Resumen
Las restricciones que los países introdujeron en relación con la pandemia han marcado nuevas tendencias en la industria de la inmigración de inversión.
Hablemos de los cambios en los procedimientos y condiciones de los programas de ciudadanía y permiso de residencia que ya han comenzado o que se esperan en los próximos años.
Transición de los programas al entorno online
La presencia física del inversor que participa en el programa ha pasado a ser opcional o se ha reducido al mínimo. Esta tendencia clave se manifestó durante el cierre de fronteras debido a la pandemia. Ha continuado hoy en día, ante una situación geopolítica difícil.
Vladlena Baranova,
Jefe del Departamento Legal y de Cumplimiento de LMA, CAMS, IMCM
Los ciudadanos de algunos países no pueden viajar libremente al país del programa debido a las restricciones de visado. Por lo tanto, la posibilidad de participación remota en el programa no es solo una comodidad para el inversor. Se trata de una cuestión de atracción eficaz de inversiones externas para los países donde operan los programas de permiso de residencia y ciudadanía.
Los cambios no se limitan a los departamentos gubernamentales que gestionan los programas. Los agentes de software —empresas con las licencias gubernamentales correspondientes— también están cambiando sus procesos.
El agente licenciado es responsable de preparar el paquete de documentos y presentar la solicitud del inversor. En consecuencia, el trabajo a distancia con un cliente plantea varias tareas a la vez para el agente:
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Organizar un intercambio remoto de documentos, preferiblemente online;
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Proteger los datos personales de los inversores no solo durante el almacenamiento, sino también en el proceso de intercambio de documentos;
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Mantener todos los servicios a distancia.
Vladlena Baranova,
Jefe del Departamento Legal y de Cumplimiento de LMA, CAMS, IMCM
Immigrant Invest no solo ayuda a los clientes a preparar un paquete estándar de documentos. El inversor documenta la legalidad del ingreso y el origen de los fondos que empleará para participar en el programa.
Por lo tanto, el paquete de documentos puede, por ejemplo, incluir informes contables y fiscales de la empresa del inversor, información financiera personal y datos sobre activos. Esta información es de gran valor para los estafadores. Por ello, la protección de datos es un aspecto muy importante de nuestro trabajo.
Con la ayuda de una segunda ciudadanía o un permiso de residencia, los inversores resuelven varios problemas a la vez. Por ejemplo, una familia recibe un permiso de residencia por inversión para trasladarse a otro país. Deberá comprar o alquilar una casa, registrarse en el sistema fiscal, obtener el carné de conducir, matricular a un hijo en la escuela o gestionar las facturas de servicios públicos.
Todas estas tareas pueden resolverse a distancia. Pero para resolverlas de forma rápida, eficaz y transparente para el inversor, es necesario establecer contactos con agentes inmobiliarios, promotores y empresas de servicios fiables.
Vladlena Baranova,
Jefe del Departamento Legal y de Cumplimiento de LMA, CAMS, IMCM
Los inversores no obtienen un estatus por el mero hecho de tenerlo. Es decir, los procesos online en el trabajo de un agente licenciado deben estar depurados, teniendo en cuenta cualquier posible solicitud adicional.
No todos los agentes podrán hacer frente a esta tarea. La rotación de los participantes en la industria ya ha comenzado; en 2 o 3 años solo quedarán en el mercado los agentes competitivos.
Cinco programas de ciudadanía del Caribe que operan en Antigua y Barbuda, Dominica, Granada, San Cristóbal y Nieves y Santa Lucía ya son completamente remotos: no requieren la presencia física del inversor. El programa de ciudadanía de Vanuatu, un país de Oceanía, se ha convertido en lo mismo.
De acuerdo con los programas europeos de permiso de residencia por inversión, el inversor solo tiene que acudir al país una vez para realizar la toma de datos biométricos. La invitación para la biometría se emite tras la aprobación de la solicitud del inversor.
Vladlena Baranova,
Jefe del Departamento Legal y de Cumplimiento de LMA, CAMS, IMCM
Si el inversor no tiene visado, se le expide una invitación especial. Por ejemplo, así es como funciona el programa de residencia permanente de Malta.
Endurecimiento de la Diligencia debida
El refuerzo de la diligencia debida es la segunda gran tendencia que la pandemia ha acelerado.
