Asistencia para la apertura de cuentas bancarias en Grecia
Immigrant Invest asiste a los clientes en la apertura de cuentas bancarias en Grecia para gastos personales, compra de propiedades, operaciones comerciales y fines relacionados con la inmigración.
Quién puede abrir una cuenta bancaria en Grecia
Tanto los residentes como los no residentes pueden abrir una cuenta bancaria en Grecia si superan los controles de cumplimiento del banco seleccionado y aportan la documentación requerida.
Personas físicas
Las personas físicas abren cuentas bancarias en Grecia para pagos cotidianos, recepción de ingresos, depósito de fondos, realización de transferencias internacionales, pago de impuestos y uso de servicios bancarios.
A los clientes privados se les suele solicitar que confirmen su identidad, domicilio de residencia, residencia fiscal, fuente de ingresos y el motivo de la apertura de la cuenta. El banco también puede comprobar la vinculación del solicitante con Grecia, como la compra de una propiedad, planes de inversión, empleo, reubicación o gastos regulares en el país.
Empresas
Las empresas abren cuentas bancarias corporativas en Grecia para pagos a contrapartes, pagos de impuestos, abono de salarios, operaciones comerciales e inversiones.
Los clientes corporativos suelen someterse a controles más detallados que las personas físicas. El banco puede revisar la estructura de propiedad, la reputación empresarial, los países de operación, el volumen de negocios previsto y la razón económica para abrir una cuenta en Grecia.
Solicite asistencia a expertos en migración
Tras enviar su solicitud, nuestro experto en migración se pondrá en contacto con usted para confirmar los detalles y explicarle los siguientes pasos.
Zlata Erlach, Jefe de la oficina austriaca
Tipos de cuentas bancarias disponibles
Los bancos griegos ofrecen varios tipos de cuentas comunes, incluyendo cuentas corrientes para la banca diaria, cuentas de ahorro para mantener fondos separados de los gastos diarios y productos de depósito a plazo fijo para colocar dinero durante un periodo determinado.
Cuenta corriente
Una cuenta corriente se utiliza para las operaciones bancarias diarias, como recibir ingresos, realizar pagos, retirar efectivo y transferir fondos. Normalmente está vinculada a la banca online, a una tarjeta de débito y a servicios de pago y transferencia. Las comisiones, los importes de apertura y los requisitos de saldo dependen del banco y del producto específico.
Algunos bancos griegos permiten a los clientes abrir ciertas cuentas sin depósito inicial, mientras que otros productos de cuenta corriente tienen un importe mínimo de apertura establecido. Por ejemplo, Alpha Bank indica que se puede abrir una cuenta online sin depósito inicial, mientras que una cuenta corriente para transacciones diarias tiene un depósito inicial mínimo de €300.
Cuenta de ahorro
Las cuentas de ahorro están disponibles en Grecia para los clientes que desean mantener fondos separados de sus gastos diarios conservando el acceso a su dinero. La estructura, el tipo de interés, las condiciones de acceso, el saldo mínimo y las normas de mantenimiento de la cuenta dependen del banco y del producto.
Algunas cuentas de ahorro pueden no tener un saldo mínimo establecido, mientras que otras pueden requerir una cuenta corriente vinculada, transferencias regulares o condiciones específicas del producto.
Por ejemplo, Piraeus Bank ofrece una cuenta de ahorro sin importe mínimo de apertura, mientras que otro producto de ahorro ofrece un tipo de interés más alto en los meses sin retiradas ni transacciones de débito, siempre que el saldo de la cuenta supere los €5,000.
Cuenta de depósito a plazo fijo
Las cuentas de depósito a plazo fijo, también conocidas como depósitos a término, son ofrecidas habitualmente por los bancos griegos para clientes que desean colocar fondos durante un periodo definido a cambio de una rentabilidad fija o pactada previamente. Los plazos, los importes mínimos, los calendarios de pago de intereses, las normas de cancelación anticipada y las divisas disponibles varían según el banco y el producto.
Los importes mínimos de depósito para los plazos fijos suelen ser superiores a los de las cuentas corrientes estándar. Por ejemplo, el National Bank of Greece establece un depósito inicial mínimo de €3,000 para un depósito a plazo sencillo. Piraeus Bank establece un importe mínimo de €5,000 para varios productos de depósito a plazo.
La cancelación anticipada suele estar restringida o puede reducir la rentabilidad esperada. Algunos bancos permiten el reembolso anticipado total o parcial, pero pueden aplicarse cargos o la pérdida de intereses según el producto.
Documentos requeridos para abrir una cuenta bancaria en Grecia
La lista exacta de documentos depende del banco, la condición del cliente, la ciudadanía, el país de residencia fiscal y el propósito de la apertura de la cuenta.
Normalmente se requiere un número de identificación fiscal griego, conocido como Arithmós Forologikoú Mitróou, AFM, para abrir una cuenta bancaria en Grecia. Los no residentes pueden obtener un AFM a través de la autoridad fiscal griega, ya sea personalmente o mediante un representante autorizado.
