Сент-Джулианс, Мальта
Dragonara Business Centre, Office 506, Dragonara Road,
Paceville, St Julian’s, STJ 3141 Malta
+356 (277) 811-04
Вена, Австрия
Doblhoffgasse 9, 1010
+43 (650) 540-49-79
Все офисы
Бизнес и налоги

Инвестиции в ОАЭ: бизнес, депозиты, ценные бумаги, фонды, недвижимость

В Объединенных Арабских Эмиратах хороший инвестиционный климат: за последние 10 лет страна увеличила приток прямых иностранных инвестиций, или ПИИ, и стала одним из самых привлекательных направлений для инвестиций во всем мире. Так, в 2020 году ОАЭ заняли 15-е место в мире по объему ПИИ.

ООН признала ОАЭ самой привлекательной страной для инвестиций в регионах Западной Азии, Ближнего Востока и Северной Африки. Экономика страны стабильна, потому что местная валюта — дирхам — привязана к доллару.

Инвестиции в Арабские Эмираты: виды инвестиций

За 50 лет Арабские Эмираты превратились из разбросанных по пустыне деревень в развитое государство. Основной доход стране приносит добыча и экспорт нефти и природного газа.

Динамика ВВП страны с 2011 года бывала и положительной, и отрицательной. Средний показатель составляет около 3% в год. По итогам 2021 года ВВП вырос на 3,8%, по данным Центрального банка ОАЭ.

За последнее десятилетие Эмираты стали международным экономическим центром и популярным туристическим направлением. Сегодня ОАЭ стремятся привлечь больше инвестиций, улучшить инвестиционный климат страны и предоставить больше стимулов инвесторам.

В ОАЭ физические лица не платят налог на доход, прирост капитала, проценты, дивиденды, роялти, богатство, роскошь, наследство и дарение.

Бизнес освобожден от уплаты корпоративного налога на прибыль. Им не облагаются дивиденды и прирост капитала, а также квалификационные внутригрупповые сделки и реорганизации.

Юрлица уплачивают налог на добавленную стоимость, или НДС, по ставке 5%. Это одна из самых выгодных ставок в мире. Для сравнения: средняя ставка НДС в странах Европы составляет 21%.

Доступные направления инвестиций:

  • в бизнес;
  • фондовый рынок;
  • государственные фонды;
  • паи инвестфондов;
  • недвижимость.

Иммигрант Инвест помогает инвесторам получить резидентскую или золотую визу в ОАЭ через покупку недвижимости или вложения в бизнес. Наша компания не консультирует по инвестициям в разные секторы экономики ОАЭ. Статья носит ознакомительный характер.

Дубай — самый востребованный эмират среди инвесторов. Из всех эмиратов страны здесь наиболее благоприятная инвестиционная среда, постоянно улучшаются законы для бизнеса, развита международная торговля.

В Дубае действуют около 30 свободных экономических зон. В них работают специальные налоговый и таможенный режимы, поэтому инвестиции в Дубай считаются самыми выгодными в ОАЭ.

Инвесторы могут вложить деньги в Дубае в развитие зеленой экономики, энергетический сектор, сельское хозяйство, транспортные, финансовые и технологические компании.

Инвестиции в бизнес

Иностранные инвестиции в ОАЭ регулируются Федеральным законом № 19 от 2018 года «О прямых иностранных инвестициях». Он позволяет иностранным инвесторам владеть до 100% бизнеса.

Закон разрешает инвесторам создать бизнес на материковой части ОАЭ, если он соответствует критериям минимального уставного капитала. Величина капитала зависит от вида деятельности будущей компании.

Если компания создается в особой экономической зоне и имеет форму общества с ограниченной ответственностью, на нее не распространяется требование к минимальному размеру уставного капитала. При этом размер капитала указывается в учредительных документах.

Чтобы создать компанию, бизнесмены также должны:

  • использовать современные технологии;
  • приносить высокую добавленную стоимость со своего продукта;
  • внести вклад в исследования и разработки на территории страны;
  • соответствовать требованиям лицензирующих органов в ОАЭ.

В 2020 году Кабинет министров ОАЭ издал Постановление № 16 от 2020 года «Об определении положительного перечня секторов экономики и видов деятельности, имеющих право на прямые иностранные инвестиции, и доли их владения». В нем перечислены 122 вида экономической деятельности, для осуществления которой иностранцы могут создать бизнес в ОАЭ. Все они включены в три основные категории:

  • сельскохозяйственный сектор;
  • производственный сектор;
  • сектор услуг.

