Ограничение на операции с наличными на Мальте: как оплачивать крупные покупки, чтобы не было проблем с законом
Расчеты с использованием наличных денег на Мальте теперь ограничены суммой до 10 000 €. За нарушение предусмотрен штраф — не менее 40% от суммы сверх лимита. Рассказываем, что нельзя покупать за наличные и как легально оплачивать сделки в 2021 году.
Директор мальтийского офиса, MBA
Операции с наличными практически невозможно отследить, в отличие от банковских переводов. Этим пользуются злоумышленники. При заключении крупных сделок наличные могут использоваться, если деньги получены из нелегальных источников. Продавец, получивший оплату наличными, может не задекларировать такой доход и уклониться от уплаты налогов.
До 2021 года на Мальте не было ограничений по сумме сделок: за наличные можно было купить недвижимость или автомобиль. Правительство ввело лимит, чтобы избежать случаев отмывания денег и уклонения от уплаты налогов.
Ограничение закрепляет Правовое уведомление № 81 от 2021 года к Закону по борьбе с отмыванием денег (Cap. 373).
На какие сделки распространяется лимит в 10 000 €
Новые правила касаются сделок по покупке и продаже предметов роскоши. А именно:
антиквариата: предметов искусства и геологических, палеонтологических или археологических находок старше 100 лет;
недвижимости;
ювелирных украшений и наручных часов, изготовленных с использованием золота, серебра, платины, палладия, бриллиантов, драгоценных камней и жемчуга;
драгоценных металлов: золота, серебра, платины, палладия и их сплавов;
драгоценных камней: бриллиантов, сапфиров, рубинов и изумрудов;
жемчуга;
автомобилей: новых или подержанных;
морских судов: кораблей, лодок и яхт;
предметов искусства.
Оплата покупки предмета роскоши наличными считается законной, если стоимость объекта не превышает 9999,99 €.
Ограничение действует на платежи, совершенные в евро или другой валюте. Поэтому при оплате наличными, например в долларах, нужно рассчитывать итоговую сумму по обменному курсу на дату платежа.
❗ Лимит применяется к итоговой сумме сделки
Нельзя оплатить несколько раз по 9999,99 €. Учитываются все платежи за последние полгода, совершенные между одними и теми же лицами с одной и той же или похожей целью.
Какое наказание предусмотрено за нарушение лимита
По закону нарушение лимита считается уголовно-наказуемым преступлением. Ответственность несут обе стороны сделки: и покупатель, и продавец. Если факт нарушения будет доказан в суде, виновный платит штраф в размере не менее 40% от суммы сверх лимита.
Нарушитель может законным образом избежать судебного разбирательства, если признает вину и заплатит административный штраф. Размер штрафа зависит от суммы, которую заплатил или получил нарушитель сверх установленного лимита.
Административный штраф за нарушение лимита в 10 000 €
Досудебное урегулирование возможно только с разрешения генерального прокурора Мальты. Но избежать уголовного преследования не получится, если:
сумма операции с наличными составила больше 100 000 €;
дело уже передано в суд;
нарушитель пользовался возможностью досудебного урегулирования за такое же преступление в течение последних трех лет.
Сокрытие информации или подделка документов по сделке также влечет уголовную ответственность и штраф в размере до 25 000 €.
Как легально оплачивать крупные покупки и инвестировать на Мальте
Платежи на сумму от 10 000 € должны совершаться по:
банковским чекам;
банковским траттам;
электронном системам перевода;
дебетовым или кредитным картам;
банковским реквизитам с одного счета на другой.
При покупке недвижимости в договоре купли-продажи обязательно указывать, каким способом оплачивается та или иная часть сделки.
Состоятельные люди, которые хотят получить гражданство или вид на жительство Мальты за инвестиции, оплачивают государственные сборы и покупают недвижимость в стране. Платить наличными нельзя. Платежи по сборам выполняются банковским переводом по реквизитам от Community Malta Agency. Покупка недвижимости должна быть оплачена одним или несколькими легальными способами.
Примеры недвижимости для покупки на Мальте
Мальта, Сент-Джулианс
222 m²
3 
2 
Заявители на мальтийское гражданство или вид на жительство проходят строгую проверку благонадежности. Они подтверждают, что доходы и деньги на инвестицию получены из легальных источников.
Мальта также не выдает гражданство или вид на жительство лицам с судимостями. Даже если дело не дошло до суда, наличие обвинений по финансовым преступлениям — достаточная причина, чтобы инвестору отказали в получении второго паспорта или вида на жительство. Если инвестор получит отказ, он уже не сможет получить гражданство или вид на жительство за инвестиции в других странах.
Иммигрант Инвест — агент с лицензией от правительства Мальты, который помогает получить гражданство или вид на жительство в стране за инвестиции. Специалисты комплаенс-отдела Иммигрант Инвест проводят предварительную проверку благонадежности, чтобы выявить возможные риски. Юристы проверяют чистоту платежей и сделок с недвижимостью.
Если хотите получить мальтийский паспорт или вид на жительство, обращайтесь за консультацией к экспертам инвестиционных программ.
