Quiero navegar en yate libremente y participar en regatas. Y, para ser sincero, la necesidad de obtener un visado Schengen me agotaba. Especialmente ahora, que exigen certificados de vacunación, pruebas PCR y otros documentos además de los visados.
Youssef, 58 años
Un emprendedor y un navegante de yates
Los nombres y fotos de los clientes han sido cambiados
Youssef era propietario de una empresa pesquera especializada en pescado y marisco. Su pasatiempo era la navegación a vela. En cada vacación, el empresario navegaba en yate por el Mediterráneo o participaba en una regata.
Los visados para el Espacio Schengen eran un quebradero de cabeza para Youssef. Era imposible zarpar por las costas europeas en cualquier momento conveniente. Youssef tenía que planificar los viajes con antelación y contar los días pasados en el Espacio Schengen para no exceder el visado. Y los visados no siempre se expedían por el período deseado. Por ejemplo, un inversor quería obtener un visado de cinco años, pero debido a la situación inestable con la pandemia de Covid‑19, se le concedió un visado de seis meses en su lugar.
Youssef se enteró de que podía registrar su yate en el extranjero y viajar por Europa sin visado si obtenía un segundo pasaporte. El 2 de agosto de 2021, Youssef contactó con Immigrant Invest.
Comprobación preliminar de Diligencia debida
Antes de iniciar la colaboración, nuestros abogados comprobaron la fiabilidad de Youssef. La Diligencia debida ayuda a identificar riesgos y a reducir la probabilidad de rechazo al participar en programas de ciudadanía para inversores.
Vladlena Baranova,
Jefe del Departamento Legal y de Cumplimiento de LMA, CAMS, IMCM
Youssef superó la comprobación en bases de datos legales y empresariales internacionales, así como en internet. No se encontró información negativa o comprometedora. Esto significaba que Youssef podía participar en cualquier programa de ciudadanía.
Cómo cambiaron los objetivos del inversor al conocer los términos de los programas de inversión
Los abogados de Immigrant Invest informaron a Youssef sobre los principales requisitos de los programas de ciudadanía y permiso de residencia y cómo podría beneficiarse de su participación:
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Es necesario invertir en la economía del país.
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Las inversiones pueden ser de dos tipos: no reembolsables y reembolsables.
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Las inversiones en programas europeos parten de los €150.000. El inversor también paga las tasas de Diligencia debida y las tasas estatales.
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Cónyuges, hijos y padres pueden obtener un segundo pasaporte con el inversor bajo cualquier programa. Los padres y los hijos adultos deben ser dependientes económicamente.
Cuando Youssef se enteró de la posibilidad de obtener un estatus para toda la familia a la vez, empezó a pensar en que su hija Dina, su marido y sus hijos también obtuvieran una segunda ciudadanía en Europa. Youssef tenía dos nietos, y le hubiera gustado que viajaran libremente y eligieran dónde estudiar, vivir y trabajar en el futuro.
Los requisitos finales formulados por Youssef:
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No solo él mismo, sino también su hija y su familia debían obtener el estatus.
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El estatus abría la posibilidad de viajar por el Espacio Schengen sin visados.
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O bien obtenía una segunda ciudadanía de un país de la UE, o existía la perspectiva de obtenerla en el futuro.
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El presupuesto para toda la familia era de 1 millón de euros.
La hija de Youssef no era dependiente económicamente de su padre, por lo que Youssef no pudo incluirla en su solicitud. Así, los abogados de Immigrant Invest sugirieron que Youssef patrocinara su participación en el programa de ciudadanía. Presentaron dos solicitudes, con Youssef y Dina como solicitantes principales y Youssef pagando todos los gastos. Por supuesto, los costes fueron más altos que si se hubiera presentado una sola solicitud.
Ciudadanía que podría ayudar a alcanzar los objetivos del inversor
Malta es el único estado de la UE que permite obtener la ciudadanía por naturalización por servicios excepcionales mediante inversión directa. El programa de ciudadanía para inversores está operativo en Montenegro, que planea unirse a la Unión Europea en 2025. Los ciudadanos de Montenegro pueden permanecer en el Espacio Schengen sin visado hasta 90 días en medio año.
En Portugal, España, Grecia, Malta y Chipre, se puede obtener un permiso de residencia por inversión. Austria ofrece un permiso de residencia para personas económicamente independientes. Después de 5 a 12 años, dependiendo de la legislación de cada país, es posible solicitar la ciudadanía en estos países.
Qué ciudadanía de qué país era la más adecuada para Youssef
Para obtener la ciudadanía de Malta para una familia de 5, se necesita invertir al menos un millón de euros. Pero solo en el caso de que todos los miembros de la familia estén incluidos en una sola solicitud. En el caso de Youssef, habría gastado €752.500 en sí mismo y €1.660.500 en la familia de su hija, lo que suma un total de €2.413.000. Los costes superaban el presupuesto de Youssef, por lo que la opción de ciudadanía de Malta quedó descartada.