Если инвестор создаст компанию, деятельность которой будет распространяться на другой экономический сектор, то он сможет владеть только 49% акций бизнеса.

Инвестиции в ОАЭ: свободные экономические зоны для открытия компании в Дубае
Всемирный торговый центр Дубая — одна из свободных экономических зон эмирата. В нем располагаются офисы международных компаний по организации мероприятий, а также профессиональные, коммерческие и торговые предприятия

Инвестиции в сберегательные счета

Сберегательный счет в ОАЭ — банковский счет, на который инвестор может перевести свои сбережения и получать процент. В ОАЭ не предусмотрено единой фиксированной ставки для сберегательных счетов: каждый банк предлагает свои условия. Средняя процентная ставка по стране составляет около 1% годовых и зависит от суммы вклада.

Открыть сберегательный счет в ОАЭ может любой человек, в том числе и иностранец. Условия открытия счетов для резидентов и нерезидентов Эмиратов могут различаться в зависимости от банка. Например, открыть сберегательный счет в Emirates Islamic Bank разрешается гражданам, резидентам и нерезидентам.

Emirates Islamic Bank предлагает пользователям несколько видов сберегательных счетов. Условия открытия и содержания счетов могут изменяться. Например, в августе 2022 года инвесторы могут открыть сберегательный счет Wakala. Минимальный остаток на счете не установлен. Если счет открыт в дирхамах, то годовая доходность составит 1%, если в долларах — до 0,6%.

Инвестиции в ОАЭ: дирхамы — валюта Арабских Эмиратов
Дирхам — официальная валюта Объединенных Арабских Эмиратов. Курс валюты ОАЭ привязан к доллару и держится искусственно. Соответственно, курс дирхама изменяется к иным валютам одновременно с долларом

Инвестиции в фондовый рынок ОАЭ

Инвесторы — резиденты и нерезиденты страны — могут участвовать в торгах на фондовых биржах ОАЭ через брокеров. Для этого нужно получить идентификационный номер для торгов — Investor Number — и открыть торговый счет у брокера, который зарегистрирован на одной из трех фондовых бирж ОАЭ:

Еще один вариант инвестирования в ОАЭ — вложения в торговые фонды, или ETF. Это современный пример популярных пассивных инвестиций. Если инвестор покупает акцию ETF, он получает несколько акций и облигаций на рынках по всему миру.

ETF привлекает инвесторов за счет относительно невысокого уровня риска по сравнению с другими вариантами. Инвестиции в ETF более прозрачны, чем взаимные фонды, и дешевле индексных фондов. А их покупка и продажа действительна в течение дня — в отличие от индексных фондов, которые можно получить на закрытии рынка.

Купить акции ETF можно самостоятельно, также можно обратиться к профессиональному консультанту.

Инвестиции в паи инвестфондов

Инвестиционные фонды в ОАЭ работают на тех же принципах, что и в Европе. Правила, регулирующие деятельность фондов, прописаны на официальном сайте Управления по ценным бумагам и сырьевым товарам ОАЭ.

Инвестфонды можно разделить на две категории: 

  1. Местные. Инвестируют в местные ценные бумаги, которые продаются на эмиратских биржах DFM, ADX или NASDAQ Dubai. Список местных взаимных фондов опубликован на официальном сайте Управления по ценным бумагам и сырьевым товарам, или SCA.
  2. Международные. Инвестируют в ценные бумаги на международных биржах, например NYSE и NASDAQ.

Инвестиции в недвижимость ОАЭ

Покупка недвижимости — один из самых популярных вариантов инвестиций в Арабские Эмираты. Считается, что такой актив стабилен и подвержен наименьшему риску дефолта.

Купить недвижимость в ОАЭ могут граждане, резиденты страны и иностранцы. В Арабских Эмиратах существует две формы собственности на недвижимость: 

  • владение на правах аренды — собственник владеет зданием, но не землей под ним;
  • полное владение — у владельца есть право собственности на строение и землю под ним.

Покупать недвижимость в полное владение в любом эмирате разрешается только гражданам ОАЭ и стран Персидского залива: Бахрейна, Катара, Кувейта, Омана и Саудовской Аравии.

