2017
Время чтения: 3 мин

Гражданство Доминики: путь к надежным европейским банкам

Для граждан стран СНГ не всегда легко открыть счет в европейском банке. А именно такой целью задался наш клиент. Чтобы решить его проблему, мы помогли ему оформить гражданство Доминики и провели анализ лояльности банков Европы к открытию счетов гражданами Карибов. О том, каких результатов удалось добиться, читайте в нашем кейсе.

Как гражданство Доминики за инвестиции открыло доступ к услугам европейских банков

История клиента предоставлена экспертом

Альберт Иоффе
Альберт Иоффе

Юрист, Compliance Officer

Гражданство Доминики: путь к надежным европейским банкам

Наш клиент, его цели и задачи

Глеб, 47 лет, бизнесмен. Владеет успешной компанией, которая уверенно держится на рынке.

Для того чтобы сохранить заработанные средства и оптимизировать налоги, Глеб хочет открыть счет в одном из надежных европейских банков. Это позволит ему не зависеть от российских экономических кризисов и хранить накопления в твердой валюте. Проще всего использовать для открытия счета гражданство в Европе или на Карибах.

Поиски решения

К тому времени, когда Глеб обратился в нашу компанию, он уже обладал внушительными знаниями об инвестиционных программах, позволяющих получить вид на жительство в Европе или сразу гражданство.

До этого он рассматривал несколько программ:

  • ВНЖ Литвы. Глеба привлекли простые условия и схема оформления вида на жительство. Однако отпугнуло то, что условия продления карты ВНЖ и суммы инвестиций постоянно меняются;

  • ВНЖ Испании. Эта страна не предъявляет жестких требований по обязательному пребыванию на своей территории. Инвестиции в недвижимость в сумме от 500 000 € устраивали Глеба. Условия оформления вида на жительство остаются стабильными несколько лет. А вот система налогообложения не самая привлекательная в Европе и не позволяет оптимизировать налоги;

  • Гражданство Кипра или гражданство Мальты. Условия программ понятны. Они дают возможность сразу получить европейское гражданство со всеми его выгодами. Жить в обеих странах не обязательно. Однако суммы инвестиций в обоих случаях достаточно велики для Глеба: минимум 2,5 млн и 1 млн евро соответственно. Он не планировал тратить такие деньги на получение статуса в Европе.

Сотрудничество

Обратившись к нам, Глеб рассказал о поисках оптимального решения. Мы сразу отметили, что все поиски получить статус в Европе он проводил среди сугубо европейских программ. И обратили внимание Глеба на более выгодные для него программы Карибских стран:

  • гражданство Доминики

  • гражданство Гренады

  • гражданство Антигуа и Барбуда

  • гражданство Сент-Китс и Невис

  • гражданство Сент-Люсии

Они идеально подходят для решения задач, стоящих перед Глебом. Кроме того, эти программы привлекательны по стоимости.

Мы ознакомили клиента с различными программами этих государств и остановились на гражданстве Доминики. Всего за 3‑5 месяцев можно получить паспорт этой страны за инвестиции. Сама процедура оформления проста и прозрачна, отработана до мелочей за десятилетия за время существования программы (с 1991 года). Так же просто получить налоговый статус и поддерживать его.

Способ

Безвозвратный взнос в Фонд диверсификации экономики Доминики

Сумма инвестиции

От 100 000 $

Административные расходы

10 500 $

Способ

Покупка доли объекта туристической недвижимости (через 3 года ее можно продать и вернуть инвестиции)

Сумма инвестиции

От 200 000 $

Административные расходы

35 500 $

Глеба устраивал путь через покупку недвижимости, так как он мог через 3 года вернуть сумму инвестиций.

Преимущества оформления паспорта Карибов

Во многом программы гражданства Карибов остаются не до конца понятными для клиентов. Многие задаются вопросом: как практически применять полученный паспорт Карибов?

На стадии ознакомления с условиями этих программ мы информируем клиентов о количестве стран, в которые можно беспрепятственно ездить с карибским паспортом (их более 110). Кроме того, мы рассказываем о возможностях использования нового паспорта:

  • для оптимизации налогообложения;

  • регистрации новых компаний или переоформления действующих на новый документ;

  • открытия новых счетов в известных европейских банках.

