La verdad sobre los descuentos en la ciudadanía caribeña: lo que realmente le costarán

Los Programas de Ciudadanía por Inversión del Caribe han sido explotados mediante descuentos ilegales y esquemas financieros, incluyendo reducciones de precio no autorizadas, incentivos ocultos y opciones de financiación creativas que violan las regulaciones oficiales.

Préstamos o inversiones basadas en crédito. Los programas de ciudadanía del Caribe exigen que los solicitantes comprometan la totalidad de sus propios fondos. Una investigación en Granada reveló que algunos agentes promovían inversiones para la ciudadanía financiadas a través de acuerdos de crédito no oficiales, permitiendo a los inversores pagar a plazos o solicitar préstamos.

Las investigaciones han revelado que un promotor con oficina registrada en Granada proporcionó préstamos de $100.000 a los solicitantes para financiar su inversión, lo que constituye una violación directa de las regulaciones del CBI. Los programas de ciudadanía exigen una inversión total y por adelantado, y cualquier forma de acuerdo de préstamo está estrictamente prohibida.

Sin embargo, existe una forma legal de patrocinio, donde un particular o el accionista único de una empresa puede patrocinar al solicitante, siempre que la inversión se realice desde la cuenta de la empresa.

Si bien la relación entre el patrocinador y el solicitante debe confirmarse con una carta oficial, la legalidad de los fondos del patrocinador es más importante que la naturaleza de la relación, lo que garantiza el pleno cumplimiento de las regulaciones del CBI.

Acuerdos paralelos no revelados. Algunos promotores participan en acuerdos financieros no autorizados, realizando tratos secretos que reducen la cantidad real de la inversión o no cumplen con sus obligaciones. Estos acuerdos ponen en riesgo a los solicitantes, ya que quedan fuera del marco de inversión legalmente aprobado.

Rechazo de la solicitud de ciudadanía. Las autoridades revisan rigurosamente cada solicitud, llevando a cabo una Diligencia debida exhaustiva para detectar acuerdos financieros no autorizados. Los solicitantes involucrados en descuentos ilegales, esquemas de devolución de dinero o inversiones basadas en crédito corren el riesgo de un rechazo inmediato.

Una vez que una solicitud es denegada debido a un esquema ilegal, volver a solicitar puede ser difícil, si no imposible, ya que estos casos quedan registrados en los archivos del gobierno. En caso de rechazo, el solicitante quedará permanentemente inhabilitado para solicitar cualquiera de los Programas de Ciudadanía por Inversión del Caribe, ya que la denegación se registra en todos los países participantes.

Revocación de la ciudadanía. Incluso si un solicitante logra inicialmente obtener la ciudadanía, cualquier descubrimiento posterior de un acuerdo financiero ilegal puede resultar en la revocación de la ciudadanía. Los gobiernos realizan auditorías rutinarias post-ciudadanía, y la violación de los requisitos de inversión puede llevar a la cancelación del pasaporte.

Descertificación de proyectos. Los gobiernos pueden descertificar proyectos inmobiliarios que participan en esquemas financieros no autorizados, lo que significa que ya no son elegibles para el Programa de Ciudadanía por Inversión. Si un proyecto pierde su certificación, los inversores pueden perder el estado de su solicitud, los fondos de inversión y el derecho a obtener la ciudadanía.

Posibles demandas, multas y daños a la reputación. Los solicitantes que trabajan con agentes incluidos en listas negras corren el riesgo no solo de perder su inversión, sino también de quedar permanentemente inhabilitados para la ciudadanía del Caribe.

Los agentes y desarrolladores que ofrecen descuentos ilegales pueden enfrentarse a fuertes multas, demandas civiles e inclusión en listas negras, lo que les impide operar dentro de la industria de migración por inversión.

Participar en Programas de Ciudadanía por Inversión totalmente legales y autorizados por el gobierno garantiza la seguridad a largo plazo, protege su inversión y elimina los riesgos de rechazo o revocación. Aunque los descuentos no autorizados o los esquemas financieros puedan parecer atractivos, las consecuencias superan con creces cualquier beneficio a corto plazo.

1. Aprobación de ciudadanía garantizada. Los solicitantes que cumplen los requisitos de inversión oficiales y trabajan con agentes autorizados tienen una probabilidad significativamente mayor de aprobación. Los gobiernos llevan a cabo una rigurosa Diligencia debida, y cualquier participación en esquemas ilegales conduce a un rechazo inmediato.

2. Protección de su inversión. Los esquemas ilegales pueden involucrar a un promotor autorizado con prácticas fraudulentas o a un agente que hace promesas que no puede cumplir. Al invertir a través de canales autorizados, los solicitantes se aseguran de que sus fondos se destinen a proyectos seguros y autorizados por el gobierno, minimizando el riesgo financiero.

3. Estabilidad a largo plazo y acceso a beneficios globales. Los Programas de Ciudadanía por Inversión del Caribe ofrecen viajes sin visado, beneficios fiscales y oportunidades de negocio, pero solo para aquellos que cumplen con los requisitos de inversión legales.

Un pasaporte obtenido legalmente garantiza tranquilidad y acceso total a estos beneficios sin riesgo de revocación.

Los Programas de Ciudadanía por Inversión del Caribe están disponibles en Granada, Dominica, Santa Lucía, San Cristóbal y Nieves, y Antigua y Barbuda.

A menudo denominados los Cinco del Caribe, estos programas se encuentran entre los cinco primeros del Índice global de CBI. Desde 2014, han recibido 59.258 solicitudes, lo que ha resultado en la emisión de al menos 100.269 pasaportes para la primera mitad de 2024.

