Как получить гражданство Мальты и подтвердить легальность крупного бизнеса

Мы переехали в Германию ради детей: чтобы они получили хорошее образование и устроились на работу в Евросоюзе. Но жизнь показала, что оставаться в Германии для нас не вариант: ВНЖ продлевать замучаешься, до гражданства еще пять лет. Пришлось искать другой выход. Пусть с дополнительными расходами, но быстрый и надежный.

Николай

Николай, 46 лет

бизнесмен из России

Имена и фото клиентов изменены

Как инвестору подтвердить легальность активов, чтобы получить гражданство Мальты

История клиента предоставлена экспертом

Альберт Иоффе
Альберт Иоффе

Юрист, Compliance Officer

Как получить гражданство Мальты и подтвердить легальность крупного бизнеса

Николай с супругой и двумя детьми-студентами получил ВНЖ в Германии и переехал в Евросоюз. Но жизнь семьи омрачала бюрократия при продлении документов и сложности в получении германского паспорта.

Бизнесмен решил не дожидаться, пока проблемы решат себя сами, — и получил гражданство Мальты за инвестиции.

На примере истории Николая расскажем:

  • как на практике проходит процедура получения гражданства Мальты;

  • как подтвердить легальность доходов и активов в случае владения крупным холдингом;

  • как попасть на Мальту для сдачи биометрии и получения паспорта во время пандемии.

Почему Николай захотел получить гражданство Мальты, а не Германии

Пожизненный статус в Евросоюзе. Постоянный вид на жительство или гражданство избавили бы семью от бюрократии и необходимости регулярно продлевать ВНЖ в Германии.

Николай с супругой получили ВНЖ для финансово независимых лиц, которые должны продлевать каждые два года. Дети продлевали студенческий ВНЖ каждый год.

Для продления ВНЖ семье приходилось каждый раз заново собирать документы. Николай подтверждал, что у него достаточно денег на проживание в Германии вместе с супругой. Дети подтверждали, что они продолжают очно учиться в вузе.

Сроки получения гражданства. Претендовать на ПМЖ семья могла только через пять лет постоянного проживания в Германии, а на гражданство — спустя восемь лет.

Супруги не были уверены, что хотят оставаться в Германии на срок, достаточный для получения ПМЖ или паспорта.

Николай подумывал переехать в страну с более теплым климатом. Осенью 2020 года сын Вадим собирался переехать во Францию, чтобы продолжить обучение в магистратуре. При этом сын лишался возможности получить ПМЖ или гражданство Германии. При возвращении в Германию после магистратуры отсчет срока проживания для него начался бы заново.

Второе гражданство без отказа от российского. Николай хотел остаться жить в Евросоюзе, но не рассматривал вариант отказа от российского паспорта. В России у него бизнес: раз в месяц Николай приезжал в Москву на собрания совета директоров и встречи с партнерами.

Германия не разрешает своим гражданам иметь несколько паспортов. Поэтому чтобы получить германское гражданство, семье пришлось бы отказаться от российского и получать визы для поездок на родину.

Трудоустройство детей в Евросоюзе. Николай переживал, что без гражданства страны Евросоюза его дети столкнутся со сложностями при трудоустройстве.

На поиск работы в Евросоюзе иностранному выпускнику вуза дают несколько месяцев. Но работодатели неохотно берут кандидатов без вида на жительство или гражданства страны Евросоюза.

Чтобы принять на работу иностранца, компании нужно подтвердить, что на должность нет достойных кандидатов среди резидентов и граждан Евросоюза. Работодатель также обязан взять на себя подготовку документов и получение рабочей визы для иностранного сотрудника. Такие правила действуют во всех государствах региона.

Николай начал искать возможность решить поставленные задачи более быстрым и надежным способом. Он выяснил, что на Мальте можно получить гражданство за срок от одного года и без отказа от российского паспорта.

Как инвестору получить гражданство Мальты

Николай обратился за консультацией в Иммигрант Инвест в мае 2020 года. Он хотел получить мальтийское гражданство вместе с супругой и двумя детьми — 18 и 20 лет.