По нашим наблюдениям, чаще всего клиентов интересует именно возможность открытия счетов в европейских банках, а также требования и особенности оформления банковского счета в Европе. И именно в этом направлении мы работали с Глебом.

Как проходило оформление?

В течение 5 дней мы собрали пакет необходимых документов Глеба, сделали копии, заверили их нотариально, апостилировали и подали его на рассмотрение в правительство Доминики.

Честно говоря, мы не ожидали такой скорости принятия решения! Уже через 4 недели нам сообщили, что кандидатура Глеба одобрена, а его сертификат о натурализации в качестве гражданина Доминики подписан правительством этой страны. А еще спустя 2 недели после этой новости мы уже вручали Глебу новый паспорт гражданина Доминики! Из нашей практики это одно из самых быстрых оформлений гражданства Карибов.

Дальнейшая работа по открытию счета в банке

Однако главная задача клиента пока еще была не решена, поэтому наше сотрудничество не прекратилось. Нам требовалось открыть для Глеба счет в европейском банке. Наши юристы проанализировали требования ведущих европейских банков к открытию счетов на карибские паспорта. Мы созвонились с менеджерами банков Швейцарии, пообщались с банковскими сотрудниками в Латвии, Эстонии и других странах.

Поиск лояльного банка

Наши клиенты открывают счета в банках Монако, Австрии, Великобритании. И в большинстве случаев мы не наблюдали предвзятого отношения к гражданам той или иной страны мира. А главное требование практически в любом банке — подтверждение легального происхождения средств. В нашу задачу входило выяснить, банки какой страны наиболее лояльны к открытию счета гражданами стран Карибского бассейна.

Мальта

В итоге выяснилось, что наиболее лояльными к открытию счетов на карибские паспорта являются банки Мальты. Особенности процедуры заключаются только в проверке личности клиента и источников происхождения средств. На это требуется определенное время, так как мальтийские банки делают официальный запрос информации о клиенте в банк страны происхождения и местонахождения основных его средств.

Прибалтика

Не менее лояльно к открытию счетов для граждан стран Карибского бассейна относятся банки в Латвии и Литве. Для заявителей — физических лиц проводится обязательная проверка личности и источников происхождения средств. Для заявителей — юридических лиц требуется подтверждение соответствия деятельности компании профилю банка. Преимущества открытия счетов в банках Латвии — низкая себестоимость открытия и ведения счетов.
А вот в банках Эстонии нашим юристам ответили, что счета для граждан стран Карибского бассейна открыть практически невозможно.

Швейцария

Если говорить о наиболее надежных банках — швейцарских, то они выдвигают стандартные требования к открытию счетов для граждан стран Карибского бассейна. Открыть счет можно без проблем, пройдя обычную проверку. Однако во всех банках есть требование, что остаток по счету должен быть не менее 1 млн долл.

Итоги сотрудничества

Мы предоставили Глебу всю аналитику, которую провели наши сотрудники. Изучив данные банков, клиент выбрал наиболее оптимальное для себя решение.

  • Сейчас он активно пользуется новым банковским счетом, открытым на паспорт Доминики

  • Оформить налоговое резидентство в Доминике не составило труда, и теперь Глеб получил возможность экономить на множестве налогов

  • Он уже запланировал деловые поездки в Сингапур и Гонконг, а отпуск собирается провести в путешествии по Европе. Для этого ему не нужны никакие визы

Мы рады, что смогли помочь Глебу и надеемся, что его бизнес будет процветать. Мы продолжаем работу с карибскими программами оформления гражданства. В последнее время условия получения паспортов там становятся еще более привлекательными.

Иммигрант Инвест — лицензированный агент государственных программ стран Евросоюза и Карибского бассейна.

Запланировать встречу

Обсудим детали на встрече

Запланируйте встречу в одном из офисов или в онлайне. Юрист проанализирует ситуацию, сделает расчет стоимости и поможет найти решение исходя из ваших целей.

Предпочитаете мессенджеры?

Получайте проверенную информацию в удобном месте