern präsent. Die Bank setzt fortschrittliche Technologien und Reengineering-Prozesse ein, um ihre Effizienz zu steigern, die Benutzerfreundlichkeit zu verbessern und Transparenz zu gewährleisten.

CIBC Mellon ist ein kanadisches Unternehmen, das sich auf die Investment-Servicing-Bedürfnisse kanadischer und internationaler Investoren konzentriert. Es bietet verschiedene Dienstleistungen an, darunter Multicurrency Accounting, Fondsverwaltung, Pensionsdienstleistungen, Exchange-Traded Fund Services, Wertpapierleihdienste, Devisenabwicklung und -abrechnung sowie Treasury Services.

CIBC Mellon arbeitet auch mit Kryptowährungen.

Goldman Sachs gewann die Nominierung zur besten Investmentbank. Es ist eine amerikanische multinationale Bank und Finanzdienstleistungsgesellschaft mit Hauptsitz in New York. Sie hat auch regionale Niederlassungen in London, Warschau, Bangalore, Hongkong, Tokio, Dallas und Salt Lake City.

Neben der Auszeichnung als beste Investmentbank gewann Goldman Sachs auch die Auszeichnungen Global Best Equity Bank, Best Investment Bank in North America und Best for Technology.

Die Bank bietet Dienstleistungen für Unternehmen und Privatpersonen an: Vermögens- und Finanzmanagement, Investitionen, Transaktionsbanking und andere.

Standard Bank ist ein Finanzgigant mit Aktivitäten in 20 Ländern, sieben Überseemärkten und 15 Millionen aktiven Kunden. Sie hat sich beeindruckend erholt und ist zur Top-Bank auf dem Kontinent aufgestiegen.

OTP Bank, die größte Bank Ungarns, die 2021 43 % zu den bereinigten Erträgen und 45 % zu den Vermögenswerten der OTP Group beitrug, ist das Juwel im Portfolio der OTP.

Banco Bradesco zeichnete sich durch die primären Markttrends der Region aus und führte seine Kunden in einer sich schnell entwickelnden globalen Wirtschaft, indem es langjähriges Geschäftswissen mit einer zukunftsorientierten Perspektive verband.

BAC Credomatics starke und vielfältige Präsenz in den führenden Volkswirtschaften der Region ist der Schlüssel zu ihrem Erfolg, da sie es BAC ermöglicht, ihren Kunden Wettbewerbsvorteile im nationalen und internationalen Geschäft zu verschaffen.

Banco Popular Dominicano demokratisiert Kreditoptionen. Die erheblichen Investitionen der Banco Popular in die digitale Inklusion trugen ebenfalls zum Erfolg der nationalen Wirtschaft bei. Die Bank etablierte die Cuenta Digital Libre, ein Programm, das jedem dominikanischen Bürger, unabhängig vom Einkommen, ermöglicht, Transaktionen über die digitalen Kanäle der Popular abzuwickeln.

Auch die App Popular der Bank überschritt 2021 eine Million assoziierter Kunden, eine Errungenschaft in einer Nation mit über 11 Millionen Einwohnern und einem Wachstum von 52 % gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2020.

Arab Bank führte eine Hypotheken-App mit Finanzplanungs- und Budgetierungsfunktionen sowie ein virtuelles Tool zur Altersvorsorgeplanung ein. Die Bank bietet KMU auch zusätzliche Funktionen, darunter eine Online-Unternehmensplattform für besseres Cash Management und Zahlungen sowie eine digitale Onboarding-Plattform für schnellere Kontoeröffnungen in Palästina, Ägypten und den Vereinigten Arabischen Emiraten.

Bank of America verfügt über 1.200 Finanzzentren. Sie ist der größte private Investor in Institutionen, die die Gemeindeentwicklung finanzieren. Sie hat ihre zweite 2 Milliarden US-Dollar schwere Equality Progress Sustainability Anleihe begeben, um die Finanzierung von unterprivilegierten Gemeinden und kohlenstoffarmen Lösungen zu fördern.

BMO Harris Bank ist eines der größten Finanzinstitute mit über 600 Standorten und rund 1.300 Geldautomaten in Illinois, Wisconsin, Indiana, Kansas, Missouri, Minnesota, Arizona, Florida und Kalifornien. Gemessen am Marktanteil ist sie die zweitgrößte Bank im Raum Chicago, hinter JPMorgan Chase, und die zweitgrößte US-Niederlassung einer kanadischen Bank, hinter TD Bank.

Generell ist es einfacher, in einem Land ein Bankkonto zu eröffnen, wenn man Staatsbürger oder Einwohner ist. Einige Banken eröffnen überhaupt keine Bankkonten für Nichtansässige oder Nichtstaatsbürger; andere verlangen zusätzliche Dokumente wie Empfehlungsschreiben oder andere Bedingungen, wie die Eröffnung von zwei Konten anstelle von einem.