В момент обращения Николая на Мальте действовала государственная программа гражданства для инвесторов — Malta Individual Investor Programme, MIIP.

Программа MIIP не работает с июля 2020 года

31 июля 2020 года правительство Мальты прекратило прием заявлений на участие в программе гражданства за инвестиции. А в ноябре вступили в силу поправки к закону «О гражданстве», которые установили новые правила выдачи паспорта инвесторам — по натурализации на основе прямых инвестиций. Подробнее о новых условиях получения гражданства Мальты →

Процедура получения гражданства по программе MIIP проходила в семь этапов:

  1. Заключение договора с лицензированным агентом.

  2. Получение Police Clearance.

  3. Получение ВНЖ на Мальте.

  4. Проверка благонадежности в Identity Malta Agency.

  5. Одобрение и выполнение инвестиционных условий.

  6. Сдача биометрии и принесение присяги.

  7. Получение паспортов на Мальте.

Игорь Бугло

Игорь Бугло,

Директор мальтийского офиса, MBA

В 2021 году претенденты на гражданство за особые заслуги на основе прямых инвестиций проходят практически такую же процедуру, как по программе MIIP. По программе инвестор подавал заявление на гражданство не ранее чем через 12 месяцев после получения ВНЖ. В течение этого времени он проходил проверку благонадежности в Identity Malta Agency. По новым правилам подать документы на гражданство можно спустя 12 или 36 месяцев с момента получения ВНЖ — на выбор инвестора. Проверку благонадежности так же проходят до подачи заявления на гражданство.

Иммигрант Инвест был и остается лицензированным агентом, который помогает получить гражданство Мальты. 12 мая 2020 года Николай заключил договор на участие в программе MIIP.

Предварительная проверка инвестора и подготовка документов для ВНЖ

Предварительную проверку инвестора проводит мальтийская полиция. Она сверяет информацию обо всех заявителях старше 12 лет по базам Европола и Интерпола.

По итогу проверки инвестор получает подтверждающий документ — Police Clearance. Он входит в обязательный список документов для получения мальтийского ВНЖ перед гражданством.

Чтобы пройти проверку и получить Police Clearance, Николай предоставил заверенные копии загранпаспортов всех членов семьи.

Ответ от полиции пришел через полторы недели: инвестор успешно прошел проверку и мог подать заявление на ВНЖ.

1,5 недели

Заняла проверка мальтийской полиции для выдачи Police Clearance

Подготовка документов на получение ВНЖ прошла дистанционно. Николай предоставил юристам:

  • копии загранпаспортов членов семьи;

  • копии германских карт ВНЖ;

  • свидетельство о браке;

  • свидетельства о рождении детей;

  • выписку с банковского счета за последние шесть месяцев;

  • медицинскую страховку.

Юристы заполнили правительственные формы, перевели документы на английский язык и апостилировали их. Документы были готовы за неделю. После этого инвестору предстояло купить или арендовать жилье на Мальте и сдать биометрию в Identity Malta Agency.

1 неделя

Срок подготовки документов для подачи на ВНЖ

Приезд на Мальту в 2020 году

В марте 2020 года Мальта закрыла границу для иностранцев и перестала принимать международные пассажирские рейсы. Попасть в страну можно было только бизнес-джетом при наличии действующей шенгенской визы, паспорта или карты ВНЖ страны Евросоюза.

10 июня 2020 года Николай с семьей прилетели на Мальту бизнес-джетом по картам ВНЖ Германии. Прививок от коронавируса в Германии еще не делали, поэтому при себе члены семьи имели отрицательные результаты ПЦР-теста на коронавирус. Отбывать карантин на Мальте им было не нужно.

ВНЖ на Мальте для семьи Николая

Аренда жилья. Инвестору нужно иметь адрес регистрации на Мальте, который будет указан в карте ВНЖ. Жилье разрешается купить или арендовать.

Николай решил сначала арендовать недвижимость. Он планировал приехать в страну еще раз летом и спокойно выбрать объект для покупки.

Эксперты по недвижимости Иммигрант Инвест подобрали несколько апартаментов для аренды. Супругам понравилась квартира с тремя спальнями в столице Валлетте.

