Siempre me resultó difícil abrir una cuenta bancaria en Europa. La preparación y presentación de documentos me llevó varias semanas de mi vida, lo cual es una locura. A menudo me la denegaban sin explicación. Esto afectaba mi rutina de negocios.
Si fuera residente o ciudadano de la UE, abriría una cuenta bancaria mucho más rápido. Además, quería tener la posibilidad de viajar a Europa sin visado.
Por eso decidí solicitar la residencia en Europa.
Hasan inició su negocio en Nigeria abriendo una fábrica de cemento. La empresa de Hasan exporta los productos de cemento a España, Portugal e Italia. Tenía previsto ampliar la zona de exportación entre los países europeos.
Hasan quería abrir una cuenta en un banco europeo fiable. Esto le daría libertad frente a las crisis económicas africanas y la posibilidad de mantener las ganancias de su negocio en divisa fuerte.
Pensó que la forma más fácil de abrir una cuenta bancaria en la UE era obtener un permiso de residencia europeo o la ciudadanía. Así que Hasan estaba considerando varios programas.
Permiso de residencia de Portugal. El programa no exige vivir en el país, basta con pasar allí 7 días al año. A Hasan le gustó esta condición, pero no estaba satisfecho con los gastos.
Un inversor compra un inmueble por valor de €280.000 si el inmueble tiene más de 30 años y se encuentra en una región de baja densidad. A Hasan no le gustaba ese tipo de propiedad. Los inversores pueden adquirir inmuebles nuevos junto al mar, pero el coste de dichos inmuebles debe ser de al menos €500.000.
Ciudadanía de Malta. Las condiciones de los programas ofrecen un pasaporte de Malta en uno o tres años. Proporcionan la oportunidad de obtener la ciudadanía europea y acceder a todos los valores europeos. Sin embargo, la inversión es de al menos €700.000. Él no tenía previsto gastar tales fondos en obtener la residencia en Europa.
Colaboración con Immigrant Invest
Cuando Hasan contactó con nuestra empresa, ya había adquirido conocimientos sobre los programas de inversión europeos. Dirigimos la atención de Hasan hacia programas más ventajosos en los países caribeños.
Los costes de los programas caribeños son dos veces inferiores a los de los europeos. Un pasaporte caribeño permitirá a Hasan abrir cuentas bancarias en todo el mundo rápidamente.
Muchos empresarios, incluido Pavel Durov, han obtenido la ciudadanía caribeña. Un pasaporte caribeño da la libertad de viajar por todo el mundo. Se puede visitar el espacio Schengen y el Reino Unido sin visado. Los pasaportes de Granada y Dominica permiten a los ciudadanos visitar China sin visado. Con un pasaporte caribeño, los ciudadanos pueden acceder a Estados Unidos durante 10 años.
Todos los programas caribeños tienen una opción de inversión inmobiliaria. Tras cinco años, la inversión puede recuperarse.
Horizonte de retorno de la inversión inmobiliaria en los programas de ciudadanía del Caribe
Según la ley, la rentabilidad de la inversión al comprar propiedades en Dominica es de 3 años. Pero para los inmuebles que se utilizan para obtener la ciudadanía por inversión, la propiedad debe mantenerse durante 5 años. En este caso, el inmueble se vuelve más líquido debido a la constante alta demanda.
Así, Hasan se decidió por la ciudadanía de Dominica. En comparación con otros programas, le atrajeron los costes relativamente bajos y la posibilidad de viajar a China sin visado. Con un pasaporte de Dominica, se puede viajar libremente a 140 países.
Dominica es miembro de CARICOM, que incluye 15 estados de la región caribeña. Los ciudadanos del país pueden viajar a cualquier estado miembro de las asociaciones sin visado. Los países caribeños están libres de impuestos.
Proceso de obtención del pasaporte de Dominica
1. Control preliminar de Diligencia debida. El departamento de cumplimiento normativo comprueba a los inversores antes de firmar un contrato. El oficial de prevención de blanqueo de capitales identifica los riesgos potenciales que pueden llevar al rechazo de la solicitud. Así es como reducimos el riesgo de rechazo de una solicitud de ciudadanía por inversión al 1%.
Hasan superó la prueba con éxito y pudo participar en cualquier programa.
