Residencia permanente en Malta para empresarios: cómo demostrar la propiedad de activos por valor de €500.000

Mustafa y Seraphina son empresarios de TI. La empresa de Mustafa adquiere patentes para el uso de tecnología de la información, y la empresa de Seraphina desarrolla software basado en las patentes adquiridas. La pareja solía viajar a menudo a Europa para participar en foros internacionales de TI y conferencias de negocios. Debido a la pandemia de Covid‑19, se volvió imposible obtener o incluso utilizar un visado Schengen.

La pareja empezó a buscar una forma de viajar a la UE y a los países Schengen sin restricciones y descubrió que algunos países europeos conceden permisos de residencia a cambio de inversión.

Un permiso de residencia de la UE puede sustituir a un visado Schengen. En el país que emitió la tarjeta, los titulares de permisos de residencia pueden permanecer sin limitaciones de tiempo. En los demás países del espacio Schengen, pueden pasar hasta 90 días de cada 180. También se permite la entrada a este país incluso si sus fronteras están cerradas. Así, Mustafa y Seraphina decidieron participar en uno de los programas de residencia por inversión para resolver su problema de viaje.

Mustafa y Seraphina contactaron con Immigrant Invest para solicitar asesoramiento. Querían obtener un permiso de residencia en la Unión Europea, pero no sabían qué país elegir.

Varios estados de la UE emiten un permiso de residencia temporal o permanente a cambio de inversión. Los programas más populares son los de Malta, Portugal, Grecia, Chipre y España. Pero las condiciones de estos programas difieren. Los expertos de Immigrant Invest ayudaron a la pareja a encontrar el programa que mejor se adaptaba a sus necesidades.

Como Chipre forma parte de la UE, pero no de la zona Schengen, una tarjeta de residencia chipriota permite a sus titulares viajar sin visado solo a aquellos países de la UE que no han firmado el Acuerdo de Schengen: Bulgaria, Irlanda, Croacia y Rumanía. Esto no convenía a los inversores, por lo que esta opción fue descartada en primer lugar.

Las otras cuatro opciones podrían resolver los problemas de la pareja. Sin embargo, existe una diferencia significativa entre el programa de Malta y los otros tres. Portugal, Grecia y España emiten permisos de residencia temporales: los inversores tienen que volver a solicitarlos regularmente para mantener el estatus.

Malta concede a los inversores el estatus de residencia permanente, válido para toda la vida del titular. El estatus se confirma mediante una tarjeta de identidad. Siempre que el titular cumpla las condiciones estipuladas, la tarjeta de identidad se renueva cada cinco años. No es necesario volver a solicitar la residencia permanente.

Así, Mustafa y Seraphina se decidieron por el programa maltés por las siguientes razones:

1. Las tarjetas de residencia maltesas permiten el acceso sin visado tanto a la UE como a los países Schengen durante un máximo de 90 días en cualquier período de 180 días.
2. Los titulares de la residencia no están obligados a trasladarse a Malta ni a pasar ningún tiempo en el país.
3. El estatus es indefinido.

Antes de firmar un acuerdo con Mustafa y Seraphina, los abogados de Immigrant Invest realizaron una verificación preliminar de Diligencia debida a la pareja. El Oficial de Cumplimiento Certificado en Prevención de Blanqueo de Capitales no identificó riesgos: las fuentes de dinero de los inversores eran legales. Sin embargo, surgió otro problema.

Los inversores tenían ahorros de €170.000 en su cuenta bancaria conjunta, lo que era adecuado para demostrar que poseían más de €150.000 en activos líquidos. Los extractos bancarios confirmaron la presencia y legalidad de sus ahorros.

Luego, se debía estimar el valor de las respectivas empresas de Mustafa y Seraphina. Como la empresa de Mustafa trataba con patentes, su valor solo podía ser estimado por analistas de inversión. El programa de residencia maltés no permite que dichas estimaciones se incluyan en la solicitud como un activo del solicitante.

El valor de los activos de la empresa de Seraphina, que proporciona servicios de desarrollo de software, se estimó de forma independiente. La estimación se basó en los documentos relevantes de su empresa de los últimos cinco años:

• estados financieros según las normas contables de Arabia Saudita;

• informes sobre la situación financiera de la empresa según las normas internacionales de información financiera;

• declaraciones de impuestos.

El negocio de Seraphina fue valorado en €369.000. Junto con el saldo de la cuenta bancaria, esto sumaba €539.000. Fue suficiente para permitir que Seraphina participara en el programa de residencia permanente de Malta como solicitante principal, con Mustafa incluido como cónyuge de la solicitante principal.

Seraphina tendrá que volver a demostrar que posee €500.000 en activos cada año durante cinco años.

1. Consulta. Mustafa y Seraphina solicitaron una consulta en agosto de 2020. Una vez elegido el programa y superada la verificación preliminar de Diligencia debida, firmaron un acuerdo con Immigrant Invest.

