Yatırım fonu birimlerinin satın alınmasıyla Portekiz Golden Visa

Avrupa Birliği’ne vizesiz seyahat etmek için. Banele'nin özel yapım mobilya fabrikası var. Aksesuarları Almanya ve İtalya'daki ortaklarından alıyor.

2020'de pandemi nedeniyle bağlantı parçaları tedariki gecikti ve teslim süresi uzadı. Bazı müşteriler beklemek istemedi ve ayrıldı. Üretim durdu ve Banele para kaybediyordu.

Banele, İtalya ve Almanya sınırlarını kapattığı için Avrupa Birliği’ne gidemedi ve işbirliği şartlarını revize etmek veya yeni ortaklar bulmak için tedarikçilerle görüşemedi. Banele’nin geçerli bir Schengen vizesi vardı, ancak buna rağmen seyahat için iyi bir neden gerekiyordu. Örneğin, aile birleşimi, doğum veya acil tedavi.

Avrupa Birliği’nde vatandaşlık almak için. Banele, oğlunun kozmopolit büyümesini istiyordu: Avrupa'da eğitim alması, birkaç dil konuşması ve farklı ülkelerde yaşaması. Çocuğun AB vatandaşlığı olması durumunda bu planı gerçekleştirmek daha kolaydı.

Banele, yatırımcılar için Avrupa vatandaşlık programlarını bir Immigrant Invest makalesinden duydu. Banele, bazı AB ülkelerinin de yatırım yoluyla oturma izni verdiğini öğrendi.

11 Kasım 2020'de Banele, bir yatırım programı seçmek için Immigrant Invest’e başvurdu.

Banele’nin ailesi yatırım yoluyla AB vatandaşlığını hemen alamadı. Immigrant Invest ile iletişime geçildiğinde, Kıbrıs vatandaşlık programı kapanmıştı; ülke 1 Kasım 2020'de yatırımcılardan başvuru kabul etmeyi bıraktı. Malta Hükümeti, yatırımcılara vatandaşlık verme koşullarını gözden geçirdi ve yeni kuralların kabul edilmesini beklerken başvuruları askıya aldı.

Schengen ülkelerine vizesiz seyahat Portekiz, Malta, Yunanistan ve İspanya'da oturma izni ile mümkündür. Oturma izni veya daimi ikamet kartı sahibi, ikamet ettiği ülkeye seyahat etme hakkına sahiptir.

Ülkede ikamet etmeden vatandaşlık beklentisi. Banele, yatırım yoluyla oturma izni alacağı bir ülkenin vatandaşı olmayı planlıyordu. Ancak, Güney Afrika'dan henüz taşınmak istemiyordu.

Sadece Portekiz programı, ikamet etmeden vatandaşlık beklentisi sunuyordu. Portekiz oturma iznini sürdürmek ve vatandaşlık başvurusunda bulunmak için bir yatırımcının art arda beş yıl boyunca yılda yedi gününü ülkede geçirmesi gerekmektedir.

AB’nin geri kalanı, yatırımcıların sürekli ikamet etmeden vatandaşlık başvurusunda bulunmasına izin vermemektedir. Yatırımcı, vatandaşlık başvurusundan önceki son beş yıl içinde devlet dışında 10 aydan fazla zaman geçiremez.

Portekiz, yatırımcılara gayrimenkul satın almaktan Portekiz vatandaşları için yeni işler yaratmaya kadar sekiz yatırım seçeneği sunmaktadır. 2020'de Portekiz’deki oturma izni programı kapsamında yatırımcıların %91'i gayrimenkul satın almayı tercih etti.

Banele gayrimenkul satın almak istemedi: gayrimenkul satın almanın ve bakımının zaman ve ek maliyetler gerektireceğini anladı.

İlk olarak, bir nesne seçmek için Portekiz’e gitmeniz gerekir. Bu uzaktan yapılabilir, ancak çoğu alıcı satın almadan önce mülkü şahsen görmeyi tercih eder.

Satın alma sırasında, nesnenin değerinin %7'sine kadar bir vergi ödenir ve ardından yıllık olarak gayrimenkul vergisi olarak %0,3 ila %0,8 oranında ödenir. Mülk sahipleri ayrıca, örneğin kamu hizmetleri için ödeme yaparak mülkün bakımı için para harcarlar. Ayrıca, gayrimenkul kiralamadan elde edilen gelir her zaman maliyetleri karşılamaz.

Banele Portekiz’de yaşamayı planlamıyordu, bu yüzden yurt dışı gayrimenkul satın almak ve bakımını yapmak için zaman ve para harcamak için bir neden görmedi. Daha basit bir seçeneği tercih etti — bir yatırım fonu birimlerinin satın alınması.

Banele program ve yatırım seçeneğine karar verdiğinde, Immigrant Invest ile Portekiz’deki oturma izni programına katılmak için anlaştı.

1. Portekiz’de vergi mükellefi numarası alma. Número de Identificação Fiscal (NIF), TIN'in bir benzeridir. Portekiz bankasında hesap açmak ve ödeme yapmak isteyen herkes için gereklidir.

