Zusammenfassung
Die von den Ländern im Zusammenhang mit der Pandemie eingeführten Beschränkungen haben neue Trends in der Branche der Investitionsmigration gesetzt.
Wir sprechen über Änderungen der Verfahren und Bedingungen von Programmen für die Staatsbürgerschaft und Aufenthaltserlaubnis, die bereits begonnen haben oder in den kommenden Jahren zu erwarten sind.
Umstellung der Programme auf Online-Verfahren
Die persönliche Anwesenheit eines Investors, der an einem Programm teilnimmt, ist optional geworden oder wurde auf ein Minimum reduziert. Dieser wichtige Trend zeichnete sich während der Grenzschließungen aufgrund der Pandemie ab. Er setzt sich heute angesichts der schwierigen geopolitischen Lage fort.
Vladlena Baranova,
Leiter der Rechts- und AML-Compliance-Abteilung, CAMS, IMCM
Staatsbürger einiger Länder können aufgrund von Visumbeschränkungen nicht frei in das Programmland reisen. Daher ist die Möglichkeit einer Fernteilnahme am Programm nicht nur ein Vorteil für den Investor. Es geht um die effektive Gewinnung von Auslandsinvestitionen für Länder, in denen Programme für Aufenthaltserlaubnisse und Staatsbürgerschaft angeboten werden.
Die Änderungen beschränken sich nicht nur auf die Regierungsbehörden, die die Programme verwalten. Auch lizenzierte Agenten – Unternehmen mit entsprechenden staatlichen Lizenzen – passen ihre Prozesse an.
Der lizenzierte Agent ist für die Vorbereitung der Unterlagen und die Einreichung des Antrags des Investors verantwortlich. Dementsprechend bringt die Fernarbeit mit einem Kunden für den Agenten gleich mehrere Aufgaben mit sich:
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Organisation eines Fernaustauschs von Dokumenten, vorzugsweise online;
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Schutz der personenbezogenen Daten der Investoren not nur während der Speicherung, sondern auch während des Dokumentenaustauschs;
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Bereitstellung aller Dienstleistungen aus der Ferne.
Vladlena Baranova,
Leiter der Rechts- und AML-Compliance-Abteilung, CAMS, IMCM
Immigrant Invest hilft Kunden nicht nur bei der Vorbereitung eines Standardpakets an Dokumenten. Der Investor belegt die Rechtmäßigkeit des Einkommens und die Herkunft der Mittel, die er für die Teilnahme am Programm aufwendet.
Daher kann das Dokumentenpaket beispielsweise die Buchhaltungs- und Steuerberichte des Unternehmens des Investors, persönliche Finanzinformationen und Daten über Vermögenswerte enthalten. Diese Informationen sind für Betrüger von großem Wert. Daher ist der Datenschutz ein sehr wichtiger Aspekt unserer Arbeit.
Mithilfe einer zweiten Staatsbürgerschaft oder Aufenthaltserlaubnis lösen Investoren mehrere Probleme gleichzeitig. Beispielsweise erhält eine Familie eine Aufenthaltserlaubnis durch Investition, um in ein anderes Land umzuziehen. Man muss eine Wohnimmobilie kaufen oder mieten, sich im Steuersystem anmelden, einen Führerschein machen, ein Kind in der Schule anmelden und sich um Versorgungsrechnungen kümmern.
All diese Aufgaben können aus der Ferne gelöst werden. Um sie jedoch schnell, effizient und transparent für den Investor zu erledigen, müssen Kontakte zu zuverlässigen Maklern, Bauträgern und Dienstleistungsunternehmen aufgebaut werden.
Vladlena Baranova,
Leiter der Rechts- und AML-Compliance-Abteilung, CAMS, IMCM
Investoren streben den Status nicht nur um des Status willen an. Das bedeutet, dass die Online-Prozesse in der Arbeit eines lizenzierten Agenten so ausgereift sein müssen, dass sie alle möglichen zusätzlichen Anfragen berücksichtigen.
Nicht jeder Agent ist dieser Aufgabe gewachsen. Die Rotation der Branchenteilnehmer hat bereits begonnen; in 2–3 Jahren werden nur noch wettbewerbsfähige Agenten auf dem Markt bestehen.
Fünf karibische Staatsbürgerschaft durch Investition Programme, die in Antigua und Barbuda, Dominica, Grenada, St. Kitts und Nevis sowie St. Lucia durchgeführt werden, sind bereits vollständig ortsunabhängig – sie erfordern keine persönliche Anwesenheit des Investors. Das Staatsbürgerschaft von Vanuatu durch Investition Programm in Ozeanien verfährt ebenso.
Bei europäischen Programmen für eine Aufenthaltserlaubnis durch Investition muss der Investor nur einmal in das Land kommen – zur Abgabe der Biometrie. Eine Einladung zur Biometrie erfolgt nach der Genehmigung des Antrags des Investors.
Vladlena Baranova,
Leiter der Rechts- und AML-Compliance-Abteilung, CAMS, IMCM
Wenn der Investor kein Visum hat, wird ihm eine spezielle Einladung ausgestellt. So funktioniert zum Beispiel das Programm für die dauerhafte Aufenthaltserlaubnis in Malta.
Verschärfung der Due-Diligence-Prüfung
Die Verschärfung der Due-Diligence-Prüfung ist der zweite große Trend, den die Pandemie beschleunigt hat.
Die Gesetzgebung der Europäischen Union und der Vereinigten Staaten im Bereich der Kontrolle von Finanzströmen und der Bekämpfung von Geldwäsche wird ständig verschärft. Immer mehr Länder beteiligen sich am Austausch von Finanz- und Steuerinformationen. Dies ermöglicht es entwickelten Ländern, die Aufenthaltstitel gewähren, Investoren sorgfältiger zu prüfen und unzuverlässige Bewerber auszuschließen.
