Portekiz yatırım fonları

Yatırım fonu, çeşitlendirilmiş bir varlık portföyü satın almak için birden fazla yatırımcıdan sermaye toplayan kolektif bir yatırım aracıdır. Profesyonel fon yöneticileri, her yatırımcının katkısıyla orantılı birim veya pay sahibi olduğu bu yatırımları katılımcılar adına yönetir.

Portekiz’de, bazı yatırım fonlarına en az €500,000 katkıda bulunmak, Altın Vize olarak adlandırılan bir oturma izni alma hakkı verir. Bunlar düzenli yatırım fonları gibi işler, ancak aynı zamanda özel bir komisyon olan Comissão do Mercado de Valores Mobiliários veya CMVM tarafından belirlenen katı kriterleri de karşılamaları gerekir.

Altın Vize başvuru sahipleri için yatırım süreci üç basit aşamada işler:

1. Abonelik. Bir yatırımcı, uygun bir fona en az €500,000 transfer eder, gerekli belgeleri alır ve durum tespit süreci gerekliliklerini tamamlar.

2. Yönetim. Fon yöneticileri, sermayeyi fonun stratejisine göre 5—10 yıllık bir süre boyunca yatırır, genellikle yıllık temettüler öder veya getirileri biriktirir.

3. Elden Çıkarma. Vade sonunda fon, varlıklarını satar ve karları yatırımcılara payları oranında dağıtır, genellikle belirli bir eşiğin üzerindeki kazançlara performans ücretleri uygulanır.

Doğrudan gayrimenkul alımlarının aksine, fon yatırımları, Altın Vize programına hak kazanırken yatırımcılardan minimal düzeyde sürekli yönetim gerektirir. Fonlar, ikamet statüsünü sürdürmek için zorunlu minimum 5 yıllık elde tutma süresiyle çeşitlendirme, profesyonel yönetim ve potansiyel getiriler sağlar.

Portekiz Altın Vizesi yatırım fonu zaman çizelgesi

Uygun yatırımcılar. Portekiz Altın Vizesi'ne yatırım fonları aracılığıyla hak kazanmak için başvuru sahipleri şu kriterleri karşılamalıdır:

• en az 18 yaşında olmak;

• İsviçre, AB veya AEA ülkesi vatandaşı olmamak;

• sabıka kaydı olmamak;

• kapsamlı sağlık sigortası kapsamına sahip olmak;

• Portekiz dışında yasal gelir kaynaklarına sahip olmak;

• nitelikli fon birimlerine €500,000 yatırım yapabilecek durumda olmak.

ABD ve Birleşik Krallık vatandaşları için gereklilikler aynıdır.

Aile üyeleri. Portekiz Altın Vizesi, yatırımcıların aile üyelerini başvurularına dahil etmelerine olanak tanır:

• eş veya yasal partner;

• 18 yaş altı çocuklar;

• yatırımcıyla birlikte yaşayan veya üniversitede okuyan 26 yaşa kadar mali açıdan bağımlı çocuklar;

• ana başvuru sahibi veya eşinin bağımlı ebeveynleri.

Portekiz Altın Vizesi’ne yatırım fonları aracılığıyla başvururken, dikkate alınması gereken üç kategori gider vardır: yatırım giderleri, idari giderler ve vergiler. Bu maliyetleri önceden anlamak, yatırımcıların bütçelerini etkili bir şekilde planlamalarına yardımcı olur.

Yatırım giderleri. Asgari gereklilik €500,000'dir.

Ücretler zaten yatırıma dahildir:

• %1—3 kurulum ücreti;
• %0.25—2.5 yönetim ücreti;
• karlar üzerinden yıllık fon komisyonu, %0.5 ila %3.

İdari giderler. İkamet için başvurmak üzere bir yabancının Portekiz'de konaklaması olmalıdır. Ortalama olarak, şehir merkezinde tek yatak odalı bir dairenin kirası aylık yaklaşık €930 iken, üç yatak odalı bir daire €1,600'dür.

Diğer giderler şunlardır:

• sağlık sigortası — kişi başı €400;
• başvuru ücreti — kişi başı €618;
• belge işlem ücreti — €2.000;
• oturma izni kartı — €6,179.

Vergiler. Portekiz vergi mukimleri yatırım gelirlerinin %14'ünü öderken, yerleşik olmayanlar hiç ödemez. Bir kişi, Portekiz'de yılda 183 gün veya daha uzun süre kalırsa vergi mukimi kabul edilir.

Portekiz’de 200'den fazla yatırım fonu bulunmaktadır. Bunlardan yalnızca 50 tanesi Portekiz Golden Visa için uygundur. Bu fonlar Menkul Kıymetler Piyasası Komisyonu’na kayıtlıdır ve bir oturma izni alabilmek için gerekli tüm kriterleri karşılamaktadır.

