Как успешно пройти Due Diligence: разбор проверок на Мальте и в карибских странах

Проверку благонадежности, или Due Diligence, обязательно проводят перед крупными сделками или финансовыми операциями. А еще Due Diligence — важный этап в процессе получения гражданства или вида на жительства за инвестиции

Due Diligence — процесс всесторонней проверки заявителя, начиная с личных документов и заканчивая всеми финансовыми активами. Результат проверки благонадежности определяет, что получит заявитель: гражданство или отказ на участие в программе.

Цели проверки на благонадежность в разных программа немного отличаются. Страны Карибского бассейна в первую очередь хотят удостовериться, что у инвестора есть легально заработанные деньги для оплаты инвестиции по условиям программы. А органы внутренних дел Мальты проверяют, не нарушал ли заявитель закон, не состоит ли в санкционных списках и легально ли заработал деньги.

Due Diligence помогает предотвратить экономические преступления. Поэтому Евросоюз внимательно следит за соблюдением и улучшением стандартов проверок. В ходе Due Diligence проверяют, нет ли у претендента на гражданство судимости, не был ли он замешан в делах о коррупции или отмывании денег.

Строгий Due Diligence гарантирует надежность программы и хорошую репутацию паспорта. Также это гарантия того, что инвестора не лишат паспорта после его выдачи.

Проверка благонадежности проходит в несколько этапов. Когда инвестор обращается в Иммигрант Инвест —лицензированному агенту программы гражданства или вида на жительство — сертифицированный AML Compliance Officer проводит предварительную проверку благонадежности.

Для предварительного Due Diligence нужен паспорт. Результат известен через 1—2 дня.

Если рисков нет, то можно участвовать в программе. Если риски обнаружены, то в зависимости от вопроса обсудим ситуацию и предложим варианты решений.

Процедура предварительной проверки Иммигрант Инвест основаны на рекомендациях Директивы Евросоюза по борьбе с отмыванием денег и финансированием террористических организаций.

Вместе с заявлением на участие в программе Иммигрант Инвест подает в департамент программы личные и финансовые документы заявителя и членов его семьи. Далее департамент программы каждой страны проводит свою проверку благонадежности.

Узнайте, сможете ли вы пройти проверку Due Diligence

Due Diligence обычно занимает от 3 до 9 месяцев. Срок зависит от конкретной программы и того, достаточно ли информации о заявителе и членах его семьи. По итогам проверки выдачу статуса — гражданства или ВНЖ — одобряют или отказывают.

На первый взгляд алгоритмы проверок заявителей по программам гражданства и вида на жительства похожи. На практике есть отличия: расскажем о них на примере проверок на Мальте и в государств Карибского бассейна.

Гражданство Мальты для инвесторов. Проверка благонадежности для получения гражданства Мальты Eligibility Test — одна из самых строгих в мире. Ее постоянно совершенствуют. Мальтийская проверка — стандарт качества для стран с инвестиционными программами.

Что важно подтвердить. Легальность происхождения всего капитала инвестора и наличие стабильного дохода.

Личные документы заявителей: паспорт, загранпаспорт, свидетельства о рождении и браке, дипломы, военные билеты, трудовые книжки, справки об отсутствии судимости.

Финансовые документы: бизнес-биография, банковские выписки, документы об источниках дохода и капитала (с места работы, о собственном бизнесе, наследстве, подарках).

Проверка заявителей на гражданство Мальты проходит в четыре этапа:

1. Заявителя проверяет лицензированный агент, аккредитованный правительством Мальты.

2. Биографию и документы заявителя изучают органы внутренних дел.

3. Министр по вопросам гражданства Мальты одобряет или отклоняет заявление. Если проверка пройдена, заявитель получает право подать заявление на гражданство через 1 или 3 после получения ВНЖ на Мальте.

4. После подачи заявления на гражданство министр выносит окончательное решение в письменной форме. Это подтверждение открывает возможность получить гражданство.

ПМЖ на Мальте за инвестиции. Цель проверки для оформления ПМЖ на Мальте отличается от цели Eligibility Test для гражданства Мальты. Отличия касаются самой процедуры — в остальном проверка такая же строгая и тщательная.

Что важно подтвердить. Наличие капитала от 500 000 € в год, в том числе финансовых активов стоимостью от 150 000 €.

Легальность происхождения средств для участия в программе.

