Eu estava atraindo cada vez mais clientes europeus, mas precisava trabalhar com todos eles por meio de um parceiro. Eu não gostava do fato de meu negócio depender tanto de outra pessoa. Eu precisava de uma solução. Queria trabalhar com todos os clientes diretamente. Por isso, decidi obter uma autorização de residência na Europa.
Ngozi
Proprietário de uma empresa agrícola na Nigéria
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Resumo do caso
Cidadania atual
Estados Unidos
Por que Ngozi precisava de residência na Europa
Ngozi é um empresário de Lagos, Nigéria. Ele é proprietário de uma empresa agrícola que produz e exporta amêndoas de cacau, castanhas, cocos e outros alimentos.
O empresário tinha um parceiro na Alemanha, com cuja ajuda realizava todos os pagamentos e liquidações com clientes europeus. No entanto, Ngozi teve alguns desentendimentos com o parceiro em relação ao valor da comissão. Além disso, o parceiro já o havia decepcionado várias vezes, levando a uma perda de lucros.
Ngozi começou a procurar maneiras de trabalhar sem intermediários. Para isso, decidiu abrir uma filial de sua empresa em um dos países da UE. Mas essa era uma tarefa desafiadora para um cidadão da Nigéria, por isso Ngozi pensou em obter residência europeia e recorreu à Immigrant Invest.
Na consulta com o especialista em programas de investimento, Ngozi formulou seus objetivos da seguinte forma:
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Registrar uma subsidiária na Europa.
-
Abrir uma conta jurídica em um banco europeu.
Ngozi poderia adquirir a residência em qualquer país europeu para atingir seus objetivos. Entre os países da UE que oferecem residência por investimento e não exigem mudança residencial estão Portugal, Espanha, Grécia, Chipre e Malta — e o investidor escolheu este último.
5 razões pelas quais Ngozi escolheu o Malta Permanent Residence Programme
Ngozi optou pelo programa maltês, pois ele poderia ajudá-lo a resolver suas necessidades e oferecer os maiores benefícios.
Status vitalício. Em Malta, os investidores podem obter autorizações de residência permanente de imediato, pulando a etapa de residência temporária.
Além disso, o status de residente temporário maltês e o cartão de residência precisam ser renovados todos os anos. Em comparação, o status de residência permanente é vitalício, com a substituição do cartão uma vez a cada 5 anos.
Ngozi sentiu-se atraído pela oportunidade de obter uma residência por prazo indeterminado na Europa.
Custos baixos. O Malta Permanent Residence Programme exige o menor investimento. As despesas do programa podem ser de apenas € 150.000, enquanto em outros programas de investimento os candidatos gastam mais de € 250.000.
Acesso sem visto ao Espaço Schengen. Os residentes malteses podem entrar em 27 países do Espaço Schengen sem visto e permanecer até 90 dias a cada seis meses na região. Esse fato pode ajudar Ngozi a realizar reuniões de negócios com clientes europeus.
Benefícios fiscais. A taxa padrão de imposto de renda corporativo em Malta é de 35%, mas a maioria das empresas tem direito a reembolso de impostos, após o qual a taxa efetiva de imposto passa a ser de 0 a 10%.
A renda individual é tributada em uma escala progressiva de 0 a 35%, com reembolsos de impostos também aplicáveis.
A alíquota padrão do imposto sobre o valor agregado é de 18%, a 2ª mais baixa entre os países da UE.
Conveniência. A Nigéria e Malta estão localizadas no mesmo fuso horário, e o inglês é reconhecido como idioma oficial em ambos os países.
Para solicitar a residência permanente e realizar negócios em Malta, Ngozi não precisa se preocupar em traduzir e autenticar documentos.
Sliema é um centro de negócios de Malta. Aqui estão localizados escritórios de representação de corporações internacionais conhecidas. Ngozi também planeja abrir um escritório para sua empresa nesta cidade
Condições de investimento no âmbito do Malta Permanent Residence Programme
Os investidores são obrigados a fazer várias contribuições não reembolsáveis:
-
pagar a taxa administrativa de € 40.000;
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a taxa de contribuição de € 58.000 se alugar ou de € 28.000 se comprar um imóvel;
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e doar € 2.000 para caridade.
