Golden Visa Portugal: Investition in Fondsanteile statt Immobilien

Zuerst plante der Investor, eine moderne Wohnung im Geschäftszentrum von Lissabon oder in der Nähe des historischen Stadtzentrums zu kaufen. Er wollte sie mithilfe einer Verwaltungsgesellschaft vermieten und Mieteinnahmen erzielen.

Vorteile und Nachteile des Immobilienkaufs. Gemäß den Programmbedingungen müssen Sie eine Immobilie für €500.000 kaufen, und nach fünf Jahren kann sie verkauft werden. Die Kosten für Wohnungen in Lissabon steigen jährlich um 7 %. In fünf Jahren kann der Wert der Immobilie auf €700.000 steigen. Gleichzeitig bringen Mieteinnahmen in der Hochsaison bis zu 10 % pro Jahr ein.

Der Kauf einer Immobilie erfordert Zeit und zusätzliche Kosten. Der Investor wollte persönlich nach Portugal reisen, um das Objekt zu besichtigen. Dann dauert es 1,5 bis 2 Monate, um einen Kaufvertrag abzuschließen und mit der Verwaltungsgesellschaft zu verhandeln. Außerdem fallen Wartungskosten und Steuern an.

Ein Investor in Wohnimmobilien in Portugal zahlt eine Grunderwerbsteuer — bis zu 8% des Kaufvertrags und die Stempelsteuer — 0,8%. Der Eigentümer zahlt jährlich die Grundsteuer — 0,4% des Immobilienwerts.

Der Manager von Immigrant Invest berechnete die Mindestausgaben für Joseph beim Immobilienkauf — €546.000. Die Grundsteuer würde €2.000 pro Jahr betragen.

Daraufhin bat Joseph, ihm zu erklären, wie der Kauf von Fondsanteilen abläuft und welche Kosten damit verbunden sind.

Vor- und Nachteile einer Fondsinvestition. €350.000 war der Mindestbetrag für die Beteiligung an einem Golden Visa Portugal Investmentfonds bis zum 31. Dezember 2021. Dies sind €150.000 weniger als beim Kauf einer Immobilie. Seit dem 1. Januar 2022 beträgt der Mindestbeitrag für die Option des Kaufs von Investmentfondsanteilen €500.000.

Die Wahl eines Fonds und die Übertragung von Investitionen erfolgen aus der Ferne, und es fallen keine Steuern auf die Transaktion an. Der Investor zahlt eine Provision an den Fonds — bis zu 7,5% des Vertragsbetrags. Die Verwaltungsgesellschaft wird mit 0,5 bis 3% pro Jahr bezahlt.

Der Vertrag mit dem Fonds wird in 1‑2 Wochen erstellt. Daher beantragt ein Investor die Teilnahme am Programm schneller als beim Immobilienkauf.

Das Einkommen aus Investitionen in den Investmentfonds beträgt 3 bis 10% pro Jahr, unter Berücksichtigung der jährlichen Gebühr für die Vermögensverwaltung. Abhängig von der Strategie des Fonds erhält der Investor das Geld innerhalb von 6—10 Jahren.

Die meisten Investoren beteiligen sich an Fonds, die in neue Immobilienprojekte investieren. Die Kapitalrendite in einem solchen Fonds ist vergleichbar mit der Rendite aus dem Verkauf Ihrer Immobilien.

Joseph war von der Zeit- und Kostenersparnis angetan, daher beteiligte er sich an dem Fonds.

1. Vorläufige Due-Diligence-Prüfung. Die Anwälte von Immigrant Invest bewerteten das Ablehnungsrisiko für Joseph unter dem Golden Visa Portugal Programm.

Joseph hatte eine hohe Zuverlässigkeit. Er bezog Einkommen ausschließlich aus seiner Firma. Der Investor hatte keine Schulden und keine Vorstrafen und zahlte seine Steuern pünktlich. Dies bedeutete, dass der Investor mit einer Wahrscheinlichkeit von 99,9% eine Auf­ent­halts­er­laub­nis in Portugal erhalten würde.

2. Fondsauswahl. Die Anwälte von Immigrant Invest halfen Joseph bei der Auswahl eines Golden Visa Portugal Fonds. Ein Antragsteller kann in Fonds investieren, die alle Anforderungen des Aufenthaltserlaubnisprogramms in Portugal erfüllen:

• Registrierung bei der portugiesischen Wertpapiermarktkommission;

• mindestens 60% des Fondskapitals werden in portugiesische Unternehmen und Immobilien investiert;

• Fälligkeit der Anteile beträgt mindestens 5 Jahre.

Für Joseph war es wichtig, dass der Fonds in Immobilien investierte; dies ist ein konservativer Markt mit minimalen Risiken. Die Anwälte von Immigrant Invest boten dem Investor vier Fonds an.

Joseph berücksichtigte weitere Indikatoren der Fonds:

• Managementerfahrung;

• Ausstiegsfrist aus dem Fonds;

• Kapitalrendite;

• Verwaltungsgebühren.