Paul Lauber,
Berater, Compliance Anti-Geldwäsche-Beauftragter, zertifizierter CAMS
Das EU-Parlament stellt regelmäßig die Rechtmäßigkeit von Investitionsprogrammen infrage. Die vollständige Umstellung der Verfahren auf Online-Betrieb – sowohl bei den Programmen als auch bei den Agenten – mindert die Zweifel nicht.
Auch deshalb ändert sich die Due-Diligence-Prüfung ständig in Richtung Verschärfung. Es wird beispielsweise diskutiert, dass die Zuverlässigkeit nicht nur des Investors, sondern auch seiner Familienmitglieder auf demselben hohen Niveau geprüft werden muss.
Programme, die kein angemessenes Maß an Überprüfung gewährleisten können, werden eingestellt. Dabei geht es nicht nur um Programme für Aufenthaltserlaubnisse in europäischen Ländern, sondern auch um Staatsbürgerschaftsprogramme in der Karibik.
Immigrant Invest berücksichtigt als lizenzierter Agent staatlicher Programme in seiner Arbeit nicht nur regulierte Änderungen im Bereich der Due-Diligence-Prüfung, sondern auch Trends. Unser Unternehmen ist das einzige in der Branche, das eine vorläufige Due-Diligence-Prüfung durchführt. Daher liegt die Ablehnungsquote bei den Anträgen unserer Kunden bei unter 1%.
Da keine zwei Situationen gleich sind, bereiten wir zudem eidesstattliche Erklärungen für Investoren vor. Dabei handelt es sich um detaillierte, rechtlich bedeutsame Erläuterungen, die durch dokumentarische Belege für die Zuverlässigkeit des Investors und seiner Familienmitglieder ergänzt werden.
Dies sind optionale Verfahren für einen lizenzierten Agenten, aber wichtig für den Investor. Sie ermöglichen es nicht nur, einen Status zu erhalten, sondern auch sicher zu sein, dass die Zuverlässigkeit des Investors in Zukunft nicht infrage gestellt wird.
Neue Anforderungen an den Aufenthalt im Land
Die Anforderungen an die Bindung zum Land werden steigen. Die Pandemie hat gezeigt, dass Investoren an ortsunabhängigen Programmen interessiert sind. Die Nachfrage nach karibischen Staatsbürgerschaften stieg unter den Bedingungen geschlossener Grenzen um das 1,5- bis 2-fache.
Die Regierungen entwickelter Länder sind über den wachsenden Trend zu einem rein nominellen Status besorgt. Zunehmend gibt es Vorschläge, die Anforderungen an die Verbindung des Investors zum Programmland zu verschärfen. Hierbei geht es nicht um die persönliche Anwesenheit des Investors während der Programmteilnahme, sondern um das Leben im Land nach Erhalt des Status.
Paul Lauber,
Berater, Compliance Anti-Geldwäsche-Beauftragter, zertifizierter CAMS
Das Programm für die Aufenthaltserlaubnis in Portugal verlangt vom Investor einen Aufenthalt von 7 Tagen pro Jahr im Land, das Antigua und Barbuda Programm verlangt 5 Tage in den ersten fünf Jahren der Staatsbürgerschaft. Möglicherweise werden diese Zeiträume in einem Jahr verlängert.
Unter dem Gesichtspunkt der gegenseitigen Anerkennung von Programmen und der Unterstützung der Branche für Investitionsmigration werden nur solche Programme weiterentwickelt, bei denen der Investor das Land besucht und eine Verbindung zum Land zeigt.
Die Auswirkungen künftiger Änderungen auf die Investoren von heute
Die Umstellung der Verfahren auf Online-Betrieb hat die Teilnahme der Investoren an den Programmen komfortabler gemacht. Die Arbeit der lizenzierten Agenten und Programmabteilungen wird kundenorientierter. Diese Änderung kann als positiv bewertet werden.
Die Verschärfung der Due-Diligence-Prüfung sowie neue Anforderungen an den Aufenthalt im Land können sich hingegen negativ auf den Wunsch der Investoren auswirken, an einem Programm teilzunehmen.
Eine seriöse Vorbereitung auf die Due-Diligence-Prüfung ist die wichtigste Phase des Programms. Daher empfehlen wir Investoren, sich nur an zuverlässige lizenzierte Agenten mit nachgewiesener Erfolgsbilanz zu wenden. Die hochwertigste Vorbereitung auf die Due-Diligence-Prüfung wird von Immigrant Invest durchgeführt.
Investoren, die eine Aufenthaltserlaubnis oder Staatsbürgerschaft vor den neuen Aufenthaltsanforderungen erhalten haben, werden wahrscheinlich das Privileg des Kurzaufenthalts oder die Option, nicht in das Land reisen zu müssen, behalten. Die Erfahrung der Branche zeigt, dass neue Programmregeln nicht rückwirkend gelten.
Somit ist heute der beste Zeitpunkt, um eine zweite Staatsbürgerschaft oder eine Aufenthaltserlaubnis durch Investition zu erhalten. Innerhalb eines Jahres könnten sich die Bedingungen der Programme drastisch ändern.
Immigrant Invest ist ein lizenzierter Agent, der Investoren dabei hilft, eine Aufenthaltserlaubnis oder eine zweite Staatsbürgerschaft in Europa und der Karibik zu erhalten. Wenn Sie einen Zweitpass oder eine Aufenthaltserlaubnis erhalten möchten, wenden Sie sich bitte an die Experten für Investitionsprogramme für eine Beratung.