Иностранец вправе купить недвижимость в полное владение только в специальных районах — Freehold Zones. Они располагаются в Дубае и Абу‑Даби. За покупку недвижимость в полное владение инвестор может получить резидентскую или золотую визу в ОАЭ.

Недвижимость в Дубае — ликвидный актив. Например, стоимость элитного жилья выросла на 44% по итогу 2021 года. Рост цен продолжается и в 2022. Инвесторы могут продать актив по более высокой цене и заработать на разнице в стоимости.

Самые популярные районы Дубая для инвестиций в недвижимость — Бизнес Бэй, Дубай Марина, Даунтаун Дубай, Дубай Джумейра и Дубай Крик Харбор. Около трети продаж объектов приходится на эти районы.

REITs, или инвестиционные трасты недвижимости, — еще один вид инвестиций в недвижимость ОАЭ. REITs — это компания, которая владеет объектами недвижимости и в большинстве случаев управляет ими. REITs чаще всего владеют коммерческими видами недвижимости: от офисов и апартаментов до торговых центров и гостиниц.

Инвесторы покупают акции в REITs, а трасты выплачивают им дивиденды в зависимости от условий договора.

Сдача объекта в аренду также дает инвесторам заработать на недвижимости ОАЭ. Доходность от сдачи объектов в аренду в среднем составляет 8% годовых и не облагается налогом.

В Дубае спрос на аренду недвижимости вырос на 40% в первом квартале 2022 года, по данным компании Betterhomes. Цены на аренду вилл увеличились на 64%, квартир — на 33%, таунхаусов — на 25%.

Недвижимость ОАЭ пользуется спросом у туристов, бизнесменов и специалистов, которые живут в стране. Сдавать недвижимость в аренду можно самостоятельно или через компании по управлению зарубежной недвижимостью.

ОАЭ разрешают инвесторам покупать квартиры, дома, виллы, таунхаусы, гостиничные апартаменты и земельные участки. Можно купить готовую недвижимость или объект на стадии котлована.

Инвесторы вправе заплатить за объект сразу или взять его в ипотеку. Если иностранец хочет получить резидентскую или золотую визу, то первоначальный взнос по ипотеке должен составлять не менее 50%.

Примеры инвестиционной недвижимости в Дубае

ВНЖ в ОАЭ за инвестиции: квартиры и апартаменты в Дубае

Апартаменты в жилой башне в футуристическом стиле в Дубае. Стоимость — от 205 000 $. Доходность — до 8% годовых

Вилла с четырьмя спальнями в жилом комплексе рядом с международным гольф-клубом в Дубае. Стоимость — от 556 000 $. Доходность — до 8% годовых

Районы Дубая для инвестиций в недвижимость

Студии в самом высоком отеле мира в районе Дубай Марина. Стоимость — 600 000 $. Доходность — до 8% годовых

Как получить ВНЖ в ОАЭ за покупку недвижимости

ОАЭ предлагают иностранцам за инвестиции в недвижимость резидентские и золотые визы. Это аналог вида на жительство в Арабских Эмиратах.

Чтобы стать резидентом ОАЭ, инвестор покупает недвижимость в одном из двух эмиратов — Дубае или Абу‑Даби — стоимостью от 750 000 AED, или 205 000 $. В качестве объекта инвестиций подойдет жилая и коммерческая недвижимость.

Инвесторы могут приобрести готовый или строящийся объект у аккредитованного застройщика и оформить на него ипотеку. Если инвестор покупает недвижимость в ипотеку, то первоначальный взнос должен составлять не менее 50% от стоимости объекта.

Длительность ВНЖ в ОАЭ в зависимости от суммы инвестиций. Карта резидента выдается:

  • на 3 года — если купить готовую недвижимость стоимостью от 750 000 AED (≈ 205 000 $);
  • 5 лет — если приобрести готовый или строящийся объект на сумму от 2 000 000 AED (≈ 544 500 $).

Преимущества статуса резидента в ОАЭ

«Запасной аэродром» в ОАЭ. Как резидент, инвестор может переехать в ОАЭ — одну из самых богатых и развитых стран мира. Вместе с ним жить в Эмиратах могут и члены его семьи. Но жить в стране не обязательно: достаточно приезжать 1—2 раза в год, чтобы поддерживать статус.