Immigrant Invest avukatları en güvenilir fonları seçer. Sürecimiz; fon yönetim geçmişi, yatırım stratejisi, risk profili ve geçmiş performansın incelendiği kapsamlı bir Durum Tespit Süreci içermektedir. Sermaye koruması ile rekabetçi getirileri dengeleyen düşük-orta riskli fonlara öncelik veriyoruz.

Altın Vize programı için uygun olan özel sermaye yatırım fonları, Portekiz Menkul Kıymetler Piyasası Komisyonu — Comissão do Mercado de Valores Mobiliários veya CMVM tarafından düzenlenir. Bu bağımsız otorite, fon operasyonlarını denetler ve hem ulusal hem de Avrupa finansal düzenlemelerine uyumu sağlar.

Altın Vize için uygun Portekiz yatırım fonlarına yönelik özel kriterler şunlardır:

• sermayenin en az %60'ını Portekiz şirketlerine veya varlıklarına yatırmak;

• lisanslı fon yönetim şirketleri tarafından yönetilmek;

• en az 5 yıl vadeli birimler çıkarmak;

• AB kara para aklamayı önleme düzenlemelerine uymak;

• şeffaf raporlama ve yatırımcı koruma standartlarını takip etmek;

• konut gayrimenkul yatırımlarından kaçınmak, çünkü bunlar yasaktır;

• varlık tahsisi, performans, risk maruziyeti ve sermaye gerekliliklerine uyumu kapsayan yıllık raporlar sunmak.

Düzenleyici sistem, varlık ayrıştırması, bağımsız denetimler ve şeffaf ücret yapıları gibi yatırımcı güvencelerini içerir. Bu denetim, standart durum tespit sürecinin ötesinde Altın Vize yatırımcıları için ek bir güvenlik katmanı sağlar.

Portekiz yatırım vizesi için başvurmak üzere aşağıdakileri sağlamak gerekir:

• pasaport kopyası;

• doğum belgesi, eğer varsa;

• evlilik cüzdanı, eğer varsa;

• ikamet edilen ülkenin vergi kimlik numarası;

• NIF veya Portekiz vergi kimlik numarası;

• son altı aya ait banka hesap dökümü;

• sabıka kaydı belgesi;

• AIMA’ya Portekiz’deki sabıka kayıtlarına erişim yetkisi veren belge;

• yatırımın kanıtı: yatırım faaliyetinin asgari nicel ve zamansal gerekliliklerine uyumu beyan eden yeminli ifade;

• uygun vergi beyanının kanıtı;

• Portekiz’deki ikamet adresinin doğrulanması, örneğin bir fatura;

• yatırım sermayesinin yasal kaynağını kanıtlayan belgeler;

• doldurulmuş ve imzalanmış formlar: yatırım abonelik formları, kara para aklamayı önleme beyanları ve yatırımcı profil anketleri.

İngilizce olmayan tüm belgeler Portekizceye çevrilmeli ve çeviri Portekizli bir avukat tarafından onaylanmalıdır. Bir belge orijinal olarak İngilizce düzenlenmişse, yetkililer özel olarak Portekizce çeviri talep etmedikçe İngilizce olarak çevirisiz sunabilirsiniz.

Altın Vize için Portekiz özel sermaye fonlarına yatırım yapmak belirli riskler taşır. Yaygın riskler şunlardır:

1. Piyasa riski. Ekonomik gerilemeler, hükümet politikalarındaki değişiklikler veya düşük piyasa performansı fon getirilerini olumsuz etkileyebilir.

2. Likidite riski. Özel sermaye fonları genellikle 5–10 yıllık sabit bir kilitlenme süresine sahiptir ve erken sermaye çekimi durumunda kar sunmaz.

3. Fon yönetimi riski. Fonun performansı yöneticilerinin yetkinliğine ve deneyimine bağlıdır.

4. Performans ve getiri riski. Fon beklenen performansın altında kalabilir, bu da beklenenden daha düşük getirilere yol açabilir.

5. Kur riski. Kendi para birimi avrodan farklıysa, döviz kuru dalgalanmaları getirileri etkileyebilir.

Immigrant Invest olarak, müşterilerimizin yatırımlarını korumak için kapsamlı bir risk yönetimi yaklaşımı uyguluyoruz. Stratejimiz, tüm potansiyel riskleri ele almak için kapsamlı durum tespit sürecini, seçici ortaklıkları ve sürekli izlemeyi birleştirir.

Çeşitlendirilmiş portföylere ve şeffaf yönetim yapılarına sahip fonları dikkatle seçiyor, yalnızca kanıtlanmış geçmiş performanslara sahip saygın CMVM tarafından düzenlenen yöneticilerle ortaklık yapıyoruz. Hukuk uzmanlarımız, müşterileri bilgilendirmek ve kur risklerini ve likidite endişelerini azaltmak için yatırımları yapılandırmaya yardımcı olmak amacıyla düzenleyici değişiklikleri sürekli izler.