Как успешно пройти Due Diligence: разбор проверок Мальты, Кипра и стран Карибского бассейна

Особенности Due Diligence разных стран
Особенности Due Diligence разных стран

Проверку на благонадежность, или Due Diligence, обязательно проводят при любой крупной сделке или операции с финансами. А еще это важный этап оформления гражданства или вида на жительства за инвестиции. Многие заявители ее недооценивают, а зря: халатное отношение приводит к отказу в выдаче паспорта и проблемам с оформлением статуса в других странах.

Due Diligence включена в каждую программу гражданства и вида на жительство за инвестиции. Процедуры различаются от страны к стране. Рассмотрим особенности Due Diligence на примере государств Карибского бассейна, Мальты и Кипра.

Due Diligence: понятие и цели

Due Diligence (DD) — это процесс всесторонней проверки заявителя, начиная с личных документов и заканчивая всеми финансовыми активами. По итогам проверки на благонадежность можно стать счастливым обладателем второго паспорта или статуса резидента. А можно получить отказ, что приведет к сложностям с получением второго гражданства в будущем или даже сделает его невозможным.

Несмотря на то, что этап проверки на благонадежность обязателен для всех программ, цели различаются. Так, страны Карибского бассейна в первую очередь убеждаются, что у инвестора есть свободные деньги из легального источника и он сможет оплатить инвестицию после одобрения. А власти Мальты хотят удостовериться, что претендент на гражданство не связан с криминалом и заработал капитал честно.

Due Diligence нужен и для предотвращения экономических преступлений. Поэтому правительство ЕС внимательно следит за соблюдением и улучшением стандартов проверок. В рамках Due Diligence выясняют, есть ли у претендента на гражданство судимости и был ли он замешан в делах о коррупции или отмывании денег.

Строгий Due Diligence выгоден инвесторам. Это гарантия надежности программы и хорошей репутации паспорта в мировом сообществе.

Как проходит Due Diligence

Проверка на благонадежность происходит в несколько этапов.

Сначала инвестор обращается к нам как к лицензированному агенту программы гражданства или вида на жительство. Наши сертифицированные AML Compliance-специалисты проводят предварительную проверку. Для нее нужен только паспорт. Проверка занимает всего 1 день и значительно снижает риск отказа от департамента программы.

Процедуры предварительной проверки Иммигрант Инвест основаны на рекомендациях Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием террористических организаций.

Основываясь на результатах проверки, наши юристы готовят пакет документов. Для прохождения Due Diligence нужны личные и финансовые документы заявителя и членов его семьи. Собранные файлы отправляют в департамент программы для проведения проверки на благонадежность.

Due Diligence обычно занимает от 3 до 9 месяцев. Срок зависит от конкретной программы, открытости заявителя и состава его семьи. По итогам проверки инвестору одобряют получение статуса или отказывают.

Подробнее о том, как проходит проверка на благонадежность и что нужно для положительного результата, читайте в нашей статье о Due Diligence.

Сравнение Due Diligence Мальты, Кипра и Карибских стран

На первый взгляд, алгоритмы проверок для программ гражданства и вида на жительства разных стран схожи. Расскажем о различиях на примере программ Кипра, Мальты и государств Карибского бассейна.

Программа гражданства Мальты

Проверка на благонадежность для оформления гражданства Мальты — одна из самых строгих в мире. Ее постоянно совершенствуют, и она является примером для других стран.

Цель проверки: раскрыть историю благосостояния заявителя, подтвердить легальное происхождение средств.

Что важно подтвердить: легальность происхождения всего капитала инвестора и наличие стабильного дохода.

Личные документы заявителей: паспорт, загранпаспорт, свидетельства о рождении и браке, дипломы, военные билеты, трудовые книжки, справки об отсутствии судимости.

Финансовые документы: бизнес биография, банковские выписки, документы об источниках дохода и капитала (с места работы, о собственном бизнесе, наследстве, подарках).