Para ser elegibles para la ciudadanía de Austria, Grecia o España, los extranjeros deben vivir en el país durante 7 a 12 años con un permiso de residencia. Ni Youssef ni ninguno de los miembros de su familia planeaban reubicarse.
La ciudadanía de Portugal se puede obtener después de tener un permiso de residencia durante 5 años. También es necesario pasar 7 días al año en el país y aprobar el examen de dominio del idioma portugués. Youssef no estaba dispuesto a esperar cinco años y aprender un nuevo idioma.
La ciudadanía de Montenegro se puede obtener en un plazo de 6 meses. En 2021, la cantidad mínima de inversión era de €372.000. Para obtener pasaportes, los inversores solían hacer una aportación al fondo no reembolsable de €100.000 y comprar bienes inmuebles por €250.000 o más.
Desde el 1 de enero de 2022, la cantidad mínima de inversión bajo el programa de ciudadanía de Montenegro ha aumentado a €472.000. La parte no reembolsable de la inversión ha subido en €100.000. Ahora los inversores hacen aportaciones a dos fondos estatales de €100.000 cada uno.
Youssef lograría obtener la ciudadanía de Montenegro bajo las antiguas condiciones del programa. El coste mínimo sería de €372.000 para la solicitud de Youssef y €405.000 para la de su hija, lo que suma un total de €777.000. Pero Youssef estaba indeciso ya que Montenegro no es miembro de la Unión Europea, sino que solo planea obtener la membresía en 2025. El inversor no dio una respuesta definitiva.
Montenegro es un lugar ideal para la navegación a vela, ya que el sol brilla todo el año y el mar Adriático rara vez se encrespa
Selección de inmuebles en Montenegro
Un mes después, Youssef llamó a Immigrant Invest. El empresario planeaba visitar Montenegro para participar en una regata. En su tiempo libre, Youssef decidió también ver el país y los inmuebles. Los abogados de Immigrant Invest le indicaron qué propiedades podía comprar para participar en el programa de ciudadanía de Montenegro y cómo llegar a ellas.
Las propiedades elegibles son grandes complejos turísticos u hoteles. Un inversor puede comprar un apartamento o una participación en el proyecto. Muchos hoteles se encuentran en la fase final de construcción o están siendo preparados para su puesta en servicio.
Vladlena Baranova,
Jefe del Departamento Legal y de Cumplimiento de LMA, CAMS, IMCM
El valor mínimo de una propiedad que un inversor puede elegir para participar en el programa de ciudadanía de Montenegro depende de la región. Es de €250.000 si una propiedad se encuentra en la parte norte o central de Montenegro, excepto Podgorica, la capital. Es de €450.000 si una propiedad se encuentra en Podgorica o en la zona costera de Montenegro.
Al inversor le gustaron tres propiedades en el norte del país y decidió participar en el programa de ciudadanía de Montenegro. Tras discutir los términos de los contratos con los promotores y los abogados, Youssef optó por adquirir dos participaciones en un hotel de cinco estrellas, una para él y otra para su hija. El valor total de la propiedad fue de €500.000.
Cómo Youssef obtuvo la ciudadanía de Montenegro: procedimiento paso a paso
1. Recopilación de documentos y apertura de cuentas de depósito en garantía. Los abogados de Immigrant Invest prepararon todos los documentos necesarios y procedieron a la apertura de cuentas de depósito en garantía. Un solicitante necesita tener dos cuentas de depósito en garantía. Una es para pagar una aportación no reembolsable y la otra para comprar bienes inmuebles. Una cuenta de depósito en garantía se puede abrir en persona o de forma remota mediante un apoderado.
En el caso de Youssef, los abogados de Immigrant Invest abrieron cuatro cuentas de depósito en garantía: dos para cada solicitud.
Como Youssef estaba en Montenegro, pudo acudir al banco sin demoras. En un día, el inversor firmó acuerdos para la apertura de cuentas de depósito en garantía con el banco y para la compraventa con el promotor. El abogado de Immigrant Invest acompañó a Youssef y verificó los términos de los contratos y su cumplimiento con los requisitos del programa antes de la firma.
Para la hija de Youssef, Dina, los abogados abrieron una cuenta bancaria mediante apoderado.
Lyle Julien,
Experto en programas de inversión
El acuerdo con el banco para la apertura de cuentas de depósito en garantía indica las cantidades que el inversor debe transferir al fondo y al promotor, así como los datos de los beneficiarios. Cuando el departamento del programa de ciudadanía aprueba la solicitud, el banco es informado y transfiere el dinero de inmediato.
Se tardan dos semanas desde la fecha de la firma del acuerdo con el banco en abrir una cuenta de depósito en garantía. El tiempo se emplea en realizar la comprobación de Diligencia debida del inversor.