Юристы связались с арендодателем и проверили условия договора. Николай заключил сделку на год аренды и перевел арендодателю полную стоимость по договору — 20 000 €.

Гражданство Мальты за инвестиции: аренда жилья на острове

В декабре 2021 года средняя стоимость аренды апартаментов с тремя спальнями в центре Валлетты — 2257 € в месяц, или 27 084 € в год

Сдать отпечатки пальцев для карт ВНЖ нужно в течение полугода с даты получения Police Clearance. Юристы заранее записали Николая и его семью на сдачу биометрии в Identity Malta Agency — на 11 июня 2020 года.

Подача заявления на ВНЖ. В день сдачи биометрии юристы также подали заявление инвестора на получение ВНЖ. К правительственным формам, копиям паспортов и свидетельств, банковской выписке и медицинской страховке они приложили Police Clearance и договор аренды с адресом регистрации инвестора на Мальте.

Уплата сборов. Через день Николай получил реквизиты мальтийского агентства для уплаты сборов за изготовление карт ВНЖ. Сумма сборов на семью из четырех человек составила 8000 €: 5000 € стоила карта инвестора и по 1000 € — карты членов семьи.

8000 €

Сбор за мальтийские карты ВНЖ

Получение карт ВНЖ. Николай с семьей вернулись в Германию сразу после сдачи биометрии. Карты ВНЖ за них по доверенности получил адвокат мальтийского офиса Иммигрант Инвест — через четыре рабочих дня после обращения в Identity Malta Agency.

Инвестор и члены его семьи получили карты ВНЖ сроком действия 18 месяцев. Этого времени достаточно для прохождения проверки благонадежности, выполнения инвестиционных условий и получения паспорта Мальты.

Индивидуальный расчет стоимости ВНЖ на Мальте за инвестиции

Индивидуальный расчет стоимости ВНЖ на Мальте за инвестиции

Как Николай подтвердил легальность бизнеса, чтобы пройти проверку благонадежности на Мальте

После получения ВНЖ инвесторы проходят тщательную проверку благонадежности в Identity Malta Agency. Проверка благонадежности на Мальте — одна из самых строгих в мире: ежегодно отклоняется около 25% заявлений инвесторов.

История благосостояния инвестора — основной документ для прохождения проверки благонадежности. Она нужна, чтобы подтвердить легальность доходов для инвестиции в экономику Мальты.

В истории благосостояния важно указать все места работы и источники дохода на протяжении жизни инвестора. Также учитываются активы во владении инвестора и членов его семьи — недвижимость и бизнес.

Николай владел крупным бизнес-холдингом по производству молочных продуктов. В состав холдинга входили фермы, производственные предприятия и компании по сбыту готовой продукции.

Чтобы подтвердить легальность бизнеса и доходов, юристы добавили в историю благосостояния Николая:

  • подробное описание структуры бизнеса со схемами взаимосвязи всех юридических лиц, которые входят в холдинг;

  • краткие характеристики компаний холдинга;

  • налоговую отчетность по компаниям холдинга;

  • формы НДФЛ‑3 с указанием суммы годового дохода и дивидендов, которые получал Николай как владелец и председатель совета директоров холдинга;

  • бизнес-план на год вперед с прогнозом производственных и финансовых показателей с учетом возможных форс-мажоров.

Вместе с финансовыми документами для проверки благонадежности юристы подготовили копии стандартных документов: российских загранпаспортов и германских ID-карт членов семьи, свидетельств о браке и рождении детей Николая. Также потребовались военные билеты Николая и Вадима и справки о несудимости из России и Германии.

Юристы дополнительно составили аффидевит, в котором подтвердили финансовую зависимость совершеннолетних детей Николая. В качестве подтверждения к аффидевиту приложили выписки по банковским счетам членов семьи и квитанции об оплате учебы Вадима и Ольги в вузах.

На подготовку документов ушло две недели. 1 июля 2020 года юристы подали их на проверку в Identity Malta Agency, а Николай уплатил сбор за проверку благонадежности — 22 500 € на семью из четырех человек.