Особенности DD: Проверка в 4 этапа. Первым заявителя проверяет агент программы. Затем его биографию изучает полиция, государственное агентство программы (MIIPA) и 2 специализированные экспертные компании.

Срок DD: 4-7 месяцев.

Стоимость DD: от €7,5 тыс.

Программа ПМЖ Мальты

Цель проверки для оформления ПМЖ Мальты отличается от цели Due Diligence для программы гражданства Мальты. Однако она почти такая же строгая и тщательная.

Цель проверки: доказать, что у инвестора есть легальный стабильный доход и капитал для участия в программе.

Что важно подтвердить: наличие постоянного дохода не менее €100 тыс. в год или капитала от €500 тыс., легальность происхождения средств для участия в программе.

Личные документы заявителей: паспорт, загранпаспорт, свидетельства о рождении и браке, дипломы, военные билеты, трудовые книжки, справки об отсутствии судимости.

Финансовые документы: бизнес биография, банковские выписки, документы о доходе и капитале инвестора (бизнесе, недвижимости, наследстве и других источниках).

Особенности DD: проверка почти такая же строгая и продолжительная, как для участия в программе гражданства.

Срок DD: 4-7 месяцев.

Стоимость DD: от €5,5 тыс.

Программа гражданства Кипра

Due Diligence по программе гражданства Кипра призвана подтвердить, что деньги для участия инвестор получил из законных источников. Его проверяет банк и государственные органы.

Цель проверки: подтвердить легальность происхождения средств для участия в программе гражданства.

Что важно подтвердить: легальность источника капитала для покупки недвижимости и наличие стабильного дохода.

Личные документы заявителей: паспорт, загранпаспорт, свидетельства о рождении и браке, справки об отсутствии судимости.

Финансовые документы: резюме, банковские выписки, документы об источниках дохода для покупки недвижимости и инвестиции (подтверждение занятости, информация о бизнесе, дивидендах, наследстве и прочих источниках дохода).

Особенности DD: первую и наиболее строгую проверку проводит банк при покупке недвижимости. Затем заявителя проверяет департамент программы гражданства.

Срок DD: 6-7 месяцев.

Стоимость DD: от €4 тыс.

Таким образом, процедура Due Diligence проходит по-разному в зависимости от страны и программы. Отличаются цели проверок, списки документов, стоимость и сроки.

Программы гражданства стран Карибского бассейна

Процедуры Due Diligence на Антигуа и Барбуде, Сент-Люсии, Сент-Китс и Невисе, Гренаде и Доминике в целом схожи. Они преследуют одни и те же цели и следуют похожим алгоритмам проверки на благонадежность.

Цель проверки: доказать, что у инвестора есть свободные деньги и легально полученный капитал для участия в программе.

Что важно подтвердить: наличие постоянного дохода, ликвидного капитала и легальность средств для участия в программе.

Личные документы заявителей: паспорт, загранпаспорт, свидетельства о рождении и браке, дипломы, военные билеты, справки об отсутствии судимости.

Финансовые документы: бизнес биография, банковские выписки, документы об источниках дохода и капитала (бизнесе, работе, дивидендах, продаже имущества).

Особенности DD: проверка в 3 этапа. Сначала документы изучает внутренний департамент, затем международная компания, а потом локальная компания по месту жительства заявителя. Данные передаются в департамент программы гражданства, и он выносит решение.

Срок DD: 2-6 месяцев.

Стоимость DD: от $5-7,5 тыс.

Указанные выше списки документов — не исчерпывающие. Каждая ситуация уникальна, поэтому универсальный перечень привести невозможно.

Наши юристы формируют список для каждого отдельного случая. Мы готовим документы с учетом всех требований и представляем их департаментам программ. Индивидуальный подход к подготовке кейса сводит к минимуму дополнительные запросы, а следовательно, и срок прохождения проверки и получения паспорта.

Что влияет на результат Due Diligence

Подходы к проверкам и и их этапы отличаются от программы к программе. Но наш опыт лицензированного агента позволяет выделить основные моменты, которые напрямую влияют на исход проверки.

