Карибские страны предлагают гражданство за инвестиции в экономику. Например, можно сделать безвозвратный взнос или купить недвижимость. Для каждого варианта свои требования к объему вложений.
Наличие судимости, отсутствие зарегистрированного брака, желание оплатить инвестиции криптовалютой — все имеет значение, когда департамент программы гражданства рассматривает заявление инвестора. В результате можно получить отказ, который закроет путь для участия в других программах. И даже помешает получать визы в Шенгенскую зону, США, Великобританию. Юрист Иммигрант Инвест рассказывает, как избежать отказа.
Выбор надежного лицензированного агента
Инвестор не может сам подать заявление на участие в программе гражданства — только через лицензированного агента. Правительства карибских стран в течение 15 лет подтверждают аккредитацию и качество работы Иммигрант Инвест.
Лицензированный агент отслеживает последние изменения в программе и знает, как подготовить документы и обосновать репутационный риск инвестора.
Каждая программа гражданства имеет четкие требования. Но на практике не всегда просто подтвердить родство или доказать финансовую зависимость, источник происхождения средств.
Юристы Иммигрант Инвест проверяют инвесторов на благонадежность до подписания договора. Такой подход позволяет продумать перечень документов, снизить риск отказа до 1%.
Истории клиентов Иммигрант Инвест
Выбор программы гражданства за инвестиции
В пяти странах Карибского региона работают программы гражданства за инвестиции: Сент-Китс и Невис, Сент-Люсии, Антигуа и Барбуде, Гренаде и Доминике. Похожая программа гражданства за инвестиции действует в Вануату — страна расположена в 300 км от Австралии.
Важно понять, какие задачи хочет решить инвестор с помощью второго паспорта. Когда цели сформулированы, юристы Иммигрант Инвест рекомендуют одну или несколько программ гражданства.
Условия получения второго паспорта на Карибах и в Вануату
| Страна | Стоимость участия | Срок выдачи паспорта | Безвизовый режим | Возврат инвестиций в недвижимость | ||
| Безвозвратный взнос в госфонд | Возвратные инвестиции в недвижимость | |||||
| Сент-Китс и Невис | От 125 000 $ | От 175 000 $ при покупке социального жилья От 200 000 $ — инвестиции в частную недвижимость | 2—6 месяцев | 156 стран | Через 5—7 лет | |
| Антигуа и Барбуда | От 100 000 $ | От 200 000 $ | 4—6 месяцев | 150 стран | Через 5 лет | |
| Сент-Люсия | От 100 000 $ | От 200 000 $ | 3—4 месяца | 146 стран | Через 5 лет | |
| Доминика | От 100 000 $ | От 200 000 $ | 2—6 месяцев | 144 страны | Через 3—5 лет | |
| Гренада | От 150 000 $ | От 220 000 $ | 4—6 месяцев | 146 стран | Через 5 лет | |
| Вануату | От 130 000 $ | — | 2 месяца | 95 стран | — | |
Обычно департаменты программ гражданства рассматривают заявление инвестора от трех месяцев. Две карибские страны — Сент-Китс и Невис и Доминика — предлагают ускоренное рассмотрение за два месяца.
Это платная услуга, ее стоимость в Сент-Китс и Невис составляет 25 000 $ для инвестора и 20 000 $ для других участников заявки. На Доминике ускорить порядок принятия решения о выдаче гражданства можно за 1200 $ с человека только при участии в опции покупки недвижимости.
Подготовка документов инвестора
По условиям любой программы инвестор подтверждает легальность источника инвестиций. Существует формальный перечень документов, однако не бывает похожих ситуаций. Часто инвесторы, которые предоставляют только базовый пакет документов, получают уточняющие запросы от департамента программы. В результате рассмотрение заявления затягивается.
Юристы Иммигрант Инвест помогут избежать уточняющих запросов — они рекомендуют исчерпывающий пакет документов и при необходимости готовят аффидевит. Это юридически значимое разъяснение с приложенными доказательствами.
Стандартный набор документов, которые подтверждают легальность происхождения инвестиций, включает выписку с места работы о зарплате и отчисляемых налогах, например форму 2-НДФЛ. Владелец бизнеса предоставляет налоговую отчетность.
Подтвердить легальность заработанных денег можно с помощью:
- справки с работы;
- документов о выплате дивидендов;
- договора купли-продажи недвижимости;
- другими документами, подтверждающими поступление денег инвестору на законных основаниях.
На практике инвесторы часто подтверждают сумму для уплаты инвестиции из нескольких источников дохода. Например, зарплата, подаренные деньги, продажа недвижимости, дивиденды, прибыль с торгов на бирже. Сбережения могут быть в фиатной валюте или криптовалюте.
Если инвестор получил деньги в результате операций с криптовалютой, департамент инвестиционной программы проверяет историю ее происхождения. Криптовалюта должна быть куплена на официальной бирже. Также подтверждается легальность фиатной валюты, на которую была приобретена криптовалюта.
Уплачивать инвестиции в криптовалюте нельзя, хотя этот вопрос обсуждается последние два-три года. Поэтому для уплаты инвестиции инвесторы продают криптовалюту на регулируемой площадке. То есть все платежи по программе гражданства проходят в фиатной валюте.
С дохода от продажи криптовалюты уплачивается налог. Документ об уплате налога на доход от продажи криптовалюты также подтверждает легальность дохода.
Кстати, владельцу криптовалюты выгодно быть налоговым резидентом карибской страны. На Карибах нет налога на мировой доход, поэтому не придется платить налог на доход от продажи криптоактивов.
Участие в программе гражданства членов семьи инвестора
Обычно в заявке на гражданство участвуют инвестор с супругой или супругом и их несовершеннолетние дети.
В зависимости от страны принять участие в программе могут также совершеннолетние дети, родители, братья и сестры на иждивении инвестора. Усыновленные и внебрачные дети тоже могут получить паспорта вместе с инвестором.
Карибские страны не признают гражданских браков. Отношения необходимо зарегистрировать официально. По желанию инвестора можно избежать регистрации брака в стране первого гражданства. Иммигрант Инвест предлагает получить свидетельство о браке в других странах. Еще один вариант решения проблемы — участие в европейских программах.
Проверка Due DIligence в отношении участников заявки
Проверка на благонадежность связана с личностью инвестора и его близких родственников. В идеальной ситуации у клиента нет судимостей. Его трудовая деятельность носит законный характер. В отношении инвестора отсутствуют негативные публикации в интернете. Ему никогда не отказывали в визах.
Критерии проверки Due Diligence:
- судимость;
- страновой риск;
- бизнес-риск;
- доход;
- медиариск;
- PEP-риск;
- совпадение по имени;
- другие критерии.
Банкротство в биографии заявителя не является «красным флагом», если оно было более 5 лет назад. Судимость не будет препятствием в получении гражданства, если дело было прекращено, объявлена амнистия или даровано помилование.
Участие инвестора или его родственника в судебном разбирательстве в качестве обвиняемого следует пояснить с помощью аффидевита.
Как проходит проверка по остальным критериям, юристы Иммигрант Инвест рассказывают на индивидуальной консультации.
Злата Эрлах, Эксперт инвестиционных программ стран Карибского бассейна