22 500 €

Стоимость проверки благонадежности

11 января 2021 года юристы получили ответ от Identity Malta Agency. Николай успешно прошел проверку благонадежности без дополнительных запросов от агентства.

Как попасть на Мальту во время пандемии в 2021 году

Подать заявление на гражданство Мальты Николай мог не раньше чем через 12 месяцев после получения ВНЖ — в июле 2021 года. Поэтому летом 2021 года семье предстояло посетить Мальту по двум поводам.

Во-первых, Николай решил купить, а не арендовать недвижимость на Мальте. Перед покупкой он хотел лично посмотреть жилье и выбрать объект на месте.

Во-вторых, заявители на гражданство еще раз сдают биометрию в Identity Malta Agency, а затем лично приносят присягу и получают паспорта.

Мальта принимала иностранцев и возобновила авиасообщение с большинством стран. Но действовали ограничения на въезд.

Игорь Бугло

Игорь Бугло,

Директор мальтийского офиса, MBA

С 14 июля 2021 года въезд на Мальту без карантина возможен при наличии сертификата о вакцинации от коронавируса. Прививка должна быть сделана вакциной, одобренной в Евросоюзе: Pfizer, Mode a, AstraZeneca или Jassen. Если человек не делал прививку или сделал ее другой вакциной, не одобренной в Евросоюзе, по прибытии на Мальту он отбывает 14 дней на платном карантине в специальном отеле. Претенденты на мальтийское гражданство на основе прямых инвестиций от карантина освобождаются — независимо от прививочного статуса. Они могут приехать на Мальту с отрицательным результатом ПЦР-теста или справкой о перенесенном заболевании.

Весной 2021 года Николай с женой и дочерью сделали прививки от коронавируса в Германии, а сын — во Франции. Все привились одобренной в Евросоюзе вакциной Pfizer.

20 июля 2021 года семья прилетела на Мальту. При регистрации на рейс и прохождении паспортного контроля они предъявили:

  • карты ВНЖ Германии и Франции, которые дают право безвизового въезда в другие государства Евросоюза;

  • сертификаты о вакцинации одобренной вакциной.

Покупка недвижимости на Мальте

Для получения гражданства инвестору обязательно иметь адрес регистрации на Мальте. По условиям программы MIIP разрешалось арендовать жилье или купить в собственность, но с учетом стоимости объекта: от 16 000 € в год — при аренде и от 350 000 € — при покупке.

Николай выбрал покупку недвижимости: он планировал регулярно отдыхать с семьей на острове, а в будущем, возможно, переехать на Мальту.

Супруги прилетели на Мальту до сдачи биометрии, чтобы посмотреть объекты. Семье понравились апартаменты стоимостью 740 000 € с собственным бассейном и видом на Средиземное море в Сент-Джулиансе, крупном курортном городе Мальты.

Апартаменты находится на втором этаже нового жилого комплекса: включают три спальни и две ванные комнаты. Гостиная, кухня и столовая представляют собой единое пространство с открытой планировкой. Из гостиной можно выйти на просторную террасу с бассейном и видом на море. Апартаменты меблированы и полностью оборудованы бытовой техникой, проведен высокоскоростной интернет. Продаются вместе с гаражом на два парковочных места.

Юристы проверили чистоту сделки и организовали встречу инвестора с продавцом для подписания договора купли-продажи.

Примеры недвижимости на Мальте

https://immigrantinvest.com/wp-content/uploads/2022/09/schermata-2020-10-14-alle-11.52.50.jpg

location iconМальта, Калькара

300 000 € — 1 900 000 €

Апартаменты в масштабном жилом проекте на первой береговой линии
square icon71 м² — 310 м²
bed icon1—3
bathroom icon1—3
https://immigrantinvest.com/wp-content/uploads/2022/04/6f873cef.jpeg

location iconМальта, Слима

920 000 € — 1 300 000 €

Апартаменты в новом жилом многоэтажном проекте рядом с морем
square icon176 м² — 211 м²
bed icon2—3
bathroom icon2
https://immigrantinvest.com/wp-content/uploads/2022/09/9157_m3_2.jpg

location iconМальта, Марсаскала

495 000 €

Апартаменты в пятиэтажной резиденции рядом с морем
square icon191 м²
bed icon2—3
bathroom icon1—2

Выполнение инвестиционных условий

Помимо покупки или аренды недвижимости, участники программы MIIP выполняли еще два инвестиционных условия:

  1. Делали безвозвратный взнос в Фонд национального развития Мальты.