Outro requisito é a solvência financeira. Os candidatos devem comprovar a posse de € 500.000 em capital, dos quais € 150.000 devem ser ativos financeiros líquidos.
Todos os solicitantes de residência permanente em Malta também devem ter um endereço de registro no país. Para isso, os investidores compram imóveis residenciais ou os alugam por cinco anos.
No sul de Malta ou em Gozo, o aluguel mínimo é de € 10.000 por ano, e o valor mínimo de compra é de € 300.000.
No norte do centro de Malta, o aluguel mínimo é de € 12.000 por ano, e o valor mínimo de compra é de € 350.000.
Vladlena Baranova,
Diretora do Departamento Jurídico e de Compliance AML, CAMS, IMCM
Uma característica marcante do programa maltês é que o investimento pode ser distribuído ao longo do tempo. Os investidores que optam por alugar imóveis não são obrigados a pagar o aluguel de 5 anos de uma só vez: podem fazê-lo mensalmente.
Ngozi optou pelo aluguel, portanto precisaria investir apenas cerca de € 100.000 ao obter o status em Malta.
Como Ngozi obteve residência permanente em Malta gastando € 103.510 e 11 meses
4 de março de 2022
Due Diligence preliminar
Antes de preparar a solicitação de Ngozi, nosso Oficial de Compliance em Prevenção à Lavagem de Dinheiro realizou uma Due Diligence interna sobre o investidor. Essa verificação é necessária para ter certeza da elegibilidade de Ngozi para o programa de investimento e de suas chances razoáveis de sucesso.
Depois que a checagem não revelou problemas, Ngozi assinou um Contrato de Serviços com a Immigrant Invest.
Antes de preparar a solicitação de Ngozi, nosso Oficial de Compliance em Prevenção à Lavagem de Dinheiro realizou uma Due Diligence interna sobre o investidor. Essa verificação é necessária para ter certeza da elegibilidade de Ngozi para o programa de investimento e de suas chances razoáveis de sucesso.
Depois que a checagem não revelou problemas, Ngozi assinou um Contrato de Serviços com a Immigrant Invest.
+ 1 mês
Coleta de documentos e envio da solicitação, € 10.000
Os advogados da Immigrant Invest forneceram a Ngozi a lista de documentos que ele precisava apresentar. Os documentos comprovaram a identidade do investidor, antecedentes criminais limpos, ausência de débitos fiscais, a legalidade do negócio e de todas as rendas, e a disponibilidade do capital necessário.
Os ativos de pelo menos € 500.000 foram compostos pelo seguinte: € 200.000 mantidos na conta de poupança de Ngozi e € 336.000 do valor de sua empresa. Como comprovação, o investidor apresentou o extrato bancário e a avaliação patrimonial da empresa realizada por um avaliador independente licenciado.
Os advogados também preencheram todos os formulários necessários e enviaram a solicitação à Residency Malta Agency em nome do investidor. Ngozi pagou € 10.000, parte da taxa administrativa, para que a Agência processasse sua solicitação.
Os advogados da Immigrant Invest forneceram a Ngozi a lista de documentos que ele precisava apresentar. Os documentos comprovaram a identidade do investidor, antecedentes criminais limpos, ausência de débitos fiscais, a legalidade do negócio e de todas as rendas, e a disponibilidade do capital necessário.
Os ativos de pelo menos € 500.000 foram compostos pelo seguinte: € 200.000 mantidos na conta de poupança de Ngozi e € 336.000 do valor de sua empresa. Como comprovação, o investidor apresentou o extrato bancário e a avaliação patrimonial da empresa realizada por um avaliador independente licenciado.
Os advogados também preencheram todos os formulários necessários e enviaram a solicitação à Residency Malta Agency em nome do investidor. Ngozi pagou € 10.000, parte da taxa administrativa, para que a Agência processasse sua solicitação.
+ 6 meses
Due Diligence principal
A candidatura de Ngozi para residente permanente em Malta foi analisada durante meio ano, após o qual ele recebeu a aprovação preliminar. Para obter a aprovação final, ele deveria cumprir todas as condições de investimento.
A candidatura de Ngozi para residente permanente em Malta foi analisada durante meio ano, após o qual ele recebeu a aprovação preliminar. Para obter a aprovação final, ele deveria cumprir todas as condições de investimento.