Joseph wählte den EQTY Global Growth Fund. 70% des Vermögensportfolios des Fonds sind Immobilien in den zentralen und Küstenregionen Portugals und 30% in Immobilien- und Private-Equity-Fonds aus der EU und den USA.

Die erwartete Größe des Fondskapitals beträgt 40 Millionen Euro. Der jährliche Gewinn des Fonds beträgt 3%. Der Fonds ist seit acht Jahren in Betrieb. Nach diesem Zeitraum erhält der Investor 20% des investierten Betrags als Gewinn.

€361.523 — Josephs Ausgaben für den Erhalt des Golden Visa Portugal über einen Investmentfonds

• €350.000 — Kauf von Fondsanteilen

• €5.250 — Fondsprovision

• €533 — Antragsgebühr

• €400 — Krankenversicherung

• €5.340 — Gebühr für die Aufenthaltstitelkarte

3. Erhalt einer Steuernummer in Portugal. Die Steuernummer Número de Identificação Fiscal (NIF) wird benötigt, um Zahlungen in Portugal zu tätigen.

Sie können eine Steuernummer aus der Ferne erhalten — über einen Steuervertreter in Portugal. Die Anwälte von Immigrant Invest besorgten Joseph innerhalb einer Woche eine NIF.

Für den Erhalt einer NIF erforderliche Dokumente:

• ein ausgefüllter Antrag auf Registrierung einer Steuernummer;

• eine Kopie des Reisepasses des Antragstellers;

• eine Steuernummer aus einem anderen Land;

• Kontoauszug zur Bestätigung der Legalität des Einkommens des Investors.

Eine Woche später wurde Josephs Antrag genehmigt. Der Investor erhielt ein persönliches Konto auf der Website des portugiesischen Finanzamtes.

4. Eröffnung eines Bankkontos in Portugal. Das Programm erfordert, dass alle Zahlungen von einem portugiesischen Bankkonto aus erfolgen. Die Anwälte von Immigrant Invest halfen Joseph bei der Auswahl einer Bank, bei der er ein Konto aus der Ferne per Vollmacht über einen Anwalt in Portugal eröffnen konnte.

Wir reichten die Passdaten des Investors, die NIF und Dokumente, die die Legalität des Einkommens des Investors bestätigen, bei der Bank ein.

Als die Bank die Kontoeröffnung genehmigte, überwies Joseph den für die Teilnahme am Programm erforderlichen Betrag — €361.523.

5. Kauf von Fondsanteilen. Bevor ein Investor zustimmt, prüft der Fonds diesen auf Zuverlässigkeit. So möchte die Fondsverwaltung des Golden Visa Portugal sicherstellen, dass das Geld für die Investition legal erworben wurde.

Josephs dem EQTY Global Growth Fund vorgelegte Dokumente

• Steuererklärung;

• Kontoauszug des Investors bei einer Bank im Wohnsitzland der letzten drei Monate;

• beglaubigte Kopie des Reisepasses;

• NIF;

• Bankverbindung eines portugiesischen Bankkontos.

Fünf Tage später erhielt Joseph eine schriftliche Bestätigung des Fonds zur Genehmigung der Übertragung der Investition. Der Unternehmer überwies €355.250 auf das Konto des EQTY Global Growth Fund unter Verwendung der Bankdaten.

6. Dokumentenversand. Die Anwälte von Immigrant Invest sammelten alle erforderlichen Dokumente und luden sie auf die Plattform des portugiesischen Migrationsdienstes hoch.

Der Dienst prüfte den Investor zwei Monate lang. Die Abteilung sandte die Genehmigung für Josephs Teilnahme am Programm per E-Mail an Immigrant Invest.

7. Erfassung biometrischer Daten . Einen Monat nach Erhalt der Genehmigung machte der Investor Urlaub in Italien mit einem gültigen Schengen-Visum. Nach dem Urlaub flog Joseph nach Portugal, um seine Biometrie abzugeben.

Die Anwälte von Immigrant Invest begleiteten Joseph vom Flughafen zum Büro des Migrationsdienstes.

8. Erhalt der Aufenthaltstitelkarten. Die Genehmigung des Migrationsdienstes traf nach viereinhalb Monaten ein. Sobald die Genehmigung vorlag, zahlte Joseph eine Gebühr für die Aufenthaltstitelkarte — €5.340.

Joseph erhielt seine Aufenthaltstitelkarte in Portugal sechseinhalb Monate nach Antragstellung bei Immigrant Invest.

Joseph hat die Aufenthaltstitelkarte bereits genutzt. Der Unternehmer verbrachte den Winter 2021—2022 in den Skigebieten Europas.

Er reist frei innerhalb des Schengen-Raums und plant, nach Portugal zu ziehen, um näher bei seinen Freunden zu leben. In fünf Jahren wird er die portugiesische Staats­bür­ger­schaft beantragen, und er lernt derzeit die Sprache. Gleichzeitig ist das Risiko, Investitionen zu verlieren, nahezu null, und der geplante Gewinn ist mit Mieteinnahmen vergleichbar.

Immigrant Invest ist ein lizenzierter Agent für staatliche Programme in der Europäischen Union und der Karibik.