Cómo abrir una cuenta bancaria en Dominica

Todos los principales bancos han desarrollado aplicaciones de banca en línea y móvil que permiten gestionar cuentas sin necesidad de visitar la sucursal del banco. A través de la banca móvil, es posible:

• pagar facturas;

• transferir dinero a cuentas de otros clientes;

• recibir alertas de cuenta;

• consultar el saldo de la cuenta.

A través de la banca en línea, también puede transferir dinero a clientes de otros bancos, incluidos bancos de otros países.

Para abrir una cuenta para personas físicas, los ciudadanos de Dominica deben presentar los siguientes documentos:

• prueba de identidad, como un pasaporte, tarjeta de la seguridad social o permiso de conducir;
• prueba de domicilio, como una factura de servicios públicos, extracto bancario, permiso de conducir o prueba de empleo;
• una solicitud de apertura de cuenta, que indique los datos personales e información sobre las fuentes de ingresos.

Una referencia bancaria debe ser presentada por:

• ciudadanos de Dominica que abran una cuenta a distancia;
• ciudadanos de Dominica que residan en el extranjero;
• extranjeros.

Una carta de presentación que explique el motivo de la apertura de la cuenta en Dominica debe ser proporcionada únicamente por extranjeros.

Copias notariadas del pasaporte y la solicitud de cuenta cumplimentada se exigen a los extranjeros y a los ciudadanos de Dominica que abran una cuenta a distancia.

Para abrir una cuenta para una empresa, debe proporcionar:

• la escritura de constitución de la sociedad;

• el certificado de constitución;

• un Certificado de Vigencia;

• la resolución de los directores para abrir una cuenta y el establecimiento de los firmantes de la cuenta;

• la identificación de todos los beneficiarios finales, directores y firmantes;

• el comprobante de domicilio de todos los beneficiarios finales, directores y firmantes;

• referencias bancarias de los directores y de la empresa;

• una solicitud de apertura de cuenta cumplimentada.

Se puede abrir una cuenta bancaria en Dominica en persona o a distancia.

Para abrir una cuenta en persona, debe acudir a la sucursal bancaria con la documentación requerida y rellenar una solicitud. Todos los solicitantes se someten a la Diligencia debida bancaria, una verificación de fiabilidad. Para los ciudadanos de Dominica, a menudo toma unos minutos, en comparación con unos pocos días para los extranjeros.

Una vez superada la Diligencia debida, los clientes deben activar sus cuentas depositando la cantidad mínima requerida. Luego, pueden inscribirse en la banca en línea.

Para abrir una cuenta a distancia, primero debe presentar una solicitud en el sitio web del banco y pasar una verificación preliminar. Luego, la documentación requerida debe ser notariada y enviada al banco por correo o servicio de mensajería. En esta misma carta, los clientes también pueden enviar la cantidad de dinero necesaria para activar una cuenta. Una vez abierta la cuenta, los clientes se registran en la banca en línea y gestionan su cuenta sin visitar el banco.

Restricciones para la apertura de cuentas

• El Dominica Agricultural Industrial & Development (AID) Bank no presta servicios a extranjeros;

• el National Bank of Dominica no permite a los extranjeros abrir una cuenta a distancia, y solo las empresas registradas en Dominica pueden abrir una cuenta corporativa;

• todos los bancos piden más documentación a los extranjeros para abrir una cuenta que a los ciudadanos de Dominica.

Obtener la ciudadanía de Dominica lleva de 2 a 6 meses. Requiere una inversión de al menos 100.000 $ en la economía del país. Se trata de una contribución no reembolsable al fondo estatal del país.

Si duplica la cantidad de inversión a 200.000 $, puede adquirir bienes inmuebles. Los inversores adquieren una participación en inmuebles autorizados por el gobierno de Dominica. Estas inversiones son recuperables y, por lo tanto, la participación puede venderse en 3 o 5 años.

Junto con el inversor, la ciudadanía también puede ser obtenida por los miembros de su familia: cónyuge, hijos menores de 30 años, hermanos y hermanas menores de 25 años, y padres. El coste de la obtención del pasaporte aumenta cuando se incluyen miembros de la familia en la solicitud.

El pasaporte de Dominica facilita los viajes por el mundo. Los ciudadanos de Dominica viajan sin visado a los países Schengen, China, Singapur y Hong Kong. También se concede un visado B-1/B-2 de diez años a los ciudadanos de Dominica para EE. UU.