Portugal Golden Visa durch den Kauf von Investmentfondsanteilen

Um visafrei in die Europäische Union zu reisen. Banele besitzt eine Fabrik für maßgefertigte Möbel. Er kauft Zubehör von Partnern in Deutschland und Italien.

Im Jahr 2020 verzögerte sich die Lieferung von Beschlägen aufgrund der Pandemie, und die Lieferzeit verlängerte sich. Einige Kunden wollten nicht warten und wanderten ab. Die Produktion stand still, und Banele verlor Geld.

Banele konnte nicht in die Europäische Union reisen und sich mit Lieferanten treffen, um die Kooperationsbedingungen zu überarbeiten oder neue Partner zu finden, da Italien und Deutschland ihre Grenzen geschlossen hatten. Banele hatte ein gültiges Schengen-Visum, aber selbst damit war ein triftiger Reisegrund erforderlich. Zum Beispiel Familienzusammenführung, Geburt oder Notfallbehandlung.

Um die Staats­bür­ger­schaft in der Europäischen Union zu erhalten. Banele wollte, dass sein Sohn weltoffen aufwächst: in Europa ausgebildet, mehrere Sprachen sprechend und in verschiedenen Ländern lebend. Dieser Plan ließ sich leichter umsetzen, wenn das Kind die EU-Staatsbürgerschaft besaß.

Banele erfuhr von europäischen Staatsbürgerschaftsprogrammen für Investoren aus einem Artikel von Immigrant Invest. Banele erfuhr, dass einige EU-Länder auch Auf­ent­halts­er­laub­nisse durch Investition ausstellen.

Am 11. November 2020 wandte sich Banele an Immigrant Invest, um ein Investitionsprogramm auszuwählen.

Banele’s Familie konnte die EU-Staats­bür­ger­schaft durch Investition nicht sofort erhalten. Zum Zeitpunkt der Kontaktaufnahme mit Immigrant Invest war das zypriotische Staats­bür­ger­schaftsprogramm geschlossen; das Land hatte am 1. November 2020 die Annahme von Anträgen von Investoren eingestellt. Die Regierung Maltas hatte die Bedingungen für die Verleihung der Staats­bür­ger­schaft an Investoren überprüft und die Antragsannahme bis zur Verabschiedung neuer Regeln ausgesetzt.

Visafreies Reisen in die Schengen-Länder ist mit einer Aufenthaltserlaubnis in Portugal, Malta, Griechenland und Spanien möglich. Der Inhaber einer Aufenthaltserlaubnis oder Daueraufenthaltstitelkarte hat das Recht, in das Wohnsitzland zu reisen.

Die Aussicht auf Staats­bür­ger­schaft ohne Wohnsitz im Land. Banele plante, Bürger eines Landes zu werden, in dem er eine Aufenthaltserlaubnis durch Investition erhalten würde. Er wollte jedoch noch nicht aus Südafrika wegziehen.

Nur das portugiesische Programm bot die Aussicht auf Staats­bür­ger­schaft ohne Wohnsitz. Um eine portugiesische Auf­ent­halts­er­laub­nis aufrechtzuerhalten und die Staats­bür­ger­schaft zu beantragen, muss ein Investor fünf aufeinanderfolgende Jahre lang sieben Tage pro Jahr im Land verbringen.

Der Rest der EU erlaubt Investoren nicht, die Staats­bür­ger­schaft ohne kontinuierlichen Wohnsitz zu beantragen. Der Investor darf in den letzten fünf Jahren vor der Beantragung der Staats­bür­ger­schaft nicht länger als 10 Monate außerhalb des Staates verbringen.

Portugal bietet Investoren acht In­ves­ti­tions­op­tio­nen, vom Immobilienkauf bis zur Schaffung neuer Arbeitsplätze für portugiesische Bürger. 91% der Investoren entschieden sich 2020 für den Immobilienkauf im Rahmen des Auf­ent­halts­er­laub­nis-Programms in Portugal.

