Допомога у відкритті банківського рахунку в Сент-Кіттс і Невіс
Immigrant Invest допомагає у відкритті особистих та корпоративних банківських рахунків у Сент-Кіттс і Невіс. Ми супроводжуємо весь процес від початку до кінця без необхідності особистого візиту.
Вимоги для відкриття банківського рахунку в Сент-Кіттс і Невіс
Іноземні громадяни можуть відкрити банківські рахунки в Сент-Кіттс і Невіс за умови відповідності комплаєнс-стандартам банку. Місцеві банки працюють відповідно до суворих норм у сфері протидії відмиванню коштів і застосовують посилену перевірку благонадійності (Due Diligence) щодо клієнтів-нерезидентів.
Зазвичай банки оцінюють таке:
- мету відкриття рахунку;
- очікувані обсяги транзакцій;
- джерело походження коштів;
- професійний досвід заявника;
- напрям діяльності та структуру власності — у випадку компаній.
Фізична присутність для відкриття банківського рахунку в Сент-Кіттс і Невіс зазвичай не потрібна. Утім, заявникам може знадобитися надіслати оригінали документів кур’єром або пройти процедуру відеоідентифікації.
Належним чином підготовлена заява значно підвищує шанси на схвалення. Immigrant Invest проводитиме попередню комплаєнс-перевірку перед поданням заяви, щоб виявити та нівелювати потенційні ризики.
Запишіться на консультацію щодо відкриття банківського рахунку
Після надсилання запиту наш експерт з інвестиційної міграції зв’яжеться з вами, щоб уточнити деталі та окреслити наступні кроки.
Злата Ерлах, Керівник австрійського офісу
Доступні типи банківських рахунків
Банківський сектор Сент-Кіттс і Невіс охоплює декілька комерційних банків та кредитних установ. Серед найвідоміших банків — St Kitts-Nevis-Anguilla National Bank, Bank of Nevis, Republic Bank St Kitts та Hamilton Reserve Bank.
Банки пропонують особисті та корпоративні рахунки у східнокарибських доларах, а також у основних міжнародних валютах, таких як долари США, євро та британські фунти стерлінгів.
1
Особистий розрахунковий рахунок
Розрахункові рахунки, також відомі як поточні рахунки, призначені для щоденних банківських потреб, зокрема оплати картками, зняття готівки та міжнародних переказів.
Типові можливості охоплюють:
- доступ до онлайн- та мобільного банкінгу;
- дебетові картки;
- внутрішні та міжнародні банківські перекази;
- мультивалютні опції в окремих банках.
Деякі банки вимагають початковий депозит. Наприклад, у St Kitts Co-operative Credit Union мінімальна сума для відкриття розрахункового рахунку становить 100 $.
Розрахункові рахунки, також відомі як поточні рахунки, призначені для щоденних банківських потреб, зокрема оплати картками, зняття готівки та міжнародних переказів.
Типові можливості охоплюють:
- доступ до онлайн- та мобільного банкінгу;
- дебетові картки;
- внутрішні та міжнародні банківські перекази;
- мультивалютні опції в окремих банках.
Деякі банки вимагають початковий депозит. Наприклад, у St Kitts Co-operative Credit Union мінімальна сума для відкриття розрахункового рахунку становить 100 $.
2
Особисті ощадні та строкові депозитні рахунки
Особисті ощадні та строкові депозитні рахунки використовуються для збереження коштів та отримання відсотків протягом певного часу. Доступні варіанти охоплюють стандартні ощадні рахунки з гнучким доступом і строкові депозити на 3, 6 або 12 місяців. Деякі ощадні рахунки пропонують автоматичні щомісячні перекази.
Мінімальний початковий баланс залежить від банку та валюти. Наприклад:
- Bank of Nevis вимагає 25 EC$, або близько 9 $, як мінімальний початковий баланс для звичайного ощадного рахунку.