La legislación de la Unión Europea y de los Estados Unidos en el ámbito del control de los flujos financieros y la lucha contra el blanqueo de capitales se endurece constantemente. Cada vez son más los países que participan en el intercambio de información financiera y fiscal. Esto permite a los países desarrollados que conceden permisos de residencia por inversión comprobar más minuciosamente a los inversores y descartar a los que no son fiables.
Paul Lauber,
Consultor, Oficial de Cumplimiento de Prevención de Lavado de Dinero, CAMS
El Parlamento de la UE cuestiona regularmente la legitimidad de los programas de inversión. La transición completa de los procedimientos al entorno online —tanto para los programas como para los agentes— no reduce el grado de duda.
Esta es también la razón por la que la Diligencia debida cambia constantemente hacia un endurecimiento. Por ejemplo, se debate la necesidad de comprobar la fiabilidad no solo del inversor, sino también de los miembros de su familia al mismo nivel de exigencia.
Los programas que no ofrezcan el nivel adecuado de verificación se cerrarán. Y no hablamos solo de programas de permiso de residencia en países europeos, sino también de programas de ciudadanía del Caribe.
Immigrant Invest, como agente licenciado de programas estatales, tiene en cuenta en su trabajo no solo los cambios regulados en el ámbito de la Diligencia debida, sino también las tendencias. Nuestra empresa es la única del sector que realiza una diligencia debida. Por ello, el rechazo de las solicitudes de nuestros clientes es inferior al 1%.
Además, dado que no hay dos situaciones iguales, preparamos declaraciones juradas para los inversores. Se trata de explicaciones detalladas con relevancia jurídica, que van acompañadas de pruebas documentales sobre la fiabilidad del inversor y de los miembros de su familia.
Estos son procedimientos opcionales para un agente licenciado, pero importantes para el inversor. Permiten no solo obtener un estatus, sino también tener la seguridad de que la fiabilidad del inversor no será cuestionada en el futuro.
Nuevos requisitos de estancia en el país
Los requisitos de vinculación con el país aumentarán. La pandemia ha demostrado que los inversores están interesados en los programas remotos. La demanda de ciudadanía caribeña en condiciones de fronteras cerradas aumentó entre 1,5 y 2 veces.
Los gobiernos de los países desarrollados están preocupados por el creciente estatus nominal. Cada vez hay más propuestas para endurecer los requisitos de relación del inversor con el país del programa. No se trata de la presencia física del inversor durante la participación en el programa, sino de residir en el país tras obtener el estatus.
Paul Lauber,
Consultor, Oficial de Cumplimiento de Prevención de Lavado de Dinero, CAMS
El programa de permiso de residencia en Portugal exige que el inversor pase 7 días al año en el país; el programa de Antigua y Barbuda exige 5 días durante los primeros cinco años de ciudadanía. Es posible que en un año los plazos aumenten.
Desde el punto de vista del reconocimiento mutuo de los programas y del apoyo a la industria de la inversión inmigratoria, solo se desarrollarán aquellos programas en los que el inversor visite el país y demuestre una vinculación con el mismo.
El impacto de los futuros cambios en los inversores actuales
La transición de los procedimientos al entorno online ha hecho que la participación de los inversores en los programas sea más cómoda. El trabajo de los agentes licenciados y de los departamentos de los programas está cada vez más orientado al cliente. Este cambio puede calificarse de positivo.
El refuerzo de la Diligencia debida y los nuevos requisitos de estancia en el país, por el contrario, pueden afectar negativamente al deseo de los inversores de participar en el programa.
Una preparación seria para la diligencia debida es la etapa más importante del programa. Por ello, recomendamos a los inversores que se pongan en contacto únicamente con agentes licenciados fiables y con una trayectoria demostrada. Immigrant Invest lleva a cabo la preparación de mayor calidad para la Diligencia debida.
Es probable que los inversores que obtuvieron un permiso de residencia o la ciudadanía antes de los nuevos requisitos de residencia conserven el privilegio de la estancia corta o la opción de no viajar al país. Las nuevas normas de los programas no tienen carácter retroactivo, según muestra la experiencia del sector.
Por lo tanto, hoy es el mejor momento para obtener una segunda ciudadanía o un permiso de residencia por inversión. En el plazo de un año, las condiciones de los programas pueden cambiar drásticamente.
Immigrant Invest es un agente licenciado que ayuda a los inversores a obtener un permiso de residencia o una segunda ciudadanía en Europa y el Caribe. Si desea obtener un segundo pasaporte o un permiso de residencia, póngase en contacto con los expertos en programas de inversión para recibir asesoramiento.