Banele wollte keine Immobilien kaufen: Er verstand, dass der Kauf und die Instandhaltung von Immobilien Zeit und zusätzliche Kosten erfordern würden.

Zuerst muss man nach Portugal reisen, um ein Objekt auszuwählen. Dies kann aus der Ferne geschehen, aber die meisten Käufer ziehen es vor, die Immobilie vor dem Kauf persönlich zu besichtigen.

Beim Kauf wird eine Steuer von bis zu 7% des Objektwertes gezahlt, und dann jährlich als Grundsteuer in Höhe von 0,3 bis 0,8%. Immobilieneigentümer geben auch Geld für die Instandhaltung der Immobilie aus, zum Beispiel für Nebenkosten. Außerdem decken die Einnahmen aus der Vermietung von Immobilien nicht immer die Kosten.

Banele plante nicht, in Portugal zu leben, daher sah er keinen Grund, Zeit und Geld für den Kauf und die Instandhaltung der Überseeimmobilie aufzuwenden. Er wählte eine einfachere Option – den Kauf von Investmentfondsanteilen.

Als Banele sich für das Programm und die Investitionsoption entschieden hatte, stimmte er mit Immigrant Invest der Teilnahme am Auf­ent­halts­er­laub­nis-Programm in Portugal zu.

1. Erhalt einer Steuernummer in Portugal. Número de Identificação Fiscal (NIF) ist ein Analogon zur TIN. Sie wird von jedem benötigt, der ein Konto bei einer portugiesischen Bank eröffnen und Zahlungen tätigen möchte.

Ein Investor muss nicht nach Portugal reisen, um eine portugiesische Steuernummer zu erhalten. Ein Steuervertreter kann in seinem Namen handeln: Er erhält eine Vollmacht auf seinen Namen und besucht das portugiesische Finanzamt für den Investor.

Immigrant Invest arbeitet mit einem portugiesischen Unternehmen zusammen, dessen Anwälte Steuervertreter für Investoren werden. Um die NIF zu erhalten, übergaben die Anwälte dem Steuervertreter von Banele:

• einen ausgefüllten Antrag auf Registrierung einer Steuernummer;

• eine Kopie des südafrikanischen Passes und des Reisepasses;

• eine Kopie eines Dokuments mit einer individuellen Steuernummer in Südafrika;

• Bestätigung der beruflichen Tätigkeit und des Einkommens des Investors.

Der portugiesische Steuerdienst genehmigte Banele’s Antrag und trug den Investor in das Register der Steuerzahler ein. Banele hat auch ein persönliches Konto auf der Website des portugiesischen Steuerdienstes.

2. Eröffnung eines portugiesischen Bankkontos. Alle Programmauszahlungen müssen von einem lokalen Bankkonto aus erfolgen. Auf Anraten der Anwälte von Immigrant Invest wählte Banele die Novo Banco, die Dienstleistungen zur Kontoeröffnung aus der Ferne anbietet.

Alle neuen Kunden der Bank durchlaufen eine Due-Diligence-Prüfung. Banele legte Passdaten, die portugiesische Steuernummer und Kontaktdaten seines Steuervertreters in Portugal vor, um diese zu durchlaufen. Außerdem sandten die Anwälte der Bank eine Bestätigung der Legalität der Einkommensquellen des Investors.

Banele hatte keine Probleme mit dem Gesetz und zahlte seine Steuern immer pünktlich, sodass die Bank seinen Antrag innerhalb einer Stunde genehmigte.

Nach einer Bankprüfung stellte der Investor eine Karte mit einer Unterschriftsprobe aus. Dies tat er in Anwesenheit eines Notars, der die Echtheit der Unterschrift bestätigte. Die Anwälte sandten die Karte auch an die portugiesische Bank.

Ein Investor, der am Auf­ent­halts­er­laub­nis-Programm in Portugal teilnimmt, kann nicht in jeden beliebigen Fonds investieren. Der Fonds muss in Portugal registriert sein und mindestens 50% des Kapitals in portugiesische Vermögenswerte investieren.

