Евросоюз начнет жестче контролировать рынок криптовалют

29 июня 2022 года председатель Евросовета и Европарламент согласовали изменения в законодательство о борьбе с отмыванием денег — legislation on anti‑money laundering, или AML.

В законодательство планируют добавить правила, которые обеспечат финансовую прозрачность при обмене криптоактивами. Евросоюз обяжет поставщиков услуг криптовалют собирать и по запросу предоставлять информацию об отправителе и бенефициаре переводов.

Информации об отправителе будет перемещаться вместе с передачей криптовалюты, независимо от количества транзакций.

Поставщики услуг криптоактивов также должны будут внедрить внутренние политики, процедуры и средства контроля, чтобы снизить риски уклонения пользователей от санкций, которые введены Евросоюзом.

Павел Решетников,

Консультант, Compliance Anti Money Laundering Officer и специалист CAMS

Изменения в законодательстве о борьбе с отмыванием денег повлияют и на проверку заявителей по инвестиционным программам.

Около 15% инвесторов интересует участие в программах ВНЖ или гражданства с активами в криптовалюте. Некоторые программы, в виде исключения, принимают к рассмотрению такие активы.

Чтобы пройти Due Diligence, надо показать, как и на какие деньги инвестор купил криптовалюту, кому, как и за сколько продал, заплатил ли налоги. Сложность в том, чтобы подтвердить это документально.

Новое законодательство расширит возможности инвесторов. Участнику программы будет проще доказать легальность активов при проверке, так как Евросоюз начнет контролировать поставщиков услуг криптовалюты.

Иммигрант Инвест уже внедряет процессы проверки активов в криптовалюте в Due Diligence компании.

Евросоюз разработал проект регламент по регулированию рынка криптовалют, или MiCA, еще в сентябре 2020 года. Его основная цель — создать единое правовое поле для использования криптовалют в Евросоюзе. Он не будет дублировать положения законодательства AML.

Авторы проекта подчеркивают, что регламент должен сделать финансовую сферу рынка криптовалют прозрачной на законодательном уровне. MiCA защитит инвесторов и сохранит их деньги от мошенников.

30 июня 2022 года председатель Совета и Европейский парламент предварительно согласовали положения регламента.

Согласно новым правилам поставщики услуг криптовалют должны будут:

• получить лицензию на деятельность в Евросоюзе;

• соблюдать требования по защите кошельков инвесторов;

• нести ответственность в случае потери пользователем криптовалют;

• публиковать отчеты и предоставлять их инвесторам и Евросоюзу.

Евросовет отметил, что не будет создавать отдельных правил для защиты данных при переводе криптовалют. Они будут регулироваться общим регламентом Евросоюза по защите персональных данных.

Поставщики криптовалюты также должны будут декларировать информацию о влиянии своей деятельности на окружающую среду и климат. ESMA — Европейское управление по ценным бумагам и рынкам — разработает законопроекты об основных неблагоприятных воздействиях на окружающую среду и климат.

Затем в течение двух лет Еврокомиссия должна будет предоставить отчет о воздействии рынка криптовалют на окружающую среду и ввести минимальные стандарты устойчивости.

Европейское банковское управление и Европейский Центробанк будут уполномочены проводить аудит компаний, если сомневаются в легальности их действий. По правилам MiCA Европейский банк также должен будет вести публичный реестр поставщиков криптовалют, которые не соответствуют закону.

Ожидается, что закон MiCA вступит в силу в конце 2023 года.

Пока получить вид на жительство или гражданство другой страны напрямую за инвестиции в криптовалютах нельзя. Сперва инвесторы продают монеты, затем переводят деньги на банковский счет и доказывают их легальность.

Гражданство за криптовалюты: мифы и факты

Правительство Вануату разрешило хранить и использовать в стране цифровые активы. Управлять активами смогут местные и международные компании с лицензией от Комиссии по финансовым услугам Вануату. Но платежи по программе гражданства нельзя провести напрямую: инвестор сначала продает криптовалюту, а участие оплачивает в долларах США.

Антигуа и Барбуда также планировали ввести платежи в криптовалюте для оплаты инвестиций. На июль 2022 года нет возможности оплатить инвестиции в криптовалюте. С их помощью заявитель сможет только подтвердить, что у него достаточно денег для участия и они заработаны легально.

Несколько раз в СМИ появлялись новости о намерении других стран добавить возможность оформить гражданство за криптовалюты. Но все они оказывались лишь слухами или фейками.

Иммигрант Инвест — лицензированный агент, который помогает инвесторам получить вид на жительство или второе гражданство в Европе и на Карибах. Если хотите получить второй паспорт или ВНЖ, обращайтесь за консультацией к экспертам инвестиционных программ.