Due Diligence для гражданства за инвестиции

Проведение должной осмотрительности обязательно для инвесторов и членов их семей, которые подают заявление на гражданство или вид на жительство через инвестиции. Государственное ведомство, ответственное за программу, проверяет источники дохода заявителя, репутацию и справку об отсутствии судимости; также проверяется, что они не входят в список санкционированных лиц и что другой страной не было отказано в визе, виде на жительство или гражданстве.

Цель должной осмотрительности заключается в том, чтобы выяснить, соответствует ли прошлое заявителя требованиям программы гражданства или проживания. Правительства стран, предлагающих эти программы, хотят убедиться, что у инвестора и его родственников, включенных в заявление, нет криминального прошлого и что средства, которые будут использованы для инвестиций, получены из законных источников.

Критика программ. Программы гражданства через инвестиции часто подвергаются критике со стороны Европейского союза и гражданских обществ. Их критика в основном направлена на качество процесса должной осмотрительности. Европейская комиссия обеспокоена тем, что преступники, уклоняющиеся от уплаты налогов, или те, кто финансирует терроризм, могут получить доступ в Европейский союз, используя программы гражданства и проживания через инвестиции.

Последствия критики для инвесторов. В результате критики со стороны ЕС, правила для программ гражданства становятся более сложными, а проверки должной осмотрительности — более строгими. Некоторые страны, такие как Мальта, проверяют не только инвесторов и их семьи, но также их прошлое и связи, включая деловых партнеров и другие контакты.

Некоторые страны пересматривают заявления всех инвесторов, которые получили гражданство через инвестиции. Например, Министерство внутренних дел Кипра использовало три независимые компании для повторной проверки заявлений всех инвесторов, получивших гражданство через инвестиции до 2018 года. В результате правительство аннулировало гражданство более 20 инвесторов, получивших гражданство через инвестиции.

Кипр отменил свою программу гражданства через инвестиции 1 ноября 2020 года; однако санкции ЕС по-прежнему могут влиять на инвесторов. В 2019 году девять санкционированных россиян, восемь камбоджийцев и пять китайцев, которым было предоставлено кипрское гражданство через инвестиции, лишились кипрских паспортов.

Вануату также объявила, что пересмотрит заявки инвесторов, которые получили гражданство через инвестиции с 2015 года. В то же время она сделает проверку благонадежности более строгой и сложной. Теперь в проверке благонадежности будет участвовать британское агентство FACT UK.

Решение Вануату ужесточить условия предоставления гражданства за инвестиции является результатом критики со стороны Европейского союза. Европейский совет частично приостановил безвизовый режим с Вануату: с 4 мая 2022 года граждане Вануату, которые получили гражданство за инвестиции с 25 мая 2015 года, после запуска программы получения гражданства за инвестиции, не смогут посещать страны Шенгенской зоны без визы.

Законодательство, связанное с проверкой благонадежности. В рамках борьбы с отмыванием денег Европейский союз регулярно утверждает директивы, связанные с проверками благонадежности. Последняя версия, Директива 2018/1673, предусматривает более строгие стандарты и жесткие меры, которые могут быть приняты против нарушителей, чем предыдущие директивы.

Банки, отделы инвестиционных программ и другие учреждения должны составлять более детальный профиль клиента (KYC). Это облегчает установление законности источника средств, которые будут переведены или использованы в транзакции или для инвестиций.

Подробная проверка благонадежности проводится для инвесторов из-за пределов ЕС, которые подают заявки на получение вида на жительство или гражданства в европейских странах.

Ужесточение стандартов борьбы с уклонением от уплаты налогов и отмыванием денег — это глобальная тенденция. Например, FATCA, Закон о соблюдении налоговых обязательств по иностранным счетам, направленный на борьбу с уклонением от уплаты налогов, был принят в Соединенных Штатах в 2010 году. В соответствии с FATCA другие страны передают информацию о активах граждан и резидентов США в налоговую службу США.

Страны Карибского бассейна тесно сотрудничают с Европейским союзом и Соединенными Штатами. Они следуют рекомендациям США и ЕС относительно более строгих проверок благонадежности в своих программах предоставления гражданства за инвестиции.