Die Anwälte von Immigrant Invest boten Banele 15 Investmentfonds zur Auswahl an. Diese Fonds sind für das Programm qualifiziert, haben eine Due-Diligence-Prüfung durchlaufen und bieten ein optimales Gleichgewicht zwischen Risiko und Rendite.

Banele wählte den Investmentfonds Blue Crow aus drei Gründen:

1. Der Fonds investiert in Gewerbeimmobilien: Industrieanlagen, landwirtschaftliche Flächen und Einzelhandelsflächen. Banele selbst ist Eigentümer einer Industrieanlage und ehemaliger Mieter einer Produktionsstätte. Er weiß, dass Investitionen in solche Immobilien bis zu 10% pro Jahr einbringen können.

2. Die Rendite des Fonds beträgt 5% pro Jahr. Die Zahlungen erfolgen jährlich. Zusätzlich wird der Fonds nach seiner Schließung im Jahr 2028 10% der Gewinne auszahlen.

3. Der Fonds bietet Investoren eine Option für einen vorzeitigen Ausstieg. Dabei muss der Investor nicht selbst nach einem Käufer für seinen Anteil am Fonds suchen. Der Fonds wird anderen Investoren anbieten, Anteile zu erwerben oder sein genehmigtes Kapital um den Wert der an den Investor zurückgegebenen Anteile zu reduzieren.

Der Fonds führt auch eine eigene Due-Diligence-Prüfung durch. Der Investor bestätigt, dass das Geld für die Investition legal erhalten wurde. Dazu muss er Folgendes vorlegen:

1. Eine Steuererklärung, die den Investitionsbetrag bestätigt.

2. Kontoauszug des Anlegerkontos der letzten drei Monate. Der Kontostand darf nicht geringer sein als der Investitionsbetrag.

3. Arbeitsbescheinigung.

4. Eine beglaubigte Kopie Ihres Reisepasses.

5. Portugiesische Steuernummer.

6. Bankverbindung des Kontos bei der portugiesischen Bank, von dem die Zahlung für den Kauf der Fondsanteile überwiesen wird.

Die Due-Diligence-Prüfung des Fonds dauerte vier Tage. Danach sandte der Fonds ein Dokument namens „Capital Call“. Dies ist eine schriftliche Bestätigung, dass der Fonds die Investition des Antragstellers annimmt. Das Dokument enthält auch die Bankverbindung für die Zahlung.

Banele überwies €350.000 unter Verwendung der Bankverbindung auf das Konto des Fonds bei der Millennium BCP Bank. Überweisungen zwischen Novo Banco und Millennium BCP sind gebührenfrei.

Gebühren für Geldüberweisungen zwischen Konten bei verschiedenen portugiesischen Banken hängen von den Kooperationsbedingungen zwischen den Banken ab. Zum Beispiel legt Novo Banco eine Standardgebühr für Zahlungen innerhalb der Eurozone fest — €3,75 für Zahlungen bis zu €50.000. Die Gebühr für andere ausgehende Zahlungen beträgt 0,25% des Betrags, jedoch nicht mehr als €110. Novo Banco überweist Geld an einige Banken ohne Provision.

Zwei Wochen später erhielten die Anwälte die Bestätigung, dass die Zahlung auf dem Konto des Fonds gutgeschrieben wurde – die sogenannte Signature Declaration. Sie wird der portugiesischen Migrationsbehörde und dem Antrag des Investors auf eine Auf­ent­halts­er­laub­nis vorgelegt.

€377.569 – Banele’s Ausgaben für den Erhalt einer portugiesischen Auf­ent­halts­er­laub­nis

• €350.000 – Kauf von Investmentfondsanteilen

• €9.000 – Wohnungsmiete für ein Jahr

• €16.020 – Gebühr für die Ausstellung der Aufenthaltstitelkarten

• €1.800 – Krankenversicherung

• €749 – Antragsgebühr

Mieten einer Wohnung für die Wohnsitzanmeldung in Portugal: Die Wohnadresse ist auf der Aufenthaltstitelkarte angegeben. Für die Anmeldung ist es ausreichend, die Unterkunft für einen längeren Zeitraum, z.B. ein Jahr, zu mieten.