+ 2 meses
Cumprimento das condições de investimento e coleta de dados biométricos, € 93.400
Ngozi pagou as taxas: os € 30.000 restantes da taxa administrativa e € 58.000 como taxa de contribuição, pois optou por alugar um imóvel.
Os especialistas em imóveis da Immigrant Invest ofereceram ao investidor vários apartamentos para aluguel. Ngozi escolheu um apartamento na cidade litorânea de Birzebbuga, na Região Sul de Malta.
O aluguel era de € 850 por mês. O investidor assinou um contrato de cinco anos e pagou € 3.400, referentes ao aluguel dos três primeiros meses e a um depósito reembolsável equivalente a um mês de aluguel. O aluguel anual seria de € 10.200, o que atendia às condições do programa.
O investidor também doou € 2.000 para caridade e contratou uma apólice de seguro.
Ngozi pagou as taxas: os € 30.000 restantes da taxa administrativa e € 58.000 como taxa de contribuição, pois optou por alugar um imóvel.
Os especialistas em imóveis da Immigrant Invest ofereceram ao investidor vários apartamentos para aluguel. Ngozi escolheu um apartamento na cidade litorânea de Birzebbuga, na Região Sul de Malta.
O aluguel era de € 850 por mês. O investidor assinou um contrato de cinco anos e pagou € 3.400, referentes ao aluguel dos três primeiros meses e a um depósito reembolsável equivalente a um mês de aluguel. O aluguel anual seria de € 10.200, o que atendia às condições do programa.
O investidor também doou € 2.000 para caridade e contratou uma apólice de seguro.
+ 5 semanas
Recebimento da aprovação final
Na mesma viagem que o investidor fez para ver os apartamentos, ele realizou a coleta das impressões digitais — essa foi a última condição. Depois disso, os advogados forneceram à Residency Malta Agency documentos adicionais comprovando que Ngozi atendeu a todos os termos do programa.
A Immigrant Invest recebeu a aprovação final em uma semana, o que significava que os cartões de residência permanente de Ngozi seriam emitidos.
Na mesma viagem que o investidor fez para ver os apartamentos, ele realizou a coleta das impressões digitais — essa foi a última condição. Depois disso, os advogados forneceram à Residency Malta Agency documentos adicionais comprovando que Ngozi atendeu a todos os termos do programa.
A Immigrant Invest recebeu a aprovação final em uma semana, o que significava que os cartões de residência permanente de Ngozi seriam emitidos.
+ 2 semanas, 1 de fevereiro de 2023
Recebimento do cartão de autorização de residência permanente, € 110
Após mais duas semanas, o investidor recebeu o cartão de residência permanente de Malta. Para isso, ele pagou uma taxa de € 110.
Após mais duas semanas, o investidor recebeu o cartão de residência permanente de Malta. Para isso, ele pagou uma taxa de € 110.
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Oportunidades e obrigações de Ngozi com o status de residente permanente em Malta
Ngozi já alugou um escritório e solicitou o registro de sua empresa. Esse processo geralmente leva até 2 semanas.
Depois disso, o investidor recorrerá a um dos bancos malteses para abrir uma conta jurídica. Dependendo do banco, esse procedimento levará de alguns dias a alguns meses.
Quando tudo estiver pronto, Ngozi terá total liberdade para trabalhar com clientes e moedas europeias.
Antes e depois de obter a residência permanente em Malta, o investidor:
Além das oportunidades, Ngozi adquiriu várias obrigações. Nos primeiros cinco anos após obter residência permanente em Malta, o investidor terá que passar por uma revisão anual de conformidade com os termos do programa.
A Residency Malta Agency verifica se o investidor aluga ou possui uma propriedade residencial em Malta e se dispõe de ativos de € 500.000. Os advogados da Immigrant Invest lembrarão Ngozi sobre a próxima verificação e ajudarão a preparar o pacote de documentos.
Após cinco anos, Ngozi precisará renovar seu cartão de autorização de residência permanente. A partir desse momento, ele ainda terá que alugar ou possuir uma moradia em Malta, mas as condições de preço mínimo deixam de ser aplicáveis. Pelo aluguel de 5 anos do apartamento em Birzebbuga, Ngozi terá gasto € 51.000.
A Immigrant Invest é um agente licenciado para programas governamentais na União Europeia e no Caribe.