Las reglas del Programa de Ciudadanía por Inversión de Granada se establecen en el SRO. 15 del Reglamento de Modificación de Ciudadanía por Inversión de Granada n.º 2/2024. A través del programa, Granada aprobó un total de 16.933 pasaportes, manteniendo el pleno cumplimiento de las regulaciones y sin participar en esquemas de descuento ilegales.

Los inversores pueden elegir entre dos opciones:

1. Contribución no reembolsable al Fondo Nacional de Transformación de al menos 235.000 $.
2. Compra de inmueble autorizado por el gobierno de al menos 270.000 $.

Los solicitantes pueden vender sus propiedades cinco años después de obtener un pasaporte.

Los miembros de la familia pueden unirse al inversor y obtener la ciudadanía de Granada. Un cónyuge, hijos menores de 30 años, padres, abuelos y hermanos mayores de 18 años pueden ser incluidos en la solicitud.

Los requisitos del Programa de Ciudadanía por Inversión de Dominica se establecen en el SRO. 8 del Reglamento de Modificación de Ciudadanía por Inversión n.º 2/2024. En la primera mitad de 2024, Dominica expidió 5.484 pasaportes legales a inversores.

Para optar a la ciudadanía, los solicitantes deben cumplir con una de las opciones de inversión:

1. Realizar una contribución no reembolsable al Fondo de Diversificación Económica de al menos 200.000 $.
2. Comprar un inmueble por valor de al menos 200.000 $.

Aquellos que invierten en inmuebles pueden revender su parte después de 3 a 5 años, lo que les permite recuperar su inversión.

Los solicitantes principales pueden incluir a miembros de la familia, como cónyuges, hijos menores de 30 años, padres y abuelos mayores de 65 años.

Las reglas del Programa de Ciudadanía por Inversión de Santa Lucía se establecen en el Reglamento de Modificación de Ciudadanía por Inversión n.º 2/2022. Desde su lanzamiento en 2015, Santa Lucía ha tramitado 7.315 solicitudes para su Programa de Ciudadanía por Inversión (CBI).

Las siguientes opciones de inversión están disponibles:

1. Contribución no reembolsable al Fondo Económico Nacional de Santa Lucía — 240.000 $+.
2. Compra de bonos — 300.000 $+.
3. Compra de inmuebles — 300.000 $+.
4. Inversión empresarial — 1.000.000 $+.

Los inversores de inmuebles pueden vender legalmente sus participaciones después de 5 años, recuperando su inversión inicial.

Un cónyuge, hijos menores de 30 años, padres mayores de 55 años y hermanos menores de 18 años también pueden obtener la ciudadanía de Santa Lucía.

La base legal del Programa de Ciudadanía por Inversión de San Cristóbal y Nieves se encuentra en la Parte II, § 3 (5) de la Ley de Ciudadanía de 1984 y el Reglamento de Ciudadanía por Inversión de San Cristóbal y Nieves. San Cristóbal y Nieves expidió 35.577 pasaportes a través de su Programa de Ciudadanía por Inversión (CBI) entre 2015 y 2022.

Los inversores pueden elegir entre tres opciones:

1. Contribución no reembolsable al Fondo Consolidado Federal — 250.000 $+.
2. Invertir en Proyectos de Beneficio Público Aprobados — 250.000 $+.
3. Compra de inmuebles — 325.000 $+.

Los inversores de inmuebles del CBI pueden salir legalmente de su inversión después de 7 años, recuperando su capital invertido.

Los inversores pueden obtener pasaportes con sus miembros de la familia, incluyendo un cónyuge, hijos menores de 25 años y padres mayores de 55 años.

Las reglas del Programa de Ciudadanía por Inversión de Antigua y Barbuda se establecen en el Reglamento de Modificación de Ciudadanía por Inversión n.º 50/2024. Hasta julio de 2024, Antigua y Barbuda había expedido 662 pasaportes legales a través del programa.

Cuatro opciones de inversión están disponibles:

1. Contribución no reembolsable al Fondo Nacional de Desarrollo — 230.000 $+.
2. Donación a una institución de educación superior de al menos 260.000 $ para una familia de 6 o más personas.
3. Compra de inmuebles — 300.000 $+.
4. Inversiones empresariales — 400.000 $+.

Después de mantener un inmueble durante 5 años, los solicitantes pueden vender su participación y recuperar su inversión legalmente.

Los miembros de la familia elegibles para el programa incluyen un cónyuge, hijos menores de 30 años, padres y abuelos mayores de 55 años y hermanos.

1. Algunos promotores y agentes pueden infringir las regulaciones del Programa de Ciudadanía por Inversión del Caribe al ofrecer a los solicitantes descuentos no autorizados, esquemas de devolución de dinero u opciones de financiación.
2. En Granada, un promotor estuvo implicado en esquemas financieros ilegales, lo que llevó a la investigación sobre el rechazo de ocho solicitudes de ciudadanía y la revocación de una ciudadanía aprobada.
3. Las autoridades están incluyendo en listas negras a los promotores y agentes que no cumplen con la normativa, revocando licencias y reforzando la supervisión para proteger la integridad de los Programas de Ciudadanía por Inversión.
4. Immigrant Invest, un agente con licencia, sigue estrictamente las regulaciones gubernamentales, no ofrece descuentos no autorizados y apoya a los clientes durante todo el proceso de solicitud del Programa de Ciudadanía por Inversión (CBI).
5. Los Programas de Ciudadanía por Inversión del Caribe están disponibles en Granada, Dominica, Santa Lucía, San Cristóbal y Nieves, y Antigua y Barbuda.