Важно осознавать незаконность и последствия использования «финансовых опций» для обхода условий программы гражданства через инвестиции.

Программы гражданства через инвестиции (CBI) предлагают возможность стать гражданами в обмен на значительные финансовые вложения в страну. Однако некоторые лица стремятся обойти условия этих программ с помощью незаконных финансовых средств, что может иметь серьезные правовые и личные последствия.

1. Это правонарушения. Попытки обойти условия программы CBI через «финансовые опции» являются нарушением закона избранной страны.

Все программы CBI регулируются местным законодательством и контролируются государственными органами. Деянием является преднамеренное предоставление ложной информации с целью обмана государственного органа.

Более того, подписывая свою заявку на гражданство, клиенты подтверждают и удостоверяют, что вся предоставленная информация является правдивой, подпись клиента на этом документе нотариально заверена, поэтому клиент не сможет избежать ответственности за нарушение этих обязательств в будущем.

2. Риск утраты гражданства. Участие в незаконной финансовой деятельности для получения гражданства может привести к лишению гражданства, делая лиц безгражданствами и лишенными правовой защиты.

Преступления против государства считаются гораздо более серьезными и подпадают под общее законодательство о лишении гражданства за преступления против интересов страны.

3. Финансовые последствия. Лица, занимающиеся такими действиями, могут столкнуться с значительными финансовыми штрафами, включая конфискацию вложенных средств и юридические расходы.

Финансовые схемы чаще всего предлагаются компаниями с непрозрачными структурами, непубличными закрытыми офшорными компаниями и контрагентами без надлежащей лицензии. С такими партнерами вы никогда не получите гарантии, что не потеряете всю сумму своих инвестиций.

4. Уголовное преследование. Незаконные финансовые практики, связанные с обходом условий программы CBI, могут привести к уголовному преследованию, ухудшению репутации и ограничению будущих возможностей.

Правительства и регулирующие органы повышают осведомленность общественности о рисках «финансовых опций» и серых схемах, а также о важности проведения тщательного Due Diligence перед участием в программах CBI. Кроме того, Европейский союз (Amending Regulation 2018/1806 2018/0066(COD)) проводит отдельную работу и готовится принять меры в отношении нарушений в программах CBI. В ответ на запрос Специального комитета Европейского парламента по финансовым преступлениям, уклонению от налогов и уклонению от уплаты налогов о проведении исследования схем CBI и RBI ЕC разработал инновационную методологию, чтобы выявлять вопросы, вызывающие особые трудности, с учетом специфических опасений всех вовлеченных сторон.

Программы CBI активно принимают меры (Citizenship by Investment Secures Agreement on Six CBI Principles) для борьбы с «финансовыми опциями» или серыми схемами, укрепляя Due Diligence, увеличивая контроль со стороны регулирующих органов, содействуя глобальному сотрудничеству, внося изменения в законодательство, повышая осведомленность общественности и внедряя стратегические механизмы скрининга.

Потенциальные инвесторы, готовые к таким рискам, должны осознавать, что программы CBI внедряют стратегические механизмы скрининга для выявления и отклонения заявителей, участвующих в «финансовых опциях» или серых схемах, защищая целостность процесса получения гражданства.

Immigrant Invest — лицензированный агент программы CBI, и никогда не будет терпеть такие риски как для своих клиентов, так и для своей собственной репутации.

Правительственный лицензированный агент программы гражданства или резиденции проводит предварительную проверку на соответствие требованиям, чтобы убедиться, что у заявителя нет судимости или записей о криминальном преследовании, ему не отказано в визе, виде на жительство или гражданстве другой страной и средства для инвестиций получены из легального источника.

Вы можете подать заявление на гражданство через инвестиции только через правительственного лицензированного агента. Предварительная проверка на соответствие требованиям помогает агенту выявить и оценить риски отклоненной заявки и подготовить дополнительные объяснительные документы для их устранения.

Правительственный департамент, ответственный за программу гражданства через инвестиции или резиденции, проверяет заявление и пакет документов, поданный лицензированным агентом от имени заявителя. Глубокая проверка инвестора и членов его семьи, включенных в заявление, проводится сертифицированными сотрудниками по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег независимой компании.