Para personas físicas
Los solicitantes individuales para la apertura de una cuenta bancaria deben aportar los siguientes documentos:
- copia certificada de un pasaporte válido;
- número de identificación fiscal griego, AFM;
- extracto bancario reciente y carta de solvencia del banco que declare la existencia de la cuenta y el saldo;
- certificado de empleo que describa el cargo, muestre el salario y los datos de contacto de la empresa;
- prueba de residencia fiscal emitida por la oficina de impuestos.
Para empresas
Los solicitantes corporativos pueden necesitar aportar los siguientes documentos:
- copias certificadas del pasaporte de los directores, accionistas, beneficiarios finales y firmantes autorizados;
- número de identificación fiscal griego, AFM;
- documentos de registro y constitutivos de la empresa, como el certificado de incorporación, extracto del registro, estatutos sociales y certificado de vigencia (good standing);
- documentos que confirmen la estructura de propiedad y los beneficiarios finales últimos;
- resolución del consejo o de los accionistas aprobando la apertura de la cuenta y designando a los firmantes autorizados;
- comprobante de la dirección del domicilio social de la empresa;
- documentos que confirmen la actividad comercial, la fuente de los fondos y la actividad prevista de la cuenta, como contratos, facturas, estados financieros o una referencia bancaria corporativa.
Vladlena Baranova,
Jefa del Departamento Legal y de Cumplimiento AML, CAMS, IMCM
Al abrir una cuenta bancaria con nuestra asistencia, el inversor debe firmar un poder notarial que nos autorice a representarlo. Como parte del proceso de preparación de documentación, nuestro Departamento Legal legaliza el poder notarial.
Todos los documentos justificativos deben estar en inglés y contar con la apostilla o estar atestiguados por la Embajada de Grecia en el país del solicitante.
Proceso de apertura de cuenta bancaria con Immigrant Invest
El proceso y los plazos dependen del banco, del perfil del solicitante y del tipo de cuenta requerida. Por término medio, el proceso dura al menos 2 semanas cuando se cuenta con el apoyo de Immigrant Invest.
Algunos bancos griegos pueden abrir cuentas más rápido en casos sencillos. Sin embargo, las solicitudes que implican a no residentes, representantes, documentos legalizados o comprobaciones adicionales suelen tardar más tiempo, especialmente si el banco solicita información extra.
1+ días
Consulta inicial
Immigrant Invest analiza el perfil del cliente, incluyendo su estado de residencia, la fuente de los fondos y el uso previsto de la cuenta.
También ayudamos a seleccionar un banco griego adecuado, teniendo en cuenta el perfil del cliente, el propósito de la cuenta, los requisitos de incorporación, las comisiones y las condiciones de saldo mínimo.
1—2 semanas
Preparación de documentación
Los abogados proporcionan al solicitante una lista de los documentos requeridos y ayudan a prepararlos para su presentación. En esta etapa, se presta especial atención a los documentos que confirman la identidad del cliente, su situación fiscal, la fuente de los fondos y el motivo de la apertura de la cuenta.
El cliente también firma un Poder Notarial para que Immigrant Invest pueda representarlo ante el banco y asistirle con la apertura de la cuenta. El Poder Notarial es legalizado posteriormente por el Departamento Legal de Immigrant Invest, lo que suele tardar entre 3 y 5 días.
1 día
Registro en el banco
Los datos del cliente se introducen en el sistema del banco y se presenta el juego completo de documentos originales para su revisión.
1+ semanas
Revisión de cumplimiento
El banco revisa la solicitud, comprueba los documentos y evalúa el perfil del cliente bajo sus procedimientos internos de cumplimiento y Diligencia debida. Si el banco formula preguntas o solicita documentos adicionales, Immigrant Invest contacta con el cliente y le ayuda a preparar la respuesta.
1+ días
Apertura y activación de la cuenta
Una vez que el banco aprueba la solicitud, Immigrant Invest completa las formalidades restantes con el banco en nombre del inversor. A continuación, el banco abre la cuenta y proporciona acceso a sus servicios.
Por qué elegir Immigrant Invest
Immigrant Invest es una empresa de migración de inversiones con licencia y experiencia en el apoyo a clientes transfronterizos y procesos orientados al cumplimiento. Trabajamos estrictamente de acuerdo con la legislación griega, incluyendo la Ley n.º 4251 de 1 de abril de 2014 y sus enmiendas, la Ley n.º 5038/2023 y el Artículo 64 de la Ley n.º 5100/2024.
El certificado del Investment Migration Council confirma que operamos conforme a estándares profesionales y éticos reconocidos.
Su equipo de Immigrant Invest
Nuestros especialistas en asuntos legales y cumplimiento garantizan que el proceso de apertura de la cuenta bancaria se gestione de forma fluida y eficiente.
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