Как изменятся требования к инвесторам через 1—2 года: тренды, которые запустила пандемия

Личное присутствие инвестора, который участвует в программе, стало необязательным или сокращено до минимума. Этот ключевой тренд проявился во время закрытых из-за пандемии границ. Он получил продолжение сегодня, в условиях сложной геополитической обстановки.

Владлена Баранова,

Руководитель юридического и AML комплаенс-департамента, CAMS, IMCM

Граждане некоторых государств не могут свободно приехать в страну программы из-за визовых ограничений. Поэтому возможность удаленного участия в программе — это не просто удобство для инвестора. Это вопрос эффективного привлечения внешних инвестиций для стран, в которых работают программы ВНЖ и гражданства.

Изменения касаются не только правительственных департаментов, которые управляют программами. Агенты программ — компании с соответствующими лицензиями правительств — также меняют свои процессы.

Лицензированный агент отвечает за подготовку пакета документов и подачу заявления инвестора. Соответственно, дистанционная работа с клиентом ставит перед агентом сразу несколько задач:

• Организовать удаленный обмен документами, желательно в онлайне;

• Защитить персональные данные инвесторов не только при хранении, но и в процессе обмена документами;

• Сохранить все услуги в дистанционном режиме работы.

Владлена Баранова,

Руководитель юридического и AML комплаенс-департамента, CAMS, IMCM

Иммигрант Инвест не просто помогает клиентам подготовить стандартный пакет документов. Инвестор документально подтверждает легальность дохода и происхождение денег, которые потратит на участие в программе.

Поэтому в пакет документов может, например, входить бухгалтерская и налоговая отчетность компании инвестора, личная финансовая информация, данные об активах. Эти сведения представляют большую ценность для мошенников. Поэтому защита данных — очень важный аспект нашей работы.

С помощью второго гражданства или вида на жительство инвесторы решают сразу несколько задач. Например, семья получает ВНЖ за инвестиции для переезда в другую страну. Потребуется купить или арендовать жилье, зарегистрироваться в налоговой системе, получить водительские права, устроить ребенка в школу, разобраться с коммунальными платежами.

Все эти задачи можно решить дистанционно. Но чтобы решить их быстро, качественно и прозрачно для инвестора, необходимо наладить связи с надежными риэлторами, застройщиками, сервисными компаниями.

Владлена Баранова,

Руководитель юридического и AML комплаенс-департамента, CAMS, IMCM

Инвесторы не получают статус ради статуса. То есть онлайн-процессы в работе лицензированного агента должны быть отлажены с учетом любых возможных дополнительных запросов.

Не каждый агент справится с такой задачей. Ротация участников отрасли уже началась, через 2—3 года на рынке останутся только конкурентоспособные агенты.

Пять программ гражданства Карибского бассейна, которые действуют в Антигуа и Барбуде, Доминике, Гренаде, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсии, уже являются полностью дистанционными — не требуют личного присутствия инвестора. Такой же стала программа гражданства Вануату — страны в Океании.

По европейским программам вида на жительство за инвестиции инвестору необходимо приехать в страну только один раз — чтобы сдать биометрию. Приглашение на биометрию выдается уже после одобрения заявления инвестора.

Владлена Баранова,

Руководитель юридического и AML комплаенс-департамента, CAMS, IMCM

Если у инвестора нет визы, ему выдается специальное приглашение. Например, так работает мальтийская программа ПМЖ.

Усиление проверки благонадежности — вторая важная тенденция, которую ускорила пандемия.

Законодательство Евросоюза и США в области контроля финансовых потоков, борьбы с отмыванием доходов постоянно ужесточается. Все больше стран вовлекается в обмен финансовой, налоговой информацией. Это позволяет развитым странам, которые предоставляют ВНЖ за инвестиции, тщательнее проверять инвесторов и отсекать неблагонадежных.

Павел Решетников,

Консультант, Compliance Anti Money Laundering Officer и специалист CAMS

Парламент Евросоюза регулярно ставит под сомнение легитимность инвестиционных программ. Полный переход процедур в онлайн — и у программ, и у агентов — не снижает градус сомнений.

В том числе поэтому Due Diligence постоянно видоизменяется в сторону ужесточений. Например, обсуждается, что нужно на одинаково высоком уровне проверять благонадежность не только инвестора, но и членов его семьи.

Программы, которые не смогут обеспечить должный уровень проверки, будут закрыты. И речь не только о программах ВНЖ европейских стран, но и о карибских программах гражданства.

Иммигрант Инвест как лицензированный агент государственных программ учитывает в своей работе не только регламентированные изменения в области Due Diligence, но и тенденции. Наша компания единственная в отрасли проводит предварительную проверку благонадежности. Поэтому отказ по заявлениям наших клиентов составляет менее 1%.

Также, поскольку нет двух схожих ситуаций, мы готовим для инвесторов аффидевиты. Это подробные юридически значимые разъяснения, к которым прикладываются документальные подтверждения благонадежности инвестора и членов его семьи.

Это необязательные для лицензированного агента, но важные для инвестора процедуры. Они позволяют не только получить статус, но и быть уверенным, что благонадежность инвестора не будет подвергаться сомнению и в будущем.

Требования к связям со страной будут увеличиваться. Пандемия показала, что инвесторы заинтересованы в дистанционных программах. Спрос на карибское гражданство в условиях закрытых границ вырос в 1,5—2 раза.

Правительства развитых стран обеспокоены растущей номинальностью статуса. Все чаще звучат предложения ужесточить требования к связям инвестора со страной программы. Речь не о личном присутствии инвестора во время участия в программе, а о проживании в стране после получения статуса.

Павел Решетников,

Консультант, Compliance Anti Money Laundering Officer и специалист CAMS

Программа ВНЖ в Португалии требует, чтобы инвестор проводил в стране 7 дней в году, программа Антигуа и Барбуды — 5 дней за первые пять лет гражданства. Возможно, через год сроки увеличатся.

С точки зрения взаимного признания программ и поддержки отрасли инвестиционной иммиграции развиваться будут только те программы, по которым инвестор посещает страну, показывает связь со страной.

Переход процедур в онлайн сделал участие инвесторов в программах более удобным. Работа лицензированных агентов и департаментов программ становится более клиентоориентированной. Это изменение можно оценить как положительное.

Усиление Due Diligence, новые требования к пребыванию в стране, наоборот, могут негативно повлиять на желание инвесторов участвовать в программе.

Серьезная подготовка к проверке благонадежности — самый важный этап программы. Поэтому рекомендуем инвесторам обращаться только к надежным лицензированным агентам с проверенной временем репутацией. Самую качественную подготовку к Due Diligence проводит Иммигрант Инвест.

Инвесторы, которые получили ВНЖ или гражданство до новых требований к пребыванию, скорее всего сохранят привилегию краткосрочного пребывания или возможность не приезжать в страну. Новые правила программ не имеют обратной силы, показывает опыт отрасли.

Таким образом, сегодня самый лучший момент, чтобы получить второе гражданство или ВНЖ за инвестиции. Уже через год условия программ могут кардинально измениться.

Иммигрант Инвест — лицензированный агент, который помогает инвесторам получить вид на жительство или второе гражданство в Европе и на Карибах. Если хотите получить второй паспорт или ВНЖ, обращайтесь за консультацией к экспертам инвестиционных программ.