Bir yatırımcının Portekiz vergi numarası almak için Portekiz’e gitmesine gerek yoktur. Bir vergi temsilcisi onun adına hareket edebilir: kendi adına bir vekaletname alır ve yatırımcı için Portekiz vergi dairesini ziyaret eder.

Immigrant Invest, avukatları yatırımcılar için vergi temsilcisi olan bir Portekiz şirketi ile işbirliği yapmaktadır. NIF’i almak için avukatlar, Banele’nin vergi temsilcisine şunları teslim etti:

• vergi mükellefi numarası kaydı için doldurulmuş bir başvuru;

• Güney Afrika pasaportu ve uluslararası pasaportun bir kopyası;

• Güney Afrika’da bireysel vergi mükellefi numarası olan bir belgenin kopyası;

• yatırımcının mesleki faaliyeti ve gelirinin onayı.

Portekiz vergi dairesi Banele’nin başvurusunu onayladı ve yatırımcıyı vergi mükellefleri siciline kaydetti. Banele’nin Portekiz vergi dairesinin web sitesinde de kişisel bir hesabı bulunmaktadır.

2. Portekiz banka hesabı açma. Tüm program ödemeleri yerel bir banka hesabından yapılmalıdır. Avukatların tavsiyesi üzerine Immigrant Invest Banele, uzaktan hesap açma hizmetleri sunan Novo Banco'yu seçti.

Bankanın tüm yeni müşterileri bir Durum Tespit Süreci kontrolünden geçer. Banele, bunu geçmek için pasaport bilgilerini, Portekiz vergi mükellefi numarasını ve Portekiz’deki vergi temsilcisinin iletişim bilgilerini sağladı. Ayrıca, avukatlar bankaya yatırımcının gelir kaynaklarının yasallığına dair onay gönderdi.

Banele’nin yasayla ilgili bir sorunu yoktu ve her zaman vergilerini zamanında ödedi, bu yüzden banka başvurusunu bir saat içinde onayladı.

Banka kontrolünden sonra, yatırımcı örnek bir imzalı kart düzenledi. Bunu, imzanın gerçekliğini tasdik eden bir noter huzurunda yaptı. Avukatlar kartı Portekiz bankasına da gönderdi.

Portekiz’deki oturma izni programına katılan bir yatırımcı herhangi bir fona yatırım yapamaz. Fon Portekiz’de tescilli olmalı ve sermayesinin en az %50'sini Portekiz varlıklarına yatırmalıdır.

Immigrant Invest avukatları Banele’ye seçebileceği 15 yatırım fonu sundu. Bu fonlar programa uygun, Durum Tespit Süreci’nden geçmiş ve risk ile getiri arasında optimal bir denge sağlamaktadır.

Banele, Blue Crow yatırım fonunu üç nedenden dolayı seçti:

1. Fon, ticari gayrimenkul yatırımlarıyla uğraşmaktadır: sanayi tesisleri, tarım arazileri ve perakende alanları. Banele’nin kendisi bir sanayi tesisinin sahibidir ve eski bir üretim tesisi kiracısıdır. Bu tür gayrimenkul yatırımlarının yıllık %10'a kadar getiri sağlayabileceğini biliyor.

2. Fon’daki yatırım getirisi yıllık %5'tir. Ödemeler yıllık olarak yapılır. Ayrıca, fon 2028'deki kapanışından sonra kârın %10'unu ödeyecektir.

3. Fon, yatırımcılara erken çıkış seçeneği sunar. Aynı zamanda, yatırımcının fon’daki payı için kendisi bir alıcı aramasına gerek yoktur. Fon, diğer yatırımcılara hisse satın almayı teklif edecek veya yatırımcıya iade edilen hisselerin değeri kadar yetkili sermayesini azaltacaktır.

Fon ayrıca kendi Durum Tespit Süreci’ni de yürütür. Yatırımcı, yatırım için paranın yasal yollarla alındığını doğrular. Bunu yapmak için şunları sağlaması gerekir:

1. Yatırım miktarını doğrulayan bir vergi beyannamesi.

2. Yatırımcının hesabından son üç aya ait banka ekstresi. Hesap bakiyesi yatırım miktarından az olmamalıdır.

3. Çalıştığı yerden alınan belge.

4. Pasaportunuzun tasdikli bir kopyası.

5. Portekiz vergi mükellefi numarası.

6. Fon birimlerinin satın alınması için ödemenin aktarılacağı Portekiz bankasındaki hesabın banka bilgileri.

Fon’un Durum Tespit Süreci dört gün sürdü. Bundan sonra, fon “sermaye çağrısı” adı verilen bir belge gönderdi. Bu, fon’un başvuru sahibinden yatırımı kabul ettiğini gösteren yazılı bir onaydır. Belgede ayrıca ödeme için banka bilgileri de bulunmaktadır.

Banele, banka bilgilerini kullanarak Millennium BCP bankasındaki fon hesabına €350.000 transfer etti. Novo Banco ve Millennium BCP arasındaki transferler ücretsizdir.