Immigrant Invest, Immobilienspezialisten, fanden eine Wohnung für Banele in Porto. Die Anwälte prüften die rechtliche Klarheit der Immobilie und die Vertragsbedingungen mit dem Vermieter – die Ein-Zimmer-Wohnung kostete Banele €9.000 für ein Jahr.

Dokumentenvorbereitung für die Antragstellung. Die Liste der Dokumente umfasste:

1. Kopien der Pässe von Banele und seiner Frau.

2. Führungszeugnisse.

3. Heiratsurkunde.

4. Geburtsurkunde eines Sohnes.

5. Krankenversicherung für die ganze Familie.

6. Signature Declaration des Investmentfonds.

7. Mietvertrag und Anmeldebescheinigung in Portugal.

8. Staatliche Fragebögen und Formulare.

Antragstellung und Biometrie. Am 14. Dezember 2020 reichten die Anwälte einen Investorenantrag bei der portugiesischen Migrationsbehörde ein. Sie meldeten auch Banele's Familie zur Abgabe von Fingerabdrücken an, die für die Erstellung biometrischer Aufenthaltstitelkarten benötigt werden.

Am vereinbarten Tag flogen Banele und seine Frau nach Lissabon. Die Anwälte von Immigrant Invest begleiteten das Paar zum Büro der Migrationsbehörde. Banele und seine Frau gaben die Biometriedaten ab und kehrten nach Hause zurück, um auf die Entscheidung über den Antrag zu warten.

Erhalt der Aufenthaltstitelkarten. Die Genehmigung der portugiesischen Migrationsbehörde kam fünfeinhalb Monate später. Danach zahlte Banele eine Gebühr für die Ausstellung der Aufenthaltstitelkarten – €5.340 pro Person.

Die Familie musste nicht nach Portugal kommen, um ihre Aufenthaltstitelkarten abzuholen. Banele erhielt die fertigen Aufenthaltstitelkarten am 18. Juni 2021, sieben Monate nach Kontaktaufnahme mit Immigrant Invest, per Post.

Zunächst reiste Banele nach Mailand, um sich mit Lieferanten zu treffen. Für die Reise benötigte er kein Visum; der Investor nutzte eine portugiesische Aufenthaltstitelkarte, um die italienische Grenze zu überqueren.

Im Winter 2021 wird die Familie Urlaub in Portugal machen. Sie werden eine Woche in einer gemieteten Wohnung in Porto verbringen: durch die alten Straßen der Stadt schlendern, traditionelle Weinkeller besuchen und mit ihrem Sohn mit der Standseilbahn fahren. Nach Porto wird die Familie nach Setúbal reisen, um an der Atlantikküste zu sonnenbaden.

In dieser Zeit möchte das Paar die örtlichen Schulen für ihren Sohn besichtigen. Zum Beispiel könnte ein Kind in Porto eine öffentliche Schule am Ort der Anmeldung besuchen.

Banele möchte, dass sein Sohn Portugiesisch lernt und in Zukunft die Staats­bür­ger­schaft erhält. Mit einem portugiesischen Pass kann er eine Universität besuchen und in jedem EU-Land leben und arbeiten. Visafreies Reisen in 188 Länder, einschließlich des Schengen-Raums, Australien, Großbritannien, den USA und Japan, ist ebenfalls möglich.

Banele plant nicht, den Fonds vorzeitig zu verlassen. Seine Anteile werden 2030 verkauft – nach der Schließung des Fonds. So wird der Investor das investierte Geld vollständig zurückerhalten, das er für die Bezahlung der Ausbildung seines Sohnes an einer Universität oder den Kauf eines Hauses in der Europäischen Union verwenden kann.

Immigrant Invest ist ein lizenzierter Agent für staatliche Programme in der Europäischen Union und der Karibik.