Как доказать происхождение средств и в каком объеме?

Капитал был сформирован из нескольких объектов недвижимости приобретенных 10 лет назад, которые принадлежат в равных долях супругам. Как определить, что капитал основного заявителя составляет 500 000 евро требуемых в рамках программы?

Для участия в программе ПМЖ Мальты инвестору нужно документально подтвердить наличие средств, источник которых не на Мальте, и здесь есть два варианта:

• показать ежегодный доход в размере не менее 100 000 евро,

или

• показать наличие средств в размере не менее 500 000 евро, при этом не обязательно в денежном эквиваленте, это может выражаться стоимостью активов в собственности основного заявителя

Важно, что источник этих средств необходимо раскрывать не только в пределах этих сумм. Государство Мальты и, в частности, ответственное за программу MRVP Agency ожидает полной прозрачности самого инвестора и исходящую от него инициативу по раскрытию источников дохода.

Какие документы нужны для подтверждения средств?

Например, если заявитель хочет показать доход его компании от 100 000 евро в год, то он предоставляет:

• регистрационные документы компании
• бухгалтерский баланс
• и налоговые декларации.

Если же доход получен от сдачи помещений в аренду:

• Свидетельство о праве собственности на недвижимость
• Договор аренды
• и выписка с банковского счета

А в случае дохода от депозита или покупки-продажи ценных бумаг:

• выписка из инвестиционного портфеля
• и выписка с депозитного счета

Но во втором варианте – показ средств не менее 500 000 евро – подход к документальному обоснованию иной. Если у вас уже есть эта сумма на счете, нужно показать как она была аккумулирована. Например, вы получили наследство или продали недвижимость, а может, эта сумма была сформирована за счет дивидендов. Разумеется, в каждом из этих случаев потребуется письменные доказательства. Важно, чтобы вся сумма полноправно принадлежали основному заявителю.

В нашей практике был случай, когда этот капитал был сформирован из нескольких объектов недвижимости, которые принадлежали в равных долях супругам.
Они приобрели несколько квартир еще десять лет назад и предоставили соответствующие договоры купли-продажи.Но рыночная стоимость недвижимости с тех пор поменялась, и чтобы избежать дополнительных запросов и затягивания процесса, мы попросили супругов сделать оценку рыночной стоимость объектов на сегодняшний момент, чтобы приложить этот документ к договорам. Кроме этого, были взяты выписки из реестра недвижимого имущества по каждому из супругов. Таким образом, факт наличия капитала в размере более 500 000 евро у основного заявителя был доказан.

Участие в программе возможно за счет спонсора, но здесь есть свои особенности.
Спонсор должен пройти процедуру проверки на благонадежность, наравне с основным заявителем. И в таком случае, ежегодный доход 100 000 евро или активы на 500 000 евро подтверждает спонсор. При этом одна из этих сумм должна быть в полном распоряжении основного заявителя. То есть предполагается, что спонсор переведет на счет основного заявителя необходимую сумму.

Спонсор может перевести сумму на банковский счет инвестора и подтвердить это банковской выпиской. Работая по этой программе со дня ее запуска, у нас накопился огромный опыт подготовки документов по источникам средств заявителей. Верность и полнота собранных документов поможет минимизировать дополнительные запросы со стороны контролирующего органа, а соответственно срок получения одобрения будет значительно сокращен.

Для правительства Мальты важна чистота и прозрачность инвестора, поэтому доказательство легальности происхождения ваших средств имеет большое значение. Это трудоемкий процесс, но с поддержкой опытного лицензированного агента - Иммигрант инвест , вы можете избежать дополнительных запросов. Обращайтесь к нам для получения только проверенной информации

Дополнительно

Скачать презентацию и документы по программе ⟶

Сделать расчет стоимости гражданства для всей семьи ⟶

Почитать примеры из практики ⟶