  2. Покупали гособлигации из списка Центробанка Мальты.

Взнос в Фонд национального развития Николай сделал сразу, как только получил одобрение от Identity Malta Agency по итогам проверки благонадежности. Платеж он совершил со своего счета в немецком банке, переводом по реквизитам агентства.

777 000 € — сумма взноса в госфонд для семьи Николая

Расходы

Сумма

Взнос за инвестора

650 000 €

Взнос за супругу

25 000 €

Взнос за двоих детей в возрасте от 18 до 26 лет

100 000 €

Паспортный сбор за четверых заявителей

2000 €

Итого

777 000 €

Покупка гособлигаций. Николай приобрел гособлигации на сумму 150 000 € через брокера — мальтийского партнера Иммигрант Инвест. Сохранять облигации Николаю предстоит не менее пяти лет, после чего он сможет погасить их и вернуть вложенные деньги.

1 719 500 € — расходы Николая на получение гражданства Мальты для семьи из четырех человек

Расходы

Сумма

Аренда жилья на Мальте для ВНЖ

20 000 €

Сбор за изготовление карт ВНЖ

8000 €

Медицинская страховка

2000 €

Проверка благонадежности

22 500 €

Покупка апартаментов

740 000 €

Взнос в госфонд

777 000 €

Покупка гособлигаций

150 000 €

Итого

1 719 500 €

Выполнение инвестиционных условий заняло месяц. Это время Николай с женой и детьми провел на Мальте, в Валлетте.

Посадочные талоны и обратные билеты на самолет пригодились семье для подтверждения, что они пробыли на Мальте несколько недель. Пребывание на Мальте помогает подтвердить связь со страной, которая важна для получения гражданства.

Вместе с подтверждением пребывания на Мальте юристы подали в Identity Malta Agency документы о выполнении инвестиционных условий. А именно:

  • SWIFT-квитанцию об уплате взноса в госфонд;

  • сертификат о покупке мальтийских гособлигаций;

  • договор купли-продажи жилой недвижимости на Мальте;

  • заключение архитектора о стоимости приобретенной недвижимости.

Через две недели юристы получили от Identity Malta Agency приглашение для семьи Николая на повторную сдачу биометрии и принесение присяги.

Индивидуальный расчет стоимости гражданства Мальты

Индивидуальный расчет стоимости гражданства Мальты

Сдача биометрии, присяга и получение мальтийских паспортов

Повторная сдача биометрии. Юристы записали Николая на сдачу биометрии на 25 августа 2021 года. В назначенный день адвокат мальтийского офиса Иммигрант Инвест сопроводил семью в паспортный офис в Валлетте, где они сдали отпечатки пальцев для биометрического паспорта.

Присяга состоялась в тот же день в отделении Identity Malta Agency.

Готовые паспорта семья получила лично в паспортном департаменте Мальты через четыре рабочих дня после сдачи биометрии и присяги. Процедура получения гражданства заняла 15 месяцев с момента первого обращения в Иммигрант Инвест.

15 месяцев ушло у Николая на получение гражданства Мальты

1

12 мая 2020 года

Заключение договора с Иммигрант Инвест

2

+ 1,5 недели

Получение Police Clearance

3

+ 1 неделя

Подготовка и подача документов на ВНЖ

4

1 июня 2020 года

Подача документов на проверку благонадежности в Identity Malta Agency

5

10 и 11 июня 2020 года

Сдача биометрии для карт ВНЖ на Мальте

6

+ 4 рабочих дня

Получение мальтийских карт ВНЖ

7

+ 6,5 месяца

Одобрение от Identity Malta Agency

8

С 20 июля по 20 августа

Выполнение инвестиционных условий

9

25 августа 2021 года

Сдача биометрии и присяга на Мальте

10

31 августа 2021 года

Получение мальтийских паспортов

Как получить гражданство Мальты по новым условиям

С 20 ноября 2020 года получить гражданство Мальты можно только по натурализации на основе прямых инвестиций.