Открытость в предоставлении информации

Чем больше информации вы о себе предоставите, тем лучше. Проверка проходит проще и быстрее, если департаменту программы или компании-эксперту по Due Diligence не приходится запрашивать дополнительные данные.

Сокрытие данных может стать причиной отказа в выдаче гражданства или вида на жительство. Поэтому важно предоставить максимально полную информацию агенту программы.

Подробная предварительная проверка

Предварительная проверка — важный этап в ходе подготовки к Due Diligence по программе гражданства или вида на жительство за инвестиции. В ходе нее выявляются возможные проблемы и формируется список документов для успешного прохождения проверки.

Подписание договора и работа с документами без предварительной проверки 一 настораживающий фактор. Это повышает риск отказа в выдаче гражданства или вида на жительство. Не подписывайте договор без результатов предварительной проверки.

Мы сначала проводим предварительную проверку и только затем подписываем договор. Так риск отказа снижается до 1%.

Наши сертифицированные AML Compliance-специалисты работают с теми же международными базами данных, что используют в департаментах программ. Это позволяет нам предвидеть возможные вопросы со стороны государства и подготовиться к ним так, чтобы обеспечить клиентам успешное прохождение Due Diligence.

Тщательный выбор агента программы

Агент программы гражданства или вида на жительство отвечает за подготовку к проверке и корректность пакета документов. Чем тщательнее проведена подготовительная работа, тем больше шанс на успешное прохождение Due Diligence.

У нас работают сертифицированные AML Compliance-специалисты. Иммигрант Инвест — единственная в отрасли компания с отдельным Compliance подразделением.

Мы проводим предварительную проверку в соответствии с рекомендациями Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием террористических организаций. Наши юристы формируют максимально полные пакеты документов, благодаря которым заявители безболезненно проходят проверку и получают второй паспорт или статус резидента.

Юристы, адвокаты и сертифицированные AML Compliance специалисты Иммигрант Инвест расскажут об особенностях процедуры Due Diligence и тенденциях в этой области на вебинаре «Гражданство за инвестиции: как пройти проверку на благонадежность и не получить отказ». Он пройдет 8 июля 2020 года в 11:00 по московскому времени. Мы поделимся информацией о том, как успешно пройти проверку, и разберем практические примеры.

Ранее мы рассказывали, что на Кипре планируют ввести новые правила Due Diligence. Инвесторов будут проверять в соответствии с законодательством ЕС об отмывании денег.

Правительство ЕС озабочено ростом количества экономических преступлений после пандемии. Для борьбы с коррупцией, мошенничеством и отмыванием денег создали подразделение в составе Европола. По тем же причинам постоянно улучшаются стандарты Due Diligence для программ гражданства и вида на жительство.

Остались вопросы по Due Diligence?

Получите исчерпывающую консультацию от специалистов. Отнеситесь к проверке серьезно.

Предпочитаете мессенджеры?

О нас

Лицензированный агент. Работаем с 2006 года. Лидер отрасли второго гражданства за инвестиции

Кейсы

Делимся примерами практики. Проблемы и примеры решений с помощью второго гражданства за инвестции

Программы

Государственные инвестиционные программы получения второго гражданства и вида на жительство

Хотите получить индивидуальное решение для своей семьи?

Разработаем индивидуальное решение, подберем страну и статус, которые решат ваши задачи, сопроводим весь процесс.

Предпочитаете мессенджеры?

Получайте новые статьи в еженедельном дайджесте

Получайте экспертные материалы от нашей команды 1 раз в неделю

Спасибо за подписку!

Осталось лишь подтвердить email

Подписаться на обновления в Telegram

Изменения в программах, новости и комментарии экспертов

Подписаться на обновления

Программы

Ресурсы

Компания

Головной офис

Вена, Австрия

Doblhoffgasse 9, 1010

По назначению

Для путешествий

Запасной аэродром

Для детей

Изменения в программах

По назначению

Для путешествий

Запасной аэродром

Для детей

Изменения в программах

Гражданство

Вид на жительство