- St Kitts-Nevis-Anguilla National Bank вимагає мінімальний баланс у розмірі 100 EC$, або близько 37 $, щоб уникнути комісії за обслуговування звичайного ощадного рахунку.
У разі недотримання необхідного залишку може стягуватися комісія за обслуговування.
Особисті ощадні та строкові депозитні рахунки використовуються для збереження коштів та отримання відсотків протягом певного часу. Доступні варіанти охоплюють стандартні ощадні рахунки з гнучким доступом і строкові депозити на 3, 6 або 12 місяців. Деякі ощадні рахунки пропонують автоматичні щомісячні перекази.
Мінімальний початковий баланс залежить від банку та валюти. Наприклад:
- Bank of Nevis вимагає 25 EC$, або близько 9 $, як мінімальний початковий баланс для звичайного ощадного рахунку.
- St Kitts-Nevis-Anguilla National Bank вимагає мінімальний баланс у розмірі 100 EC$, або близько 37 $, щоб уникнути комісії за обслуговування звичайного ощадного рахунку.
У разі недотримання необхідного залишку може стягуватися комісія за обслуговування.
3
Комерційні розрахункові рахунки
Комерційні розрахункові рахунки, також відомі як корпоративні поточні рахунки, доступні компаніям, які ведуть операційну або міжнародну бізнес-діяльність. Ці рахунки дають змогу бізнесу отримувати платежі від клієнтів, розраховуватися з постачальниками й контрагентами, виплачувати заробітну плату та здійснювати міжнародні торговельні транзакції.
Сума початкового балансу залежить від установи та профілю бізнесу. Наприклад, Republic Bank St Kitts зазначає, що комерційний розрахунковий рахунок можна відкрити на будь-яку суму від 100 EC$, або близько 37 $.
Комерційні розрахункові рахунки, також відомі як корпоративні поточні рахунки, доступні компаніям, які ведуть операційну або міжнародну бізнес-діяльність. Ці рахунки дають змогу бізнесу отримувати платежі від клієнтів, розраховуватися з постачальниками й контрагентами, виплачувати заробітну плату та здійснювати міжнародні торговельні транзакції.
Сума початкового балансу залежить від установи та профілю бізнесу. Наприклад, Republic Bank St Kitts зазначає, що комерційний розрахунковий рахунок можна відкрити на будь-яку суму від 100 EC$, або близько 37 $.
4
Рахунки в іноземній валюті
Рахунки в іноземній валюті дають змогу клієнтам зберігати кошти та здійснювати операції в основних світових валютах, а не лише у східнокарибських доларах. У Сент-Кіттс і Невіс доступні рахунки в доларах США, євро та британських фунтах стерлінгів. У деяких випадках також може бути доступний ширший перелік валют, таких як канадські долари, швейцарські франки, японські єни та дирхами ОАЕ.
Мінімальний залишок залежить від банку та валюти рахунку. Наприклад, St Kitts-Nevis-Anguilla National Bank зазначає, що ощадний рахунок в іноземній валюті в доларах США можна відкрити з сумою від 200 $.
Рахунки в іноземній валюті дають змогу клієнтам зберігати кошти та здійснювати операції в основних світових валютах, а не лише у східнокарибських доларах. У Сент-Кіттс і Невіс доступні рахунки в доларах США, євро та британських фунтах стерлінгів. У деяких випадках також може бути доступний ширший перелік валют, таких як канадські долари, швейцарські франки, японські єни та дирхами ОАЕ.
Мінімальний залишок залежить від банку та валюти рахунку. Наприклад, St Kitts-Nevis-Anguilla National Bank зазначає, що ощадний рахунок в іноземній валюті в доларах США можна відкрити з сумою від 200 $.
Документи, необхідні для відкриття банківського рахунку в Сент-Кіттс і Невіс
Перелік необхідних документів для відкриття банківського рахунку в Сент-Кіттс і Невіс залежить від обраної установи, профілю ризику клієнта та типу рахунку.