Vor der Kontoeröffnung führen Banken in der Regel eine Due‑Diligence‑Prüfung bei den Antragstellern durch. Dieses Verfahren hilft ihnen sicherzustellen, dass das Einkommen des Investors legal ist und dass das Bankkonto nicht zur Geldwäsche verwendet wird. Und es ist einfacher, alle Prüfungen durchzuführen, wenn eine Person im Land lebt und dort Steuern zahlt.

Manchmal müssen Ausländer auch über lokale Vertreter mit Banken interagieren. Das macht den gesamten Prozess der Kontoeröffnung länger und komplizierter.

Es kann einfacher sein, ein Konto bei einer internationalen Bank zu eröffnen, wenn man einen Reisepass oder eine Aufenthaltserlaubnis in einem bestimmten Land besitzt.

Das Magazin Global Finance hat auch die besten Banken Europas bewertet und ausgezeichnet. Ausländer ziehen europäische Banken oft für die Eröffnung von Bankkonten in Betracht. Dies kann jedoch eine Herausforderung sein.

Es ist möglich, in einigen europäischen Ländern eine Aufenthaltserlaubnis zu erhalten. Einer der Vorteile ist die Möglichkeit, ein Konto bei einer zuverlässigen Bank zu eröffnen.

Credit Andorra ist eine andorranische Bank, die 1949 gegründet wurde. Ihr Hauptsitz befindet sich in Andorra la Vella. Im Jahr 2022 gewann sie laut verschiedenen Quellen mehrere Auszeichnungen: Beste Privatbank, Beste Digitalbank und Beste CSR-Bank.

Eine Aufenthaltserlaubnis in Andorra kann durch eine Investition von mindestens 400.000 € erworben werden. Es gibt mehrere Optionen:

• Kauf von Immobilien oder Wertpapieren;
• Investition in ein Unternehmen;
• Eröffnung eines zinslosen Depots.

Wenn ein Antragsteller sich entscheidet, in ein Unternehmen zu investieren oder ein zinsloses Depot zu eröffnen, muss er dennoch eine Immobilie kaufen oder mieten, wobei es keine Anforderungen an deren Kosten gibt.

Erste Bank ist eine österreichische Bank, die Mittel- und Osteuropa bedient und in sieben Ländern tätig ist. Sie ist gemessen an Kunden und Bilanzsumme eines der größten Finanzinstitute in diesen Regionen.

Eine Aufenthaltserlaubnis in Österreich können finanziell unabhängige Personen erhalten. Damit können sie dort leben, aber nicht im Land arbeiten.

Die Person, die eine österreichische Aufenthaltserlaubnis erhalten möchte, muss ein legales und stabiles Einkommen außerhalb des Landes haben, eine Wohnung mieten oder kaufen und mindestens Deutsch auf A1-Niveau beherrschen. Um den Wohnsitz zu behalten, muss man mehr als 183 Tage im Jahr in Österreich verbringen.

Es werden jährlich etwa 450 Quoten für Aufenthaltserlaubnisse vergeben, und man muss sich in den ersten Arbeitstagen des Jahres bewerben, um höhere Chancen auf den Erhalt des Wohnsitzes zu haben.

Hellenic Bank ist eine Bank auf Zypern, die 1976 mit Unterstützung der Bank of America gegründet wurde. Ihr Hauptsitz befindet sich heute in Nikosia und sie verfügt über 75 Filialen.

Es gibt ier Optionen, um einen Daueraufenthalt auf Zypern zu erhalten – durch eine Investition von €300.000+ in den Kauf von:

• Wohnimmobilien;
• Gewerbeimmobilien;
• Anteilen zypriotischer Unternehmen;
• Wertpapieren.

Die Investition kann dem Investor nach Erhalt der Staatsbürgerschaft zurückgezahlt werden.

Eurobank ist Teil der Eurobank Group, die in mehreren Ländern tätig ist: Griechenland, Zypern, Luxemburg, Serbien, Bulgarien und Großbritannien. Ihr Hauptsitz befindet sich in Athen.

Eine Person kann das Golden Visa Griechenland durch eine Investition von mindestens 250.000 € erhalten.

Es gibt mehrere Optionen:

• Immobilienkauf — €250.000+;
• Miete eines Hotels oder einer Touristenresidenz für zehn Jahre — €250.000+;
• Kauf eines Grundstücks für Bau oder Landwirtschaft — €250.000+;
• Timeshare für zehn Jahre — €250.000+;
• Erben von Immobilien oder Erhalt als Geschenk — €250.000+;
• Kauf von Wertpapieren oder Eröffnung eines Bankdepots — €400.000+.

Wenn der Investor sich für den Kauf einer Immobilie entscheidet, kann er diese vermieten sowie nach fünf Jahren, wenn er den Daueraufenthalt erhält, verkaufen und das Geld zurückerhalten.

Bank of Valletta ist das älteste Finanzinstitut Maltas. Ihr Hauptsitz befindet sich in Santa Venera, und ihre Repräsentanzen sind in Großbritannien, Australien, Belgien und Italien tätig.

Zwei maltesische Programme ermöglichen Investoren den Erhalt einer Aufenthaltserlaubnis: das Malta Global Residence Programme und das Malta Permanent Residence Programme.