Интерпол и Европол подтверждают, что у заявителя нет криминального прошлого или записей о криминальном преследовании. Правительственный департамент принимает решение об одобрении заявления на гражданство или резиденцию на основе выводов сотрудников по соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег, а также Интерпола и Европола.

ФАТФ, Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, разрабатывает глобальные стандарты для финансовых аудитов и делает рекомендации правительствам. В состав ФАТФ входит 37 государств-членов, включая Европейский союз, Великобританию и Соединенные Штаты. Правительства также учитывают его запросы, предлагая гражданство и резиденцию через инвестиционные программы.

1. Первичная проверка добросовестности лицензированным агентом

1 рабочий день

Лицензированные правительством агенты по программам получения гражданства за инвестиции должны проводить проверки Добросовестности своих клиентов (KYC) в соответствии со стандартами отрасли. Агент отправляет результаты этой проверки в правительственное ведомство, ответственное за программу.

Immigrant Invest имеет собственный отдел комплаенса и проводит предварительные проверки добросовестности своих клиентов через собственных сертифицированных сотрудников по комплаенсу по борьбе с отмыванием денег. Они знают все нюансы, связанные с проверками добросовестности для программ резидентства и гражданства за инвестиции.

Мы проводим предварительную проверку Due Diligence перед заключением соглашения с инвестором. Это занимает от 1 до 3 рабочих дней. Инвестор предоставляет нам копию своего паспорта и заполняет анкету о своем бизнесе, отсутствии судимости и других важных аспектах, связанных с Due Diligence.

Наша предварительная проверка Due Diligence обнаружила, что осужденный преступник имеет такое же имя и фамилию, как наш клиент. Это могло легко привести к тому, что заявление нашего клиента на получение гражданства через инвестиции было бы несправедливо отклонено.

Пример из практики. Наша предварительная проверка Due Diligence обнаружила, что осужденный преступник имеет такое же имя и фамилию, как наш клиент. Это могло легко привести к тому, что заявление нашего клиента на получение гражданства через инвестиции было бы несправедливо отклонено.

Поэтому мы включили в заявление дополнительную информацию, которая доказала бы, что наш клиент не является осужденным преступником. Мы нашли информацию, подтверждающую, что инвестор регистрировал свою компанию в то время, когда осужденный преступник с таким же именем находился в тюрьме. Это позволило нам продолжить подготовку заявления инвестора. Мы прикрепим справку об отсутствии судимости к заявлению и объяснение, чётко доказывающее, что наш клиент не имеет никакого отношения к осужденному преступнику с таким же именем.

2. Основная проверка Due Diligence

От 3 недель до 6 месяцев

Государственный департамент, ответственный за гражданство через инвестиции, начинает свою проверку Due Diligence после того, как лицензированный агент подаст заявление на гражданство от имени инвестора.

Специалисты департамента, занимающегося программой гражданства через инвестиции, проверяют репутацию инвестора и его семьи и являются ли кто-либо из них политически значимым лицом. Они ищут любые случаи отказа их виз, вида на жительство или заявлений на гражданство со стороны других стран. Согласно правилам Визового кодекса ЕС, заявитель не может получить паспорт ЕС, если он позволяет ему въезд в страну, ранее отвергнувшую его заявление на визу, вид на жительство или гражданство.

Они также проверяют бизнес инвестора и законность источников их средств. Если инвестор или принадлежащая ему компания попадают под санкции, они не могут подать заявление на получение гражданства через инвестиции в ЕС.

В некоторых случаях они также изучают прошлое деловых партнеров заявителей, например, если политик подает заявление на гражданство через инвестиции.

Если государственному департаменту, обрабатывающему заявление на гражданство, нужны дополнительные документы для обработки заявления, он запрашивает у лицензированного агента прислать дополнительные материалы. Дополнительные запросы на информацию задерживают процесс Due Diligence, и важно предоставить полный пакет документов при подаче заявления.

Пример из нашей практики. Мы обнаружили, что у отца нашего клиента была судимость, что могло привести к отказу в его заявлении на получение гражданства. Юристы Immigrant Invest предложили составить аффидевит, письменное показание под присягой, объясняющее ситуацию, чтобы снизить риск этого события.