Документи мають бути надані англійською мовою. Якщо їх видано іншою мовою, їх необхідно перекласти англійською та нотаріально засвідчити переклад. Залежно від вимог банку та країни видачі документи також можуть потребувати нотаріального засвідчення або апостилювання.
Для фізичних осіб
Зазвичай банки запитують такі документи:
- паспорт або інший дійсний документ, що посвідчує особу;
- підтвердження адреси проживання, наприклад рахунок за комунальні послуги, виданий протягом останніх 90 днів, або чинний договір оренди чи виписку за іпотекою;
- рекомендаційний лист від банку;
- професійну рекомендацію;
- виписку з банківського рахунку, видану протягом останніх 90 днів.
Банк може запросити додаткові документи.
Для компаній
Для корпоративних заяв зазвичай потрібні такі документи:
- свідоцтво про реєстрацію компанії;
- установчий договір та статут;
- сертифікат належного стану (Certificate of Good Standing);
- документи, що посвідчують особу директорів і бенефіціарних власників;
- підтвердження адреси проживання осіб із правом підпису або бенефіціарних власників;
- документи, що підтверджують джерело походження коштів компанії, такі як контракти, інвойси або виписки з банківських рахунків;
- рішення ради директорів про відкриття рахунку та призначення осіб із правом підпису (за наявності).
Банки можуть запросити додаткову документацію залежно від структури власності, напряму діяльності та юрисдикції реєстрації компанії.
Процес відкриття банківського рахунку з Immigrant Invest
За досвідом Immigrant Invest, відкриття банківського рахунку в Сент-Кіттс і Невіс триває щонайменше 1 місяць. Після впорядкування всіх документів банки розглядають заяви протягом 2–4 тижнів.
1–3 дні
Первинна консультація та попередня комплаєнс-перевірка
Фахівці Immigrant Invest уточнюють ваші цілі: чи потрібен вам особистий або корпоративний рахунок, бажані валюти та можливість дистанційного відкриття. Ми також окреслюємо орієнтовні суми для активації та ключові вимоги щодо комплаєнсу.
Наша юридична команда та фахівці з AML аналізують ваш профіль і рекомендують найвідповідніший банк з урахуванням вашого громадянства, статусу резидента, джерела походження коштів та потреб щодо транзакцій.
від 1 тижня
Підготовка документів
Наші юристи надають вам індивідуальний список необхідних документів. Ми допомагаємо підготувати, засвідчити та за потреби перекласти документи англійською мовою, а також гарантуємо їх відповідність вимогам банку щодо оформлення.
1 день
Подання заяви
Ми заповнюємо анкети, готуємо супровідні пояснення та подаємо пакет документів до банку. Також ми узгоджуємо наступні кроки та очікуваний строк розгляду.
2–4 тижні
Перевірка благонадійності банком та розгляд заяви
Банк здійснює комплаєнс-перевірки та може запросити роз’яснення або додаткові документи. Ми супроводжуємо всі комунікації та допомагаємо вам оперативно й точно надати відповіді.
від 1 дня після схвалення
Схвалення та активація рахунку
Після схвалення заяви ви здійснюєте активаційний переказ, необхідний банку. Після зарахування коштів рахунок стає повністю активним.
Чому обирають Immigrant Invest
Immigrant Invest має ліцензію, видану урядом Сент-Кіттсу і Невісу, на провадження діяльності у сфері інвестиційної міграції.
У нашій команді комплаєнсу працюють сертифіковані фахівці з AML із багатим досвідом роботи з міжнародними банківськими процедурами. Ми знаємо, як карибські банки оцінюють клієнтів-нерезидентів, і готуємо заяви відповідно до цих вимог.
Ми є уповноваженим агентом
Ваша команда Immigrant Invest
Наші юристи та фахівці з комплаєнсу гарантують, що процес відкриття банківського рахунку пройде злагоджено й ефективно.