2. Elección de la propiedad. El inversor eligió la copropiedad de un hotel. La propiedad Secret Bay es uno de los inmuebles caribeños más revendibles con la oportunidad de obtener la ciudadanía de Dominica.
The Wall Street Journal publicó que en 2021 Secret Bay estableció el récord de ventas actual en Dominica.
El coste de la participación en Secret Bay fue de $208.000. Hasan firmó un acuerdo preliminar con el vendedor y pagó el 10% de su coste para reservar un inmueble.
Ejemplos de propiedades en Dominica
Dominica, Roseau
220.000 US$+
Share in a resort on the coast of Dominica managed by Hilton
1—3 
Dominica, Portsmouth
220.000 US$+
Share in a five-star hotel managed by Intercontinental
Dominica, Roseau
216.000 US$ — 3.800.000 US$
Share and villas in a six-star resort
1—2 
1 4. Envío de documentos. En un plazo de 5 días, recopilamos un paquete de los documentos requeridos para Hasan, hicimos copias, las notariamos, apostillamos y las presentamos para su consideración al gobierno de Dominica según el procedimiento abreviado.
La Unidad de Ciudadanía por Inversión de Dominica (CBIU) ha aceptado los documentos. Iniciaron los controles de Diligencia debida, que duraron unas dos semanas. Después de eso, presentaron los documentos para su tramitación final.
Vladlena Baranova,
Jefe del Departamento Legal y de Cumplimiento de LMA, CAMS, IMCM
La ley no exige a los inversores permanecer en el país antes o después de obtener un pasaporte. Por lo tanto, la participación en el programa es completamente remota.
5. Aprobación de la solicitud. Dos meses después, Immigrant Invest recibió una respuesta positiva sobre la participación de Hasan en el programa de ciudadanía por inversión. La aprobación del programa es la base para la transferencia de las inversiones.
6. Pago de la inversión requerida. Los gastos de Hasan al elegir comprar una participación en un inmueble incluyeron el coste del inmueble, el control de Diligencia debida, las tasas estatales y de mensajería.
$243.850 — Hasan pagó para participar en el programa de inversión
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$208.000 — Coste de la propiedad
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$25.000 — Tasa estatal
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$7.500 — Diligencia debida
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$1.200 — Proceso rápido
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$900 — Tasa de pasaporte
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$1.000 — Tasa de tramitación
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$250 — Tasa de mensajería
7. Obtención de pasaportes. Cuando el banco confirmó la inversión, la CBI imprimió los pasaportes y el certificado de naturalización. Y dos semanas después, entregamos un nuevo pasaporte de ciudadano dominiqués a Hasan. En febrero de 2022, Hasan recibió los documentos en una dirección conveniente. Según nuestra experiencia, este es uno de los ejemplos más rápidos de obtención de la ciudadanía caribeña.
Hasan obtuvo la ciudadanía de Dominica en 6 meses
15 de agosto de 2021
Firma de un acuerdo con Immigrant Invest
+ 1 día
Control preliminar de Diligencia debida
+7 días
Elección de la propiedad de inversión
+ 3 semanas
Preparación y envío de documentos
+ 2 semanas
Diligencia debida por la CBIU de Dominica
+2 meses
Aprobación de la solicitud
+ 1 semana
Pago de las inversiones
+ 4 semanas
Emisión de pasaportes y certificado de naturalización
17 de febrero de 2022
Recepción de pasaportes por mensajería
El resultado de la colaboración con Immigrant Invest
Cuando Hasan obtuvo la ciudadanía en Dominica, empezó a abrir cuentas en bancos europeos, tanto personales como para la empresa. Eligió dos bancos: uno en Malta y otro en Portugal. La Diligencia debida duró aproximadamente dos semanas. Ahora Hasan tiene cuentas en bancos europeos.
Además, los servicios de bancos en el Reino Unido y Estados Unidos están disponibles para los ciudadanos de los países caribeños.
Ahora Hasan está planeando viajes de negocios a Singapur y Hong Kong y va a pasar las vacaciones viajando por Europa y el Caribe.
Asimismo, está absolutamente satisfecho con la liquidez de los activos que había comprado en Secret Bay. Hasan no duda de que en 5 años podrá vender la participación hotelera al siguiente inversor sin ningún problema.
Immigrant Invest es un agente autorizado para programas gubernamentales en la Unión Europea y el Caribe.
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