Личные документы заявителей: паспорт, загранпаспорт, свидетельства о рождении и браке, дипломы, военные билеты, трудовые книжки, справки об отсутствии судимости.

Финансовые документы: бизнес биография, банковские выписки, документы о доходе и капитале инвестора (бизнесе, недвижимости, наследстве и других источниках).

Программы гражданства стран Карибского бассейна. Процедуры Due Diligence в Антигуа и Барбуде, Сент-Люсии, Сент-Китс и Невис, Гренаде и Доминике в целом схожи. Они преследуют одинаковую цель и следуют одинаковым алгоритмам проверки благонадежности.

Due Diligence в Гренаде выделяется среди других карибских стран. У страны исторически тесные экономические связи с США и Великобританией, которые постоянно ужесточают проверку на благонадежность во всех областях. Поэтому Гренада первой среди карибских стран следует последним тенденциям в области Due Diligence.

Что важно подтвердить. Наличие постоянного дохода, ликвидного капитала и легальность средств для участия в программе.

Личные документы заявителей: паспорт, загранпаспорт, свидетельства о рождении и браке, дипломы, военные билеты, справки об отсутствии судимости.

Финансовые документы: бизнес биография, банковские выписки, документы об источниках дохода и капитала (бизнесе, работе, дивидендах, продаже имущества).

Проверка благонадежности проходит в три этапа:

1. Документы изучает департамент программы.

2. Информацию проверяет международная компания. Свое заключение дает компания по месту жительства заявителя. Данные

3. Данные передаются в департамент программы гражданства, и он выносит решение.

Алгоритмы и этапы проверки благонадежности отличаются в каждой программе. Опыт Иммигрант Инвест как лицензированного агента позволяет назвать основные моменты, которые напрямую влияют на исход проверки.

Правдивость и объем информации. Чем больше информации предоставит инвестор, тем лучше. Проверка проходит проще и быстрее, если департаменту программы или компании-эксперту по Due Diligence не приходится запрашивать дополнительные данные.

Сокрытие данных может стать причиной отказа в выдаче гражданства или вида на жительство. Поэтому важно предоставить максимально полную информацию агенту программы.

Подробная предварительная проверка — важный этап в процессе подготовки к Due Diligence по программе гражданства или вида на жительство за инвестиции. Во время предварительной проверки юристы изучают, нет ли сведений, из-за которых может быть отказ. Также готовится индивидуальный список необходимых документов, чтобы успешно пройти проверку департаментом программы.

К сожалению, Иммигрант Инвест не сможет подписать договор с инвестором, пока не проведет предварительную проверку. Мы хотим быть уверены в том, что клиент получит желаемый результат, а не отказ. Так мы снижаем риск отказа до 1%.

Сертифицированные AML Compliance-специалисты Иммигрант Инвест работают с теми же международными базами данных, которые используют в департаментах программ. Это позволяет нам предвидеть возможные вопросы со стороны департамента и заранее подготовиться ответы.

Юристы Иммигрант Инвест собирают нужные документы для каждого отдельного случая. Учитываются все требования программы, а также наш опыт. Благодаря такому подходу департаменту программу с высокой вероятностью не понадобится дополнительная информация. Без дополнительных запросов срок проверки не продляется — а значит инвестор получает решение в обещанный срок.

Выбор лицензированного агента программы. Именно агент программы гражданства или вида на жительство отвечает за подготовку к проверке и корректность предоставленных данных. Чем тщательнее проведена подготовительная работа, тем выше шанс успешно пройти Due Diligence.

Иммигрант Инвест — единственная в отрасли компания с отдельным Compliance подразделением. Мы проводим предварительную проверку в соответствии с рекомендациями Директивы Евросоюза по борьбе с отмыванием денег и финансированием террористических организаций.

Юристы, адвокаты и сертифицированные AML Compliance специалисты Иммигрант Инвест рассказали о том, как успешно пройти проверку, и разобрали практические примеры в вебинаре «Гражданство за инвестиции: как пройти проверку благонадежности и не получить отказ».

Правительство Евросоюза борется с ростом экономических преступлений после пандемии. Для борьбы с коррупцией, мошенничеством и отмыванием денег создали подразделение в составе Европола. По тем же причинам постоянно улучшаются стандарты Due Diligence для программ гражданства и вида на жительство.