Farklı Portekiz bankalarındaki hesaplar arasındaki para transfer ücretleri, bankalar arasındaki işbirliği şartlarına bağlıdır. Örneğin, Novo Banco, Avro bölgesi içindeki ödemeler için standart bir ücret belirler — €50.000'e kadar olan ödemeler için €3,75. Diğer giden ödemeler için ücret, tutarın %0,25'i kadardır, ancak €110'dan fazla değildir. Novo Banco, bazı bankalara komisyonsuz para transferi yapar.

İki hafta sonra, avukatlar ödemenin fon hesabına yatırıldığına dair onayı aldı – buna imza beyanı denir. Bu, Portekiz Göç Hizmetine ve yatırımcının oturma izni başvurusuna sunulur.

€377,569 — Banele’nin Portekiz oturma izni alımındaki harcamaları

• €350.000 — yatırım fonu birimlerinin satın alınması

• €9.000 — yıllık daire kiralama

• €16.020 — oturma izni kartlarının üretimi için ücret

• €1.800 — sağlık sigortası

• €749 — başvuru ücreti

Portekiz’de ikamet kaydı için bir konut kiralamak: İkamet adresi oturma izni kartında belirtilir. Kayıt için, konaklamayı uzun bir süre, örneğin bir yıl kiralamak yeterlidir.

Immigrant Invest’in gayrimenkul uzmanları, Banele için Porto’da bir daire buldu. Avukatlar mülkün yasal netliğini ve ev sahibi ile yapılan sözleşmenin şartlarını kontrol etti — tek yatak odalı daire Banele’ye bir yıl için €9.000'e mal oldu.

Başvuru için belgelerin hazırlanması. Belgeler listesi şunları içeriyordu:

1. Banele ve eşinin pasaportlarının kopyaları.

2. Adli sicil belgeleri.

3. Evlilik cüzdanı.

4. Oğlunun doğum belgesi.

5. Tüm aile için sağlık sigortası.

6. Yatırım fonundan imza beyanı.

7. Kira sözleşmesi ve Portekiz’deki kayıt belgesi.

8. Devlet anketleri ve formları.

Başvuru ve biyometrik verilerin sunulması. 14 Aralık 2020'de avukatlar, Portekiz Göç Hizmetine yatırımcı başvurusunu sundu. Ayrıca, biyometrik oturma izni kartlarının yapımı için gerekli olan parmak izleri için Banele'nin ailesini kaydettiler.

Belirlenen günde Banele ve eşi Lizbon’a uçtu. Immigrant Invest avukatları çifti göç hizmetleri ofisine kadar eşlik etti. Banele ve eşi biyometrik verilerini verdiler ve başvurunun kararını beklemek üzere evlerine döndüler.

Oturma izni kartlarının alınması. Portekiz Göç Hizmetinden onay beş buçuk ay sonra geldi. Bundan sonra, Banele oturma izni kartlarının üretimi için kişi başı €5.340 ücret ödedi.

Ailelerinin oturma izni kartlarını almak için Portekiz’e gelmelerine gerek kalmadı. Banele, tamamlanmış oturma izni kartlarını 18 Haziran 2021'de, Immigrant Invest ile iletişime geçtikten yedi ay sonra posta yoluyla aldı.

İlk olarak, Banele tedarikçilerle görüşmek için Milano’ya gitti. Seyahat etmek için vizeye ihtiyacı yoktu; yatırımcı İtalyan sınırını geçmek için Portekiz oturma izni kartını kullandı.

2021 kışında aile Portekiz’e tatile gidecek. Porto’da kiralık bir dairede bir hafta geçirecekler: şehrin eski sokaklarında dolaşacak, geleneksel şarap mahzenlerini ziyaret edecek ve oğullarıyla birlikte fünikülere binecekler. Porto’dan sonra aile, Atlantik kıyısında güneşlenmek için Setubal’a gidecek.

Bu süre zarfında çift, oğulları için yerel okullara bakmak istiyor. Örneğin, Porto’da bir çocuk kayıt olduğu yerdeki bir devlet okuluna gidebilecek.

Banele, oğlunun Portekizce öğrenmesini ve gelecekte vatandaşlık almasını istiyor. Portekiz pasaportuyla bir üniversiteye girebilecek ve herhangi bir AB ülkesinde yaşayabilecek ve çalışabilecek. Schengen bölgesi, Avustralya, İngiltere, ABD ve Japonya dahil 188 ülkeye vizesiz seyahat de mümkündür.

Banele, fon’dan erken ayrılmayı planlamıyor. Hisse senetleri 2030'da, fon’un kapanmasından sonra satılacak. Böylece yatırımcı, oğlunun üniversite eğitimini veya Avrupa Birliği’nde bir ev satın almayı ödemek için harcayabileceği yatırılan parayı tamamen geri alacak.

Immigrant Invest Avrupa Birliği ve Karayipler'deki devlet programları için lisanslı bir acentedir.