Cómo abrir cuentas de depósito en garantía bajo el programa de Montenegro
El notario de la región de Montenegro, donde el inversor compra el inmueble, revisa y corrige el contrato de compraventa, si es necesario
El inversor y el promotor firman un acuerdo ante notario en Montenegro
El inversor firma un acuerdo para abrir cuentas de depósito en garantía en el banco
Realizar la Diligencia debida del cliente en un banco. Si se aprueba, el banco abre dos cuentas de depósito en garantía
2. Inversión. Cuando el banco montenegrino abrió las cuentas de depósito en garantía, el inversor transfirió el dinero: €100.000 para el fondo y €250.000 para una participación en un proyecto inmobiliario. Youssef también pagó €7.000 por la comprobación de Diligencia debida bajo el programa de ciudadanía y €15.000 por tasas administrativas.
Youssef transfirió €405.000 —la cantidad necesaria para participar en el programa— a la cuenta de su hija en el banco egipcio. Dina transfirió el dinero de esta cuenta a las cuentas de depósito en garantía en el banco montenegrino.
€787.000 — Gastos de Youssef bajo el programa de ciudadanía de Montenegro
Pagos para Youssef
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€100.000 — aportación al fondo
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€250.000 — compra de propiedad
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€15.000 — tasa de solicitud
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€7.000 — Diligencia debida
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€5.000 — comisiones bancarias, tasas notariales
Pagos para la hija y su familia
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€100.000 — aportación al fondo
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€250.000 — compra de propiedad
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€45.000 — tasa de solicitud
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€10.000 — Diligencia debida
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€5.000 — comisiones bancarias, tasas notariales
Normalmente, en el caso de patrocinio, también se realiza la comprobación de Diligencia debida al patrocinador, ya que es necesario demostrar la legalidad de la inversión. Pero como Youssef no es solo un patrocinador, sino también un participante del programa, no se requirió una Diligencia debida adicional.
Vladlena Baranova,
Jefe del Departamento Legal y de Cumplimiento de LMA, CAMS, IMCM
Si Youssef no hubiera participado en el programa de ciudadanía, los gastos de Dina habrían aumentado en €7.000 porque habría pagado por dos comprobaciones de Diligencia debida: una para ella como solicitante principal y otra para Youssef como patrocinador. Pero como Youssef era participante, Dina solo pagó por la comprobación para ella y los miembros de su familia.
3. Presentación de documentos. Los abogados de Immigrant Invest presentaron un paquete de documentos, incluyendo pruebas de pago, a la unidad de Ciudadanía por Inversión de Montenegro.
El departamento consideró las solicitudes de Youssef y Dina durante tres meses.
4. Obtención de la aprobación. El departamento del programa notificó a Immigrant Invest la pre-aprobación de las solicitudes. Los abogados informaron al banco montenegrino, y el banco transfirió inmediatamente el dinero de las cuentas de depósito en garantía a las cuentas del promotor y del fondo.
Los bancos montenegrinos no tienen derecho a transferir inversiones al fondo y al promotor sin la aprobación del departamento del programa. En caso de rechazo, el banco devuelve el dinero al inversor.
Cuando el departamento recibió la notificación de las transferencias de inversión del banco, las solicitudes de Youssef y Dina fueron finalmente aprobadas. Entonces pudieron obtener los pasaportes.
5. Obtención de la ciudadanía. Para obtener un pasaporte, es necesario viajar a Montenegro y proporcionar las huellas dactilares. La familia eligió un día conveniente, y los abogados de Immigrant Invest concertaron las citas para el procedimiento para todos.
El pasaporte se expide en un plazo de 24 horas después de la toma de huellas dactilares. Por lo tanto, al día siguiente, todos los miembros de la familia recibieron sus pasaportes y regresaron a Egipto.
La participación en el programa de ciudadanía de Montenegro duró 5,5 meses
Youssef recurrió a Immigrant Invest
Diligencia debida preliminar
Selección de inmuebles
Youssef decidió participar en el programa de ciudadanía de Montenegro
Preparación de documentos
Apertura de cuentas de depósito en garantía
Inversión
Obtención de la aprobación de la unidad de Ciudadanía por Inversión
Toma de huellas dactilares en Montenegro
Youssef y su familia obtuvieron pasaportes de Montenegro
Cómo vive Youssef con un pasaporte montenegrino
Youssef ya había registrado su yate en Montenegro. El inversor se alegró de haber elegido un país con acceso al mar Adriático y, por lo tanto, al Mediterráneo. En la primavera de 2022, Youssef quiere inaugurar la temporada de navegación a vela.
Youssef,
Un emprendedor y un navegante de yates
Estoy deseando que llegue la primavera. Ahora puedo navegar en yate por Europa cuando quiera y no cuando el consulado o el centro de visados me lo permitan. Me siento libre de fronteras.
Immigrant Invest es un agente autorizado para programas gubernamentales en la Unión Europea y el Caribe.
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