Аффидевит уточнял, что инвестор не был вовлечен в преступления своего отца. Кроме того, наши юристы документально подтвердили законность бизнеса инвестора, приложили справку об отсутствии судимости и указали на вклады своего клиента в благотворительные организации. В результате заявление было утверждено в рекордные сроки, и инвестор получил второе гражданство.

3. Проверка Due Diligence в международных организациях и независимых компаниях

1+ неделя

На этом этапе международные организации, такие как Интерпол, Европол и ФТАТ, представляют свои заключения.

Некоторые страны, такие как Мальта, заказывают отчеты у независимых компаний, занимающихся Due Diligence. Эти компании проверяют всю информацию, предоставленную инвестором. Они также ищут информацию о заявителе и его семье в международных и локальных базах данных в стране проживания каждой семьи.

Персональные и деловые биографии заявителя проверяются в рамках проверки благонадежности при подаче заявления на гражданство через инвестиции. Это должно быть раскрыто лицензированному агенту заявителя, чтобы адвокаты агента могли подготовить подходящий пакет документов и снизить риск отказа в рассмотрении заявления.

Информация, предоставляемая агенту:

• источники дохода, сфера бизнеса и структура бизнеса;

• финансовое положение;

• справка об отсутствии судимости или подробности о любых уголовных преследованиях;

• любой случай отказа инвестору в визе, виде на жительство или гражданстве другим государством;

• любые вопросы, связанные с их личной или деловой репутацией;

• любая связь инвестора или членов его семьи с политической деятельностью.

Immigrant Invest не раскрывает информацию об инвесторе третьим лицам: мы передаем ее только в правительственный отдел, обрабатывающий заявление для дальнейшей проверки. На основе информации, раскрытой инвестором, наши юристы готовят необходимый список документов, которые нужно приложить к заявлению на гражданство через инвестиции.

Некоторые факторы вызывают сомнения у сотрудников государственного департамента, которые проводят проверку соответствия заявителя, что иногда приводит к отказу в принятии заявления на гражданство.

Чтобы увеличить шансы на одобрение заявления, инвестору необходимо приложить полный пакет документов, которые помогут ответить на любые вопросы, которые могут возникнуть у государственных служащих, занимающихся рассмотрением заявления: например, копии лицензий на определенную предпринимательскую деятельность, документы, разъясняющие структуру их бизнеса, и документы, подтверждающие, что деньги, которые планируется использовать для инвестиций, не связаны с политической деятельностью или не поступают из нее.

Пример из нашей практики. К нам обратился бывший судья, который хотел получить гражданство через инвестиции в карибской стране. Судьи считаются политически значимыми лицами (ПЗЛ) и подлежат гораздо более строгой проверке, чем другие заявители, из-за высокого уровня риска коррупции.

Юристы Immigrant Invest приложили к их заявлению аффидевит. В нем объяснялось, что инвестор законно заработал деньги для инвестиций после ухода с государственной службы. Заявление было рассмотрено и одобрено правительством без каких-либо запросов на дополнительную информацию в стандартный срок, и инвестору было предоставлено гражданство через инвестиции.

Проверки должной осмотрительности, проводимые различными правительствами для получения гражданства через инвестиции, схожи. Они проверяют одно и то же: наличие судимостей, санкций, отказов в визах в других странах и легальность источников доходов инвестора и его семьи. Однако цели могут различаться.

В странах Карибского бассейна - Антигуа и Барбуде, Гренаде, Доминике, Сент-Китсе и Невисе и Сент-Люсии - основная цель проверки заключается в подтверждении наличия законных источников денег для инвестиций. Проверка длится от двух до шести месяцев и стоит не менее $5,000.

В Вануату процесс проверки благонадежности происходит в два этапа: сначала Вануатское управление по финансовой разведке проверяет документы заявителей, а затем комитет по проверке и комиссия по гражданству проверяют заявку.

В Вануату процесс проверки благонадежности является самым быстрым в мире: он длится до трех недель и стоит $5,000 для всей семьи.

