Иммигрант Инвест на Investment Migration Forum 2023

Основные выступления и дебаты на форуме велись вокруг двух связанных проблем, которые вызваны геополитической напряженностью в мире:

1. Недоверие правительств и международных контролирующих организаций к инвестиционным программам ВНЖ и гражданства.

2. Трудности с платежами по программам, когда банки отказываются принимать платежи от граждан некоторых стран.

«Черные» и «серые» списки, экономические санкции препятствуют тому, чтобы возможностями программ пользовались добросовестные состоятельные люди и предприниматели из некоторых стран. Они готовы поддержать экономику определенного государства и взамен получить гражданство или вид на жительство. В основе этой логики нет ничего противозаконного или недобросовестного — только взаимовыгодное сотрудничество страны и инвестора.

Как решить проблему недоверия к CBI. С 2022 года программы получили множество нареканий, были признаны высокорисковыми, а некоторые из них — вовсе закрыты.

Оксана Милчарек,

Директор IMIN Португалия

Правительство Португалии планирует закрыть программу ВНЖ за инвестиции, законопроект уже рассматривается парламентом. «Золотые визы» преобразуют в визы D2 для предпринимателей, то есть условия для инвесторов изменятся. Возможность получить ВНЖ в Португалии за инвестиции останется у тех, кто финансово поддержит культурные проекты.

Единственный инструмент, который поможет решить проблему недоверия, — прозрачный, стандартизированный, расширенный и независимый процесс Due Diligence.

Павел Решетников,

Консультант, Compliance Anti Money Laundering Officer и специалист CAMS

Если процесс проверки на благонадежность будет проработан и проводиться с должной осмотрительностью, и что более важно, утвержден международными организациями и правительствами стран, это создаст достаточный уровень доверия к отрасли инвестиционной иммиграции и высокую репутацию CBI-программам во всем мире.

Со своей стороны Иммигрант Инвест не заключает ни одного договора без предварительной проверки инвестора. Так мы сразу выявляем «красные флаги» для инвестора и снижаем риск отказа по программе до 1%.

Как решить проблему платежей. Большинство участников CBI-программ хотят улучшить качество жизни для себя и своей семьи. Они хотят путешествовать без виз, переехать в страну с высоким уровнем жизни, наконец, обеспечить безопасность своим близким. Их родные государства не могут предоставить такие условия и зачастую относятся к высокорисковым или санкционным экономикам.

Механизмы CBI и процедуры Due Diligence в рамках программ непрозрачны для банков. По этой причине финансовые учреждения рассматривают бизнес в области инвестиционной иммиграции как высокорисковый, который требует повышенного соблюдения требований законодательства в области отмывания доходов.

Оба фактора приводят к тому, что транзакции по программам проводятся несколько месяцев. Иногда платежи не принимаются.

Павел Решетников,

Консультант, Compliance Anti Money Laundering Officer и специалист CAMS

Если банки будут осведомлены, как агенты программ проводят Due Diligence, банки смогут доверять отчетам о проверках на благонадежность, составленным для каждого инвестора и члена его семьи.

Банки смогут полагаться на официальные заявления, подтверждающие документы, процедуры соблюдения требований и персонал, которыми располагают поставщики услуг CBI. Четкий и официальный порядок Due Diligence упростит и ускорит банковские операции.

Многие инвесторы, чтобы сохранить свободу банковских операций, используют криптовалюту. Это выход из ситуации, если банки страны инвестора находятся под санкциями.

Павел Решетников,

Консультант, Compliance Anti Money Laundering Officer и специалист CAMS

Инвесторам стоит учесть, что CBI-программы не принимают платежи в криптовалюте, хотя иногда такие заявления звучат. Инвестор конвертирует криптовалюту в фиатную валюту и подтверждает чистоту происхождения криптовалюты. Далее заявитель участвует в программе на общих основаниях.

1. Новости IMC: нововведения и тенденции со всего мира

2. Будущее за нами: самые актуальные тренды, которые изменят отрасль инвестиционной миграции

3. Гражданство через инвестиции: как решить проблемы должной осмотрительности, связанные с санкциями и платежными барьерами

4. Революция в Due Diligence: применение искусственного интеллекта и других новейших технологий и практик

5. Круглый стол стран Карибского бассейна и США по вопросам гражданства за инвестиции: модель международного сотрудничества

Форум проходит под эгидой Совета по инвестиционной миграции — Investment Migration Council, или IMC. Традиционно форум проводится в крупнейших столицах, которые одновременно являются финансовыми центрами мировой экономики. В 2023 году форум прошел восьмой раз подряд. В прошлом году форум прошел в Брюсселе, в 2023 году — в Лондоне.

IMC — всемирная ассоциация, которая объединяет профессионалов отрасли, представителей государств с инвестиционными программами, лицензированных агентов программ, юристов и ученых в области гражданства, международной миграции и международного рынка труда.

Штаб-квартира IMC расположена в Женеве в Швейцарии, представительства открыты в Лондоне, Нью-Йорке, на Карибах, в Гонконге и Дубае.