Im Rahmen des Malta Global Residence Programme kauft oder mietet der Investor eine Immobilie in Malta und zahlt eine Verwaltungsgebühr von 5.500 € oder 6.000 € sowie eine jährliche Steuer von mindestens 15.000 €. Die Mindestsumme für die Miete einer Immobilie beträgt €8.750+ pro Jahr, und für den Kauf einer Immobilie beträgt sie €220.000+.

Investoren müssen nicht in Malta leben, um den im Rahmen des GRP erhaltenen Wohnsitz zu behalten. Sie dürfen jedoch nicht mehr als 183 Tage im Jahr in einem anderen Land verbringen.

Im Rahmen des Malta Permanent Residence Programme muss der Investor mehrere Bedingungen erfüllen:

1. Eine Immobilie für fünf Jahre für €10.000+ jährlich im Süden Maltas oder auf der Insel Gozo oder für €12.000+ in anderen Regionen mieten.
2. Eine Immobilie für €300.000+ jährlich im Süden Maltas oder auf der Insel Gozo oder für €350.000 in anderen Regionen kaufen. Diese Option ist die Alternative zur Miete.
3. Eine Verwaltungsgebühr von €40.000 zahlen.
4. Je nachdem, ob Sie eine Immobilie kaufen oder mieten, €28.000+ oder €58.000+ an den Staat leisten.
5. €2.000 an eine Nichtregierungsorganisation spenden.

Der Hauptantragsteller muss außerdem über Vermögenswerte von mindestens 500.000 € verfügen; davon müssen 150.000 € liquide Finanzanlagen sein.

Der Daueraufenthalt wird auf Lebenszeit gewährt. Die Karten müssen jedoch alle fünf Jahre erneuert werden.

Banco Santander Totta ist eine Tochtergesellschaft der Banco Santander in Portugal. Sie wurde 1988 gegründet und ist heute die größte Privatbank des Landes. Ihr Hauptsitz befindet sich in Lissabon.

Das Golden Visa Portugal kann durch Investitionen erworben werden. Es gibt sieben Investitionsoptionen:

• Immobilienkauf — €280.000+;
• Kauf von Investmentfondsanteilen — €500.000+;
• Förderung von Kunst und Restaurierung des kulturellen Erbes — €250.000+;
• Investitionen in Forschungsaktivitäten — €500.000+;
• Kapitaltransfer — €1.500.000+;
• Unternehmensinvestitionen mit der Schaffung von mindestens fünf Arbeitsplätzen — €500.000+;
• Gründung eines Unternehmens und Schaffung von mindestens zehn Arbeitsplätzen.

Die meisten Optionen bieten die Möglichkeit, das Investitionsgeld nach mehreren Jahren zurückzuerhalten.

UBS ist eine multinationale Investmentbank, die 1998 in der Schweiz gegründet wurde. Ihr Hauptsitz ist in Zürich. Sie ist jedoch in allen wichtigen Finanzzentren präsent und hat Büros in über 50 Ländern.

Die Schweiz bietet Investoren die Möglichkeit, ihre Aufenthaltserlaubnis zu erhalten, indem sie jährlich eine Pauschalsteuer zahlen. Die Höhe der Steuer wird individuell berechnet und hängt vom Kanton sowie von den Ausgaben der Familie in der Schweiz und im Ausland ab. Üblicherweise liegt sie zwischen 450.000 ₣ und 1.000.000 ₣.

Ein Investor muss jährlich mindestens sechs Monate in der Schweiz verbringen, um den Wohnsitz aufrechtzuerhalten.

1. Ratingagenturen und Finanzmagazine verwenden unterschiedliche Indikatoren zur Bewertung. Agenturen bewerten Banken hauptsächlich nach ihrer Finanzlage, während Magazine auch den Kundenservice, Innovation, die Anzahl der globalen Niederlassungen und andere Parameter berücksichtigen.

2. Das Magazin Global Finance kürte DBS zur besten Bank des Jahres 2022. Goldman Sachs erhielt den Titel der besten Investmentbank, und CaixaBank wurde als beste Privatkundenbank ausgezeichnet.

3. Es kann wichtig sein, die Produkte einer Bank zu prüfen, zu wissen, ob es in den Ländern, in denen man die meiste Zeit verbringt, Niederlassungen gibt und ob es Innovationen gibt, die es ermöglichen, aktuelle Daten oder besseren Service zu erhalten, bevor man die Dienstleistungen in Anspruch nimmt.

4. Vor der Kontoeröffnung führen Banken ihre Due‑Diligence‑Prüfung durch, um sicherzustellen, dass die Gelder des Antragstellers legal erworben wurden. Diese Prüfungen sind in vielen Ländern aufgrund der Geldwäschebekämpfungsgesetze obligatorisch.

5. Die Eröffnung eines Bankkontos im Ausland kann einfacher sein, wenn man eine zweite Staatsbürgerschaft oder einen Wohnsitz in einem bestimmten Land besitzt.