В ЕС проверка благонадежности проводится в соответствии с Директивой ЕС № 2018/163. Согласно её условиям, инвесторы, которым предоставляется вид на жительство или гражданство за инвестиции в ЕС, проходят строгую проверку благонадежности: они должны предоставить как можно более полную информацию о себе, своих членах семьи, источниках своего состояния и своих активах.

Процедура проверки благонадежности, называемая Тест на соответствие, которую проходят инвесторы, получающие мальтийское гражданство за исключительные услуги, является одной из самых строгих в мире. Инвестор должен раскрыть всю историю происхождения своего капитала и подтвердить наличие стабильного дохода. Проверка благонадежности занимает не менее четырех месяцев и стоит не менее €15,000.

Для получения временного или постоянного вида на жительство в одной из стран ЕС - в Португалии, Греции, Испании и Мальте - заявители должны пройти столь же тщательную проверку должной осмотрительности, чтобы подтвердить, что их капитал был заработан законным способом, а репутация инвестора и его семьи является чистой.

Immigrant Invest является агентом, имеющим государственную лицензию на программы гражданства и резидентства в Европейском Союзе, странах Карибского бассейна и Вануату. Это один из немногих агентов в мире, обладающих государственной лицензией и имеющих собственный отдел комплаенса.

1. Выберите агента, лицензированного государством. Важно, чтобы агентство имело опыт проведения комплексной проверки и отдел, который проводит предварительные проверки.

2. Подписывайте контракт с агентом только после предварительной проверки. Предварительная комплексная проверка помогает выявить риски, которые могут привести к отказу в получении резидентства или гражданства за инвестиции. Поэтому лучше подписать контракт и оплатить услуги агента после проведения предварительной проверки.

3. Предоставьте полную информацию о себе, членах вашей семьи и ваших источниках дохода. Также может потребоваться информация о ваших деловых партнерах, особенно если заявитель на резидентство или гражданство за инвестиции является политически значимым лицом.

4. Раскройте агенту любую негативную информацию о себе, если такая информация касается вас или вашей компании.

Все факторы риска, связанные с заявлением, должны быть проанализированы и описаны: например, негативные публикации в СМИ могут быть опровергнуты документами, показывающими необоснованность негативной информации, а участие в судебных разбирательствах в качестве ответчика в прошлом может быть объяснено и дополнено доказательствами, подтверждающими вашу невиновность. Таким образом, у государственного департамента, рассматривающего заявление, будет меньше запросов на дополнительную информацию, и риск отказа в заявлении уменьшится.

Юристы агентства готовят список необходимых документов для каждого заявления. Инвестор предоставляет необходимые личные и финансовые документы: паспорта, свидетельства о браке и рождении, регистрационные данные, выписки из банка и т.д. При необходимости юристы готовят аффидевиты, чтобы разъяснить любую информацию, требующую дополнительного объяснения.

Основное преимущество тщательной проверки в рамках процедуры Due Diligence заключается в том, что если государственный департамент тщательно проверяет заявителей, риск того, что их вид на жительство или гражданство за инвестиции будет аннулирован в будущем, минимален. Гражданство инвестора не будет аннулировано до тех пор, пока они не нарушат условия программы.

Опыт успешного прохождения проверки Due Diligence также может быть полезен для инвестора в будущем. Due Diligence проводится при любой крупной сделке: например, в Европейском Союзе невозможно открыть банковский счет, купить недвижимость или провести финансовую транзакцию на значительную сумму без прохождения проверки Due Diligence.

Наши сертифицированные Антиотмывочные Комплайенс Офицеры знают нюансы проверки Due Diligence в разных странах и учитывают их в своей предварительной проверке. Мы выявляем риски, о которых наши клиенты могут не знать: например, инвестор может не считать себя политически значимым лицом, хотя по законам другой страны он таким лицом является.

Наши юристы предоставляют нашим клиентам полный список необходимых документов для подачи заявления, помогают подготовить информацию о их бизнесе и содействуют в доказывании законности источников их доходов.

Если инвестор успешно прошел проверку Due Diligence один раз с помощью профессиональной команды, ему будет легче пройти последующие проверки в будущем. Он будет иметь представление о вопросах, которые могут быть заданы. Он сможет быстро предоставить все необходимые документы: например, организационную диаграмму, отражающую структуру их бизнеса.