2. Preparación de documentación. Mustafa y Seraphina tuvieron que presentar los siguientes documentos:

Los documentos deben traducirse al inglés con las copias certificadas y apostilladas. Los abogados de Immigrant Invest organizaron una reunión para la pareja con el notario maltés para firmar y certificar los documentos. Los abogados también rellenaron los formularios gubernamentales y revisaron la solicitud para asegurarse de que todo estaba correctamente preparado. Así, el paquete de documentos estuvo listo en dos semanas.

3. Verificación de Diligencia debida. Cuando los documentos estuvieron listos, Seraphina pagó para que la Agencia de Residencia de Malta realizara la verificación de Diligencia debida. Los abogados presentaron la solicitud y el recibo de pago el 10 de septiembre de 2020.

La Diligencia debida duró seis meses y medio. El 24 de marzo de 2021, los abogados de Immigrant Invest recibieron la notificación de que el departamento había aprobado la solicitud.

4. Aprobación de la solicitud y presentación de datos biométricos. Los solicitantes deben proporcionar su información biométrica en Malta con cita previa en el servicio de migración. Los abogados de Immigrant Invest en Malta habían reservado la cita para Seraphina y Mustafa.

En marzo de 2021, la pareja voló con su visado Schengen a Malta por invitación del departamento gubernamental de Malta responsable del programa de residencia permanente. Su cita para proporcionar información biométrica en la Oficina de Inmigración de Malta se consideró una razón válida para viajar incluso durante la pandemia. La información biométrica de los solicitantes se introduce en las tarjetas de residencia permanente de Malta.

5. Cumplimiento de la condición de inversión. La pareja debía cumplir tres condiciones de inversión: comprar bonos gubernamentales, alquilar o comprar una propiedad, pagar la tasa administrativa.

Sin embargo, el 29 de marzo de 2021, el Gobierno de Malta cambió las condiciones del programa de residencia permanente. La compra de bonos gubernamentales dejó de ser obligatoria. En su lugar, los inversores deben hacer una aportación al gobierno y una donación benéfica.

Se dio a los inversores la opción de seguir participando en el programa según las antiguas normas o de participar según las nuevas. Seraphina y Mustafa aún no habían comprado bonos gubernamentales cuando los cambios entraron en vigor. Aprovecharon la oferta del gobierno, reduciendo sus costes más de la mitad: de €340.000 a €160.000.

Los expertos inmobiliarios de Immigrant Invest seleccionaron apartamentos en diferentes ciudades maltesas para la pareja. Como la pareja no podía venir a Malta para ver las propiedades, se les mostraron las propiedades en línea. Los inversores eligieron un apartamento en Qawra, uno de los complejos turísticos más grandes del país, situado en el norte de Malta.

Seraphina firmó un contrato de alquiler a distancia, pagó el apartamento por seis meses y las tasas y aportaciones restantes según lo requerido.

6. Aprobación final. La prueba del cumplimiento de la condición de inversión se presentó a la Agencia de Residencia de Malta. Una vez revisados los documentos, la pareja recibió la aprobación final de su solicitud.

7. Recepción de las tarjetas de residencia permanente. Las tarjetas se emitieron y luego se enviaron a la pareja por mensajería. Seraphina y Mustafa recibieron las tarjetas y certificados de residencia permanente de Malta el 14 de mayo de 2021. En total, los inversores tardaron 8,5 meses en lograr sus objetivos.

Las inversiones bajo el programa de Malta son en su mayoría no reembolsables. Solo si los inversores eligen comprar una propiedad, pueden venderla después de cinco años y recuperar el dinero.

Sin embargo, para mantener la residencia maltesa, los inversores deben seguir alquilando o siendo propietarios de una propiedad residencial. Pero después de cinco años, el umbral mínimo para alquilar o comprar una propiedad ya no es aplicable, por lo que los inversores pueden comprar o alquilar cualquier propiedad en su lugar.

La pareja viajó a Malta de vacaciones en julio de 2021. Pasaron sus vacaciones en la costa maltesa del Mediterráneo, en la propiedad alquilada en la ciudad turística de Qawra. Como residentes permanentes, pueden viajar a Malta incluso en períodos en los que Malta cierra su frontera a los turistas debido a la pandemia de Covid‑19.

Mustafa reservó billetes para una conferencia de tecnología de la información celebrada en Copenhague en septiembre. Aunque el visado Schengen de la pareja había caducado para entonces, pudieron viajar al evento utilizando sus tarjetas de residencia permanente maltesas.

La pareja también está explorando la posibilidad de reubicar su negocio o abrir una sucursal en Malta en los próximos dos o tres años. Si disfrutan pasando tiempo en la isla, Seraphina y Mustafa podrían mudarse a Malta. Si los inversores viven en el país durante cinco años, pueden solicitar la ciudadanía.

Un pasaporte maltés da la libertad de vivir y hacer negocios en cualquier país de la UE sin restricciones. Los ciudadanos malteses pueden viajar sin visado a 186 países, incluyendo el espacio Schengen, el Reino Unido, Singapur, Australia y Estados Unidos. Sin embargo, Mustafa y Seraphina no cuentan mucho con esta oportunidad porque los ciudadanos de Arabia Saudita tienen que obtener permiso de su primer ministro para obtener la doble ciudadanía.

Immigrant Invest es un agente autorizado para programas gubernamentales en la Unión Europea y el Caribe.