Banca en Santa Lucía: ¿Los mejores bancos y cómo abrir una cuenta bancaria?

Las personas físicas pueden abrir cuentas personales para pagos y transferencias diarias, depósitos de ahorro y depósitos remunerados, así como cuentas en divisa extranjera y cuentas corrientes. Los bancos más grandes también ofrecen servicios de gestión patrimonial.

Las personas jurídicas pueden abrir cuentas de liquidación, incluidas las cuentas de liquidación en divisa extranjera. Algunos bancos también ofrecen servicios de gestión de nóminas para los empleados de sus empresas clientes.

Los ciudadanos y residentes de Santa Lucía pueden utilizar cualquiera de los servicios de los bancos locales, desde el mantenimiento de ahorros hasta el pago de facturas de servicios públicos. Para los extranjeros, la lista de servicios disponibles puede ser limitada dependiendo de la licencia y la política de un banco en particular.

Para abrir una cuenta o utilizar otros servicios financieros en Santa Lucía, es necesario presentar una solicitud al banco seleccionado.

Las personas físicas deben proporcionar al banco los siguientes documentos:

1. Documento de identidad: pasaporte, tarjeta de identidad, tarjeta de residencia o carné de conducir.

2. Documento que confirme su domicilio registrado: factura de servicios a nombre del solicitante, una carta del empleador que confirme la dirección de residencia registrada del solicitante, y un extracto de cuenta de otra institución financiera a nombre y dirección del solicitante.

3. Información de ingresos: un extracto bancario o un certificado del lugar de trabajo del solicitante que indique su puesto, antigüedad y salario.

4. NIF u otra información fiscal.

El banco también puede solicitar una carta de recomendación de un abogado, un contable público certificado o una institución financiera.

Las personas jurídicas deben presentar la siguiente información sobre la empresa:

• la escritura de constitución o los estatutos sociales;

• el certificado de registro de la empresa;

• el certificado de nombramiento de directores y secretario ejecutivo;

• el poder notarial o el acta de nombramiento de una persona responsable con autoridad para abrir y gestionar cuentas en nombre de la empresa;

• el registro de accionistas;

• el registro y la resolución sobre la emisión de acciones de la empresa;

• el Certificado de Vigencia y de no existencia de deudas;

• copias de los pasaportes de los directivos y de los responsables de las cuentas bancarias de la empresa.

Si se proporcionan copias de documentos, deben estar traducidas al inglés, notarizadas y apostilladas.

La lista de documentos puede variar en función de los requisitos de cada banco.

1. Preparación de documentos y solicitud al banco. Puede solicitar la apertura de una cuenta visitando la sucursal bancaria, por correo, en línea a través de la web o mediante la aplicación móvil del banco. También puede presentar una solicitud un representante autorizado.

2. Diligencia debida del cliente puede tardar de un par de horas a dos semanas en completarse. Por regla general, la Diligencia debida de las personas jurídicas lleva más tiempo. En la comprobación de la Diligencia debida, el solicitante confirma la legalidad de sus ingresos, la ausencia de deudas y que no tiene antecedentes penales.

3. Aprobación y transferencia de dinero a la cuenta. Si el solicitante supera la comprobación de la Diligencia debida del banco, recibe una notificación de que puede abrir una cuenta. La apertura de la cuenta en sí es gratuita, pero algunos bancos exigen transferir dinero de inmediato a la misma. Por ejemplo, para activar una cuenta en Hermes Bank, debe transferir al menos 1.000 € a la cuenta de inmediato.

El sistema bancario de Santa Lucía está regulado por la Unidad de Supervisión del Sector Financiero. Los bancos locales rinden cuentas al Banco Central del Caribe Oriental, la principal institución financiera de la región.

El Bank of St Lucia es el banco comercial más grande del país. Ofrece servicios a particulares y empresas, así como seguros y gestión de patrimonio privado.

Además de los bancos nacionales, también hay sucursales de instituciones financieras internacionales que operan en Santa Lucía: el británico Berkeley Bank & Trust, el Bank of Nova Scotia y el Royal Bank of Canada.

Puedes encontrar una lista completa de bancos acreditados en Santa Lucía en el sitio web de la Asociación de Países del Caribe.

La moneda principal en Santa Lucía es el dólar del Caribe Oriental. También puedes abrir una cuenta y realizar pagos en dólares estadounidenses, euros, libras esterlinas y dólares canadienses.

La banca en línea es gratuita y está disponible en todos los bancos principales del país. Puedes consultar el saldo de tu cuenta, transferir dinero y pagar facturas desde tu cuenta personal en el sitio web del banco o en la aplicación móvil.

El coste de mantener una cuenta oscila entre $5 y $15 al mes. Por lo general, los costes por el servicio de cuentas para personas jurídicas son más altos.

Se aplican comisiones por transferencias internacionales y transferencias a otros bancos. También pueden aplicarse cargos por transacciones en un cajero automático de otro banco en Santa Lucía o en otro país.

Aunque se puede obtener un pasaporte de Santa Lucía después de vivir en el país durante varios años o al casarse con un ciudadano, la forma más rápida de obtener la ciudadanía es a través de la participación en el Programa de Ciudadanía por Inversión.

Los solicitantes adultos sin antecedentes penales pueden participar en el programa de ciudadanía. Sus hijos menores de 30 años, padres mayores de 55 años y hermanos menores también pueden incluirse en la solicitud.

Opciones de inversión ofrecidas en el programa de ciudadanía de Santa Lucía

• $100.000 — aportación al Fondo Económico Nacional

• $200.000 — compra de bienes inmuebles

• $300.000 — compra de bonos gubernamentales

• $1.000.000 — inversión empresarial

El inversor también paga por una comprobación de Diligencia debida por parte del departamento gubernamental responsable del Programa de Ciudadanía por Inversión, tasas estatales y tasas administrativas. Los costes relacionados con la obtención de la ciudadanía también aumentan cuando se incluyen familiares elegibles en la solicitud.

Los ciudadanos de Santa Lucía pueden viajar sin visado a 146 países, incluyendo el espacio Schengen, el Reino Unido, Singapur y Hong Kong. Los titulares de pasaportes de Santa Lucía también pueden solicitar inmediatamente una visa de turista estadounidense B-1/B-2 de 10 años.

Los propietarios de negocios internacionales pueden registrar empresas en Santa Lucía para simplificar los pagos con clientes extranjeros y reducir legalmente sus obligaciones fiscales.

Analizamos todos los beneficios de un pasaporte de Santa Lucía en nuestra guía para inversores.