Процедура получения паспорта отличается от программы MIIP тем, что инвестор может подать заявление на гражданство через 12 или 36 месяцев после ВНЖ. Покупка гособлигаций больше не входит в список инвестиционных условий, а финальное решение по заявлениям инвесторов принимает министр по вопросам гражданства Мальты.

Инвестиционные условия получения гражданства Мальты

Условие

По старым правилам ⛔️

По новым правилам ✅

Аренда жилья для ВНЖ

Стоимость аренды не имеет значения

Аренда минимум на год

Стоимость аренды — от 12 000 € в год

Аренда на год или три года

Аренда жилья для гражданства

Стоимость — от 16 000 € в год

На 5 лет

Стоимость — от 16 000 € в год

На 5 лет

Покупка жилья для ВНЖ и гражданства

Стоимость — от 350 000 €

Срок владения — от 5 лет

Стоимость — от 700 000 €

Срок владения — от 5 лет

Взнос в госфонд

От 650 000 €

От 600 000 €
При подаче заявления на гражданство через 3 года после ВНЖ

От 750 000 €
При подаче заявления на гражданство через год после ВНЖ

Покупка гособлигаций

От 150 000 €

Отменена

Благотворительный взнос

Не взимался

10 000 €

Карты ВНЖ по новым правилам выдаются инвестору и членам его семьи сроком на 36 месяцев вместо 18. Инвестору желательно подтвердить связь со страной, например провести на Мальте несколько недель или посетить Музей истории.

Если бы Николай получал гражданство Мальты по натурализации на основе прямых инвестиций, итоговые расходы семьи в основном зависели бы от срока подачи заявления на гражданство после ВНЖ.

Если инвестор хочет получить паспорт через год, он делает взнос в госфонд в размере 750 000 €. Если через три года — 600 000 €. В любом случае за каждого члена семьи нужно доплатить по 50 000 €.

Николай арендовал апартаменты на год за 20 000 €, а затем купил квартиру за 740 000 €. Оба объекта подходят под новые условия получения гражданства.

Семья Николая получила мальтийское гражданство через год после ВНЖ, инвестировав 1 719 500 €. Чтобы получить паспорт Мальты за год по новым правилам, инвестору нужно было бы вложить на 37 000 € больше. Но если бы Николай подал на гражданство через три года, экономия составила бы 73 000 €.

Какими были бы расходы Николая по новым правилам

Статья расходов

При подаче на гражданство через 1 год после ВНЖ

При подаче на гражданство через 3 года после ВНЖ

Аренда жилья для ВНЖ

20 000 €

60 000 €

Сбор за изготовление карт ВНЖ

35 000 €

35 000 €

Проверка благонадежности

49 000 €

49 000 €

Покупка жилья

740 000 €

740 000 €

Взнос в Фонд национального развития

900 000 €

750 000 €

Благотворительный взнос

10 000 €

10 000 €

Медицинская страховка

2000 €

2000 €

Итого

1 756 000 €

1 646 000 €

Вместе с паспортом Мальты инвестор получает свободу передвижения по более чем 180 странам, а также право жить, работать, вести бизнес и учиться в любом государстве Евросоюза.

Обо всех преимуществах гражданства Мальты мы рассказали в материале «Почему паспорт Мальты — лучшая инвестиция в будущее».

Иммигрант Инвест — лицензированный агент государственных программ стран Евросоюза и Карибского бассейна.

Запланировать встречу

Обсудим детали на встрече

Запланируйте встречу в одном из офисов или в онлайне. Юрист проанализирует ситуацию, сделает расчет стоимости и поможет найти решение исходя из ваших целей.

Предпочитаете мессенджеры?

Похожие истории клиентов

Получайте проверенную информацию в удобном месте