Оптимизация налогов. В Арабских Эмиратах нет налогов на доход, прирост капитала, наследство, недвижимость и дарение. Компании также освобождены от уплаты налога на прибыль, но с 2023 года он составит 9%. Эта ставка ниже, чем во многих других странах мира: например, в США она достигает 37%.

Открытие счета в банках ОАЭ. Инвестор сможет открывать счета в любом банке любого эмирата в дирхамах, долларах, евро и других валютах. На счете можно хранить сбережения под процент или использовать его для переводов и платежей в другие страны.

Доступ к медицине и образованию ОАЭ. Резиденты страны могут лечиться в местных клиниках. Услуги в большинстве больниц платные, но граждане и резиденты оформляют медстраховку.

Дети инвесторов могут учиться в школах и вузах ОАЭ: государственные сады и школы бесплатны для детей, а для студентов есть стипендии. В стране также работают международные школы и вузы.

Возможность получить гражданство ОАЭ. Инвесторы могут получить гражданство Арабских Эмиратов по натурализации через 30 лет проживания в стране. Раньше получить гражданство ОАЭ можно было только за исключительные заслуги.

Паспорт ОАЭ позволяет посещать без виз 175 стран мира, в том числе государства Шенгенского соглашения, Великобританию, Канаду и Китай.

Часто задаваемые вопросы

Почему выгодно инвестировать в ОАЭ?

ОАЭ — это современное развивающееся государство, которое стремится привлечь все больше инвесторов, бизнесменов и талантливых иностранцев. Страна также отличается политической и экономической стабильностью. За последние 10 лет ОАЭ увеличили приток прямых иностранных инвестиций и стали одним из самых привлекательных направлений для инвестиций во всем мире.

В ОАЭ перспективная бизнес-среда — правительство разрешает иностранцам инвестировать в бизнес, сберегательные счета, фондовый рынок, инвестфонды и недвижимость.

Что дает покупка недвижимости в ОАЭ?

За инвестиции в недвижимость Арабских Эмиратов иностранцы могут получить резидентскую или золотую визу в ОАЭ.

Резидентская виза выдается на три года за покупку объектов на сумму от 750 000 AED (≈ 205 000 $). Золотую визу в ОАЭ можно получить за инвестиции в недвижимость от 2 000 000 AED (≈ 545 000 $).

Покупка недвижимости — выгодное вложение. Цены на объекты растут на 8—10% в год. При желании инвестор сможет продать недвижимость и заработать на разнице в цене. Также недвижимость можно сдавать в аренду и получать дополнительный доход.

Сколько стоит недвижимость в Дубае?

Цены на недвижимость в Дубае зависят от типа и места расположения объекта. Например, стоимость одного квадратного метра в центре города в среднем составляет 4000 $, по данным Numbeo.com. Недвижимость на окраине обойдется дешевле в полтора-два раза.

Если инвестор хочет получить ВНЖ в ОАЭ за инвестиции в недвижимость, он должен купить объекты, которые соответствуют условиям закона.

Длительность ВНЖ зависит от суммы инвестиций в недвижимость:

  • 3 года — если купить объект за 750 000 AED, или 205 000 $;
  • 5 лет — за покупку объекта стоимостью 2 000 000 AED, или 544 500 $.

В Иммигрант Инвест есть база проверенных объектов недвижимости в Дубае, за покупку которых ОАЭ выдает вид на жительство.

Как купить акции на фондовом рынке в Дубае?

Чтобы купить акции на фондовых рынках ОАЭ, нужно получить идентификационный номер для торгов — Investor Number — и открыть торговый счет у брокера, который зарегистрирован на одной из трех фондовых бирж ОАЭ:

  • Dubai Financial Market (DFM);
  • Abu Dhabi Securities Exchange (ADX);
  • NASDAQ Dubai.

Инвестор также может инвестировать в торговые фонды, или ETF. Это современный пример популярных пассивных инвестиций. Если инвестор покупает акцию ETF, он получает несколько акций и облигаций на рынках по всему миру.

Подтвердите подписку и вскоре получите первое письмо
Подпишитесь на рассылку, чтобы выгоднее получить второй паспорт или ВНЖ
Экспертные материалы от юристов, главные новости и примеры из практики
Подпишитесь на рассылку с экспертными материалами о ВНЖ и гражданстве за инвестиции
Инвестиции в ОАЭ: бизнес, депозиты, ценные бумаги, фонды, недвижимость