Гражданство Доминики: путь к надежным европейским банкам
Для граждан стран СНГ не всегда легко открыть счет в европейском банке. А именно такой целью задался наш клиент. Чтобы решить его проблему, мы помогли ему оформить гражданство Доминики и провели анализ лояльности банков Европы к открытию счетов гражданами Карибов. О том, каких результатов удалось добиться, читайте в нашем кейсе.
Наш клиент, его цели и задачи
Глеб, 47 лет, бизнесмен. Владеет успешной компанией, которая уверенно держится на рынке.
Для того чтобы сохранить заработанные средства и оптимизировать налоги, Глеб хочет открыть счет в одном из надежных европейских банков. Это позволит ему не зависеть от российских экономических кризисов и хранить накопления в твердой валюте. Проще всего использовать для открытия счета гражданство в Европе или на Карибах.
Поиски решения
К тому времени, когда Глеб обратился в нашу компанию, он уже обладал внушительными знаниями об инвестиционных программах, позволяющих получить вид на жительство в Европе или сразу гражданство.
До этого он рассматривал несколько программ:
ВНЖ Литвы. Глеба привлекли простые условия и схема оформления вида на жительство. Однако отпугнуло то, что условия продления карты ВНЖ и суммы инвестиций постоянно меняются;
ВНЖ Испании. Эта страна не предъявляет жестких требований по обязательному пребыванию на своей территории. Инвестиции в недвижимость в сумме от 500 000 € устраивали Глеба. Условия оформления вида на жительство остаются стабильными несколько лет. А вот система налогообложения не самая привлекательная в Европе и не позволяет оптимизировать налоги;
Гражданство Кипра или гражданство Мальты. Условия программ понятны. Они дают возможность сразу получить европейское гражданство со всеми его выгодами. Жить в обеих странах не обязательно. Однако суммы инвестиций в обоих случаях достаточно велики для Глеба: минимум 2,5 млн и 1 млн евро соответственно. Он не планировал тратить такие деньги на получение статуса в Европе.
Сотрудничество
Обратившись к нам, Глеб рассказал о поисках оптимального решения. Мы сразу отметили, что все поиски получить статус в Европе он проводил среди сугубо европейских программ. И обратили внимание Глеба на более выгодные для него программы Карибских стран:
гражданство Доминики
гражданство Гренады
гражданство Антигуа и Барбуда
гражданство Сент-Китс и Невис
гражданство Сент-Люсии
Они идеально подходят для решения задач, стоящих перед Глебом. Кроме того, эти программы привлекательны по стоимости.
Мы ознакомили клиента с различными программами этих государств и остановились на гражданстве Доминики. Всего за 3‑5 месяцев можно получить паспорт этой страны за инвестиции. Сама процедура оформления проста и прозрачна, отработана до мелочей за десятилетия за время существования программы (с 1991 года). Так же просто получить налоговый статус и поддерживать его.
Глеба устраивал путь через покупку недвижимости, так как он мог через 3 года вернуть сумму инвестиций.
Преимущества оформления паспорта Карибов
Во многом программы гражданства Карибов остаются не до конца понятными для клиентов. Многие задаются вопросом: как практически применять полученный паспорт Карибов?
На стадии ознакомления с условиями этих программ мы информируем клиентов о количестве стран, в которые можно беспрепятственно ездить с карибским паспортом (их более 110). Кроме того, мы рассказываем о возможностях использования нового паспорта:
для оптимизации налогообложения;
регистрации новых компаний или переоформления действующих на новый документ;
открытия новых счетов в известных европейских банках.
По нашим наблюдениям, чаще всего клиентов интересует именно возможность открытия счетов в европейских банках, а также требования и особенности оформления банковского счета в Европе. И именно в этом направлении мы работали с Глебом.
Как проходило оформление?
В течение 5 дней мы собрали пакет необходимых документов Глеба, сделали копии, заверили их нотариально, апостилировали и подали его на рассмотрение в правительство Доминики.
Честно говоря, мы не ожидали такой скорости принятия решения! Уже через 4 недели нам сообщили, что кандидатура Глеба одобрена, а его сертификат о натурализации в качестве гражданина Доминики подписан правительством этой страны. А еще спустя 2 недели после этой новости мы уже вручали Глебу новый паспорт гражданина Доминики! Из нашей практики это одно из самых быстрых оформлений гражданства Карибов.
Дальнейшая работа по открытию счета в банке
Однако главная задача клиента пока еще была не решена, поэтому наше сотрудничество не прекратилось. Нам требовалось открыть для Глеба счет в европейском банке. Наши юристы проанализировали требования ведущих европейских банков к открытию счетов на карибские паспорта. Мы созвонились с менеджерами банков Швейцарии, пообщались с банковскими сотрудниками в Латвии, Эстонии и других странах.
Поиск лояльного банка
Наши клиенты открывают счета в банках Монако, Австрии, Великобритании. И в большинстве случаев мы не наблюдали предвзятого отношения к гражданам той или иной страны мира. А главное требование практически в любом банке — подтверждение легального происхождения средств. В нашу задачу входило выяснить, банки какой страны наиболее лояльны к открытию счета гражданами стран Карибского бассейна.
Мальта
В итоге выяснилось, что наиболее лояльными к открытию счетов на карибские паспорта являются банки Мальты. Особенности процедуры заключаются только в проверке личности клиента и источников происхождения средств. На это требуется определенное время, так как мальтийские банки делают официальный запрос информации о клиенте в банк страны происхождения и местонахождения основных его средств.
Прибалтика
Не менее лояльно к открытию счетов для граждан стран Карибского бассейна относятся банки в Латвии и Литве. Для заявителей — физических лиц проводится обязательная проверка личности и источников происхождения средств. Для заявителей — юридических лиц требуется подтверждение соответствия деятельности компании профилю банка. Преимущества открытия счетов в банках Латвии — низкая себестоимость открытия и ведения счетов.
А вот в банках Эстонии нашим юристам ответили, что счета для граждан стран Карибского бассейна открыть практически невозможно.
Швейцария
Если говорить о наиболее надежных банках — швейцарских, то они выдвигают стандартные требования к открытию счетов для граждан стран Карибского бассейна. Открыть счет можно без проблем, пройдя обычную проверку. Однако во всех банках есть требование, что остаток по счету должен быть не менее 1 млн долл.
Итоги сотрудничества
Мы предоставили Глебу всю аналитику, которую провели наши сотрудники. Изучив данные банков, клиент выбрал наиболее оптимальное для себя решение.
Сейчас он активно пользуется новым банковским счетом, открытым на паспорт Доминики
Оформить налоговое резидентство в Доминике не составило труда, и теперь Глеб получил возможность экономить на множестве налогов
Он уже запланировал деловые поездки в Сингапур и Гонконг, а отпуск собирается провести в путешествии по Европе. Для этого ему не нужны никакие визы
Мы рады, что смогли помочь Глебу и надеемся, что его бизнес будет процветать. Мы продолжаем работу с карибскими программами оформления гражданства. В последнее время условия получения паспортов там становятся еще более привлекательными.
Иммигрант Инвест — лицензированный агент государственных программ стран Евросоюза и Карибского бассейна.
