Мы точно знали, что ответственная за программу организация MRVP Agency обязательно задаст вопрос: “Где заявитель заработал столько денег, чтобы хватило на организацию компании со значительными активами?”
Увидев такой риск уже на этапе предварительной проверки, мы выяснили у заявителя, что на момент создания фирмы его супруга занималась бизнесом уже несколько лет. Она выделила значительную сумму в уставной капитал. Разумеется, все было подтверждено документально.
Таким образом, еще до начала активной работы с документами клиента, мы уже знали как представить его кейс и объяснить происхождение средств.
Итак, убедившись в том, что открытых вопросов не осталось – мы переходим ко второму этапу.
На втором этапе мы собираем документы для подачи на проверку на благонадежность. Есть основные и дополнительные документы, но обо всем по порядку.
Для облегчения задачи по их сбору, мы можем условно разделить весь пакет на две группы: личные и финансовые.
Если с личными документами все стандартно – это паспорта, свидетельство о рождении или браке и справка об отсутствии судимости, то вопросы вызывают как раз документы финансового характера. И это совершенно обосновано. Именно проверка финансовых документов – это ключевое для инвестиционной программы ПМЖ Мальты.
Какие документы можно считать финансовыми в контексте программы?
- налоговые декларации
- бухгалтерские балансы компании
- выписка с банковского счета
- договоры купли-продажи недвижимости
- выписка из реестра недвижимого имущества
- и договор дарения
Но в каждом конкретном случае этот список составляется индивидуально на основе специфики деятельности заявителя. Для этого мы вместе с заявителем готовим подробную историю его благосостояния, проходя путь от первых заработанных средств до настоящего времени. История благосостояния - это дополнительный документ, но мы знаем, что именно он “знакомит” MRVP Agency с заявителем и спецификой всей его деятельности.
Важно, что если предоставить только стандартный пакет документов, то это повлечет за собой многочисленные запросы и как следствие затянет процесс рассмотрения документов. Подготовка – это только одна составляющая успеха. Вторая составляющая – это верно оформленные документы.
Некоторые документы требуют не только нотариального заверения, но и проставления апостиля или легализации. В некоторых случаях мы организовываем встречи в посольстве Мальты, чтобы заверить часть необходимых документов.
По нашему опыту сбор всего пакета документов обычно занимает 3 недели, после этого мы организуем перевод документов одобренным MRVP Agency переводчиком.
Важно, что не каждое бюро переводов может сделать заверенный перевод документов для участия в этой программе, есть список лицензированных переводчиков Мальты. Неверное оформление приведет к двойной работе и к затягиванию процесса. Если вы делаете перевод в вашей стране, мы заранее расскажем вам о порядке заверения.
После этого всего за один день мы подготовим и заполним формы на основании ваших документов, вам остается только подписать их.
Теперь переходим к третьему этапу, подача пакета документов для проверки на благонадежность, это может сделать только авторизированный агент программы с соответствующей лицензией. У нас есть такая лицензия и мы имеем право подать формы и пакет документов от имени заявителя и членов его семьи. Сам заявитель или третьи лица не могут этого сделать.
Итак, формы и пакет документов сформированы в рамках предыдущего этапа, остается лишь выяснить важный момент. В одной из форм указываются детали банковского счета, с которого может проходить оплата административного сбора. Казалось бы, мелочь, но почему я акцентирую на этом внимание?
Дело в том, что MRVP Agency ожидает поступление средств именно с того счета, который указан в форме. Так, Мальтийский банк, получив сумму административного взноса, будет изначально знать за что и откуда поступили средства , следовательно, их зачисление пройдет быстро и приблизит момент получения карты ПМЖ.
Конечно, могут быть и форс-мажорные обстоятельства, когда денежные средства не могут быть перечислены с ранее указанного счета. И такие случаи были в нашей практике. Тогда мы как агент программы готовим наше сопроводительное письмо и аффидевит, то есть заверенное заявление клиента.
На этом этапе от общей суммы сбора 30 000 тысяч евро нужно оплатить 5 500 евро. Эта сумма покрывает участие супругов и их детей, но, например, уже за родителей необходим дополнительный взнос 5 000 евро.
По итогам всего этапа запускается процесс проверки на благонадежность. В интернете часто пишут, что проверка идет 2-3 месяца, но по нашему опыту средний срок рассмотрения, включая дополнительные запросы, занимает 5-6 месяцев. Законодательно срок проверки не установлен и может варьироваться в зависимости от конкретного случая.
Итак, четвертый этап - документы одобрены, теперь заявителю необходимо оплатить вторую часть административного взноса – 24 500 евро, а также: приобрести государственные облигации и арендовать или купить недвижимость.
Несмотря на то, что вы можете сделать свои инвестиции дистанционно, мы рекомендуем все же запланировать приезд на Мальту на несколько дней. Чтобы поездка была наиболее продуктивной и сжатой по срокам, мы можем заранее обговорить ваши пожелания по недвижимости и покупке облигаций.
Сделав все инвестиции, вы выходите на финишную прямую – сдачу биометрии и получение карт ПМЖ. Мы согласуем удобное для вас время в MRVP Agency и сопроводим вас на сдаче биометрических данных. Уже через две недели карты ПМЖ будут у вас в руках.
Один из важнейших этапов инвестиционный программы ПМЖ Мальты - это проверка заявителя на благонадежность. Наш опыт как агента программы и индивидуальный подход к каждому клиенту позволяет учесть все тонкости и пройти эти этапы в кратчайшие сроки. Чтобы узнать сколько и во что нужно инвестировать, а также углубиться в другие особенности программы обращайтесь к юристам Иммигрант Инвест, мы составим индивидуальный план для решения ваших задач.
Дополнительно
Скачать презентацию и документы по программе ⟶
Злата Эрлах, Эксперт инвестиционных